銀科控股發佈2019年第四季度及全年未經審計的財務業績公告

2019年總收入16.9億人民幣，較去年增幅54.5%

公司恢復盈利，2019年歸屬銀科控股股東淨利潤8,570萬人民幣

上海2020年3月17日 /美通社/ -- 銀科投資控股有限公司（納斯達克交易代碼：YIN）（“銀科控股”或“公司”），中國領先的個人投資與交易服務商，今日發佈其截至2019年12月31日未經審計的四季度及全年財務報告。

2019年第四季度及全年財務摘要

季度數據

年度數據

人民幣百萬，

除非另有說明

2018年四季度

2019年三季度

2019年四季度

同比

環比

2018年

2019年

變動

收入

295.2

501.2

447.2

51.5%

(10.8%)

1,094.7

1,691.8

54.5%

淨佣金與手續費收入

273.4

458.7

385.4

41.0%

(16.0%)

941.9

1,399.6

48.6%

大宗商品服務業務淨佣金

與手續費收入

152.5

325.1

257.8

69.0%

(20.7%)

604.4

881.4

45.8%

證券服務業務淨佣金

與手續費收入

120.9

133.6

127.6

5.5%

(4.5%)

337.5

518.2

53.5%

歸屬銀科控股淨利潤/

（淨虧損）

(727.7)

98.0

（26.5）

96.4%

(127.0%)

(863.0)

85.7

109.9%

攤薄每股ADS收益/

（虧損）（人民幣元）

(10.39)

1.30

(0.36)

(12.03)

1.14

非公認會計准則數據

歸屬銀科控股淨利潤/

（淨虧損）

（非公認會計准則）

(106.8)

105.9

(18.6)

82.6%

(117.6%)

(189.2)

130.9

169.2%

攤薄每股ADS收益/

（虧損）（人民幣元）

（非公認會計准則）

(1.52)

1.40

(0.25)

(2.64)

1.74

“2019年第四季度，我們的主營業務同比增長強勁，我們的總收入增長達51.5%，超出管理層指引高值9%，主要歸因於我們大宗商品和證券服務以及投資收益的強勁表現。”銀科控股董事長兼首席執行官陳文彬先生表示。

“得益於我們在不斷變化的市場環境中執行業務計劃所採取的靈活舉措，以及幾乎所有產品線的穩健增長，2019年我們得以強勁的業務和財務增長收官，淨佣金與手續費收入較2018年全年增長48.6%。展現了管理層卓越的執行力。”

“2019我們的財務與資產負債表愈加健康。我們在保持理性支出的同時投資於業務增長。我們在維持充裕的現金結餘和整體流動性的同時，將資本返還給股東。2019年，我們的總收入達到17億人民幣，同比增長54.5%，更令人鼓舞的是我們已恢復盈利，實現歸屬銀科控股淨利潤8,570萬人民幣。”

“展望2020年，我們將繼續專注於戰略執行，通過提供多樣化的大宗商品和證券產品來滿足中國散戶投資者不斷變化的需求，並提供行業領先的服務。我們將尋求探索新的方法來發展我們的業務，特別是在產出優質的在線學習內容和增強我們的產品與投研能力方面。我們相信這種舉措將使我們獲得更好的市場定位，並將對提升利潤率產生積極影響。”

“2020年3月16日，公司董事會決議通過2019年派發0.30美元/ADS的年度現金股息。我們相信這表明了我們穩健的財務狀況以及為股東創造長期價值的堅定承諾。”

“最後，關於新型冠狀病毒疫情的爆發，我們已為影受疫情響的區域提供了必要的財政支持。我們正在密切監視情況的變化，但在可預見的將來，鑑於我們線上運營的業務屬性，我們預計疫情不會對我們的業務產生較大的負面影響。相反，我們看到近期全球金融市場與現貨黃金市場的動盪，可能為我們及客戶帶來更多的機遇。”陳文彬先生總結道。

2019年第四季度財報

收入4.47億人民幣（約6,420萬美元），去年同期為2.95億人民幣，上季度為5.01億人民幣，同比增長51.5%，環比下降10.8%。同比增長主要歸因於大宗商品服務業務的淨佣金與手續費以及淨交易收入的增加。環比下降主要歸因於大宗商品與證券服務業務淨佣金與手續費的減少。

淨佣金與手續費收入3.85億人民幣（約5,540萬美元），同比增長41.0%，環比下降16.0%，原因同上。

客戶交易量 6,993億人民幣（約1,004億美元），同比增長67.8%，環比下降32.4%。同比增長主要歸因於現貨商品交易量的增加。環比下降主要歸因於現貨商品交易量的減少。

大宗商品服務業務客戶交易量（代表現貨和期貨商品合約的客戶交易量）6,933億人民幣（約996億美元），同比增長67.5%，環比下降31.9%。

大宗商品服務業務淨佣金與手續費收入2.58億人民幣（約3,700萬美元），同比增長69.0%，環比下降20.7%，同比增長主要歸因於大宗商品業務的交易量增加。

大宗商品服務業務有效費率（即通過大宗商品服務收取的佣金與手續費佔客戶交易量的百分比）當季為0.037%，去年同期為0.037%，上季度為0.032%。

證券服務業務客戶交易量（代表海外證券經紀服務業務的客戶交易量）60億人民幣（約9億美元），同比增長100.0%，環比下降63.4%。該項業務的波動主要是公司為適應相應季度的市場與政策環境而進行的戰略調整所致。

證券服務業務淨佣金與手續費收入1.28億人民幣（約1,830萬美元），同比增長5.5%，環比下降4.5%。

證券服務業務有效費率（即通過海外證券經紀服務收取的佣金與手續費佔客戶交易量的百分比）當季為0.113%，去年同期為0.179%，上季度為0.080%。

費用4.30億人民幣（約6,170萬美元），同比下降58.7%，環比增長16.3%。同比下降主要歸因於商譽和無形資產減值的減少。環比增長主要歸因於我們增大研發投入。

淨虧損1,290萬人民幣（約190萬美元），去年同期淨虧損7.32億人民幣，上季度淨利潤1.14億人民幣。

歸屬銀科控股股東淨虧損2,650萬人民幣（約380萬美元），去年同期淨虧損7.28億人民幣，上季度淨利潤9,800萬人民幣。

非公認會計准則歸屬銀科控股股東淨虧損（請參考“公認會計准則與非公認會計准則財務數據調節”）1,860萬人民幣（約270萬美元），去年同期淨虧損1.07億人民幣，上季度淨利潤1.06億人民幣。

攤薄每股ADS虧損0.36元人民幣（約0.05美元），去年同期攤薄每股ADS虧損10.39元人民幣，上季度攤薄每股ADS收益1.30元人民幣。

非公認會計准則攤薄每股ADS淨虧損（請參考“公認會計准則與非公認會計准則財務數據調節”）0.25元人民幣（約0.04美元），去年同期攤薄每股ADS虧損1.52元人民幣，上季度攤薄每股ADS收益1.40元人民幣。

2019年全年財報

收入16.92億人民幣（約2.43億美元），2018年全年為10.95億人民幣，增長54.5%，主要歸因於淨佣金與手續費的增加。

淨佣金與手續費收入14.00億人民幣（約2.01億美元），2018年全年為9.42億人民幣，較2018年增長48.6%，主要歸因於客戶對我們大宗商品和證券產品及服務的需求不斷增加。

客戶交易量2.67萬億人民幣（約3,829億美元），2018年全年為1.73萬億人民幣，較2018年同期增長54.0%。

大宗商品服務業務客戶交易量

大宗商品服務業務淨佣金與手續費收入8.81億人民幣（約1.27億美元），2018年全年為6.04億人民幣，增長45.8%。

大宗商品服務業務有效費率（即通過大宗商品服務收取的佣金與手續費佔客戶交易量的百分比）為0.035%，與2018年相同。

證券服務業務客戶交易量（代表海外證券經紀服務業務的客戶交易量）1,495億人民幣（約215億美元），2018年全年為132億人民幣，增長1,032.6%。

證券服務業務淨佣金與手續費收入5.18億人民幣（約7,440萬美元），2018年全年為3.38億人民幣，增長53.5%。

證券服務業務有效費率（即通過海外證券經紀服務收取的佣金與手續費佔客戶交易量的百分比）為0.059%，2018年全年為0.382%。

淨利潤1.31億人民幣（約1,880萬美元），2018年全年淨虧損為8.73億人民幣。

歸屬銀科控股股東淨利潤8,570萬人民幣（約1,230萬美元），2018年全年淨虧損為8.63億人民幣。

非公認會計准則歸屬銀科控股股東淨利潤（請參考“公認會計准則與非公認會計准則財務數據調節”）1.31億人民幣（約1,880萬美元），2018年全年淨虧損為1.89億人民幣。

攤薄每股ADS收益1.14元人民幣（約0.16美元），2018年全年攤薄每股ADS虧損12.03元人民幣。

非公認會計准則攤薄每股ADS收益

截至2019年12月31日，公司現金及短期投資為21.05億人民幣（約3.02億美元），截至2018年12月31日，公司現金及短期投資為17.37億人民幣。

截至2019年12月31日，銀科控股股東權益總額為27.71億人民幣（約3.98億美元），截至2018年12月31日，銀科控股股東權益總額為26.25億人民幣。

業績展望

基於截至本公告發稿時獲得的信息，銀科控股提供如下業績展望，這些業績展望體現的是我們當下初步的看法，並可能隨時調整。

2020年第一季度指引

• 佣金、利息收入和其他收入預計在3.8-4.0億人民幣。
• 交易收益預計在7,000萬-9,000萬人民幣。

股票回購計劃

2019年5月30日，公司宣佈了一項股票回購計劃，在未來12月內可回購價值不超過2,000萬美元的流通股。自2019年6月1日至2019年12月31日，公司共計回購了274,970股ADS，合計微超134.2萬美元。

股息

銀科控股董事會已批准派發2019年全年每股ADS 0.30美元的股息。該金額包括每年每股ADS 0.10美元的定期股息（約佔公司合併淨利潤的40%），以及每股ADS 0.20美元的特別股息。預計將於2020年4月15日左右向股權登記日為2020年3月31日的股東支付。

公司堅持通過派發股息為股東創造價值的堅定承諾，而未來派發股息的時機，數額和形式將取決於公司未來經營成果和現金流量、資本需求和盈餘、公司從其子公司收到的分派金額（如有）、財務狀況、合約限制和公司董事會認為相關的其他因素。

非公認會計准則財務處理

除披露根據美國公認會計原則編制的財務業績外，公司的盈利公告包括非公認會計准則的財務指標（剔除了所有形式的股權激勵費用，以及收購金大師相關的無形資產攤銷費用的影響）。該等非公認會計准則的財務指標與最接近的公認會計原則的財務指標的對比列示於下文表格“公認會計原則與非公認會計准則財務數據調節”。

公司所披露的非公認會計准則財務指標不應視為取代根據美國公認會計原則編制的財務指標。應審慎評估根據美國公認會計原則呈報的財務業績及公認會計原則與非公認會計准則財務數據調節。公司所用非公認會計准則的財務指標可能有別於其他公司所用類似名稱的指標，因此未必具備可比性。

在評估公司於披露期間的經營表現時，管理層會審視非公認會計准則淨利潤以及非公認會計准則下每股收益，當中除去股權激勵費用及收購金大師相關的無形資產攤銷費用的影響，作為對美國公認會計原則財務數據的補充。因此，公司相信，列示非公認會計准則下淨利潤以及非公認會計准則下攤薄美國存托股份每股收益，能以管理層所採用的方式，為投資人提供有關公司財務狀況及經營業績的財務及業務趨勢重要的補充資料。在披露期間，公司根據美國公認會計原則，確認了限制性股份、股份期權，及收購金大師產生的無形資產攤銷費用等重大開支金額。公司通過非公認會計准則財務業績，使財務業績能夠按期比較，同時便於更好地瞭解其過往業務運營狀況。

貨幣換算

為了方便讀者，本公告將若干人民幣金額，按照統一匯率換算為美元。除非另有說明，統一換算匯率為1.00美元兌6.9618元人民幣，即聯邦儲備委員會H.10數據公佈所載2019年12月31日的匯率。無意表明上述人民幣金額已經、或可能以該匯率或任何其他匯率兌換、實現或結算為美元金額。

電話會議信息

管理層將於美國東部時間2020年3月17日星期二早8:00舉行電話會議（香港時間2020年3月17日20:00），討論相關財務業績。

電話會議撥號信息如下：

國際：

1 412 902 4272

美國免費電話：

1 888 346 8982

中國大陸免費電話

400 120 1203

中國香港電話：

852 3018 4992

中國香港免費電話：

800 905 945

參會密碼：

Yintech

閣下可於電話會議結束後至香港時間2020年3月24日晚23時59分止撥打以下號碼收聽電話重播

電話會議重播撥號信息如下：

國際號碼：

1 412 317 0088

美國免費電話：

1 877 344 7529

重播參會密碼：

10139937

閣下可於公司投資者關係網站 收聽電話會議的網上直播及重播。

安全港說明

除本公告內所陳述的歷史事實之外，所有關於公司運營的未來結果的陳述，均為前瞻性陳述。該等陳述乃根據1995年美國私人證券訴訟改革法案（U.S. Private Securities Litigation Reform Act of 1995）中的“安全港”規定作出。該等前瞻性陳述受到一系列風險、不確定性和假設的影響。這些風險、不確定性和假設可能導致結果存在重大差異。可能導致或促成這種差異的因素包括、但不限於：公司有效獲取和留住客戶的能力；公司在不同商品交易所之間的多元化業務；有關商品交易所規定的佣金及其他費用的調整；公司不斷升級技術平臺及軟件的能力；在線現貨商品交易行業和股票市場的一般市場狀況；行業服務提供者之間的激烈競爭；公司相對較短的運營歷史；公司美國存托股份的價格及其不斷變化的市場條件；與收購相關的風險，包括未知負債和整合風險；有關上述風險及其他風險的詳細資料載於銀科向美國證券交易委員會提交的檔案中，包括20-F表格所載截至2018年12月31日的年報。

此外，公司在一個競爭非常激烈且變化迅速的行業環境下運營，不時會有新的風險出現。由於管理層不可能預測到一切風險，公司也不可能評估到所有因素對其業務產生的影響，以及某一特定因素或組合因素對其業務能夠產生多大程度上的影響，因此，可能會導致實際結果與前瞻性陳述上的內容存在實質上的差異。

考慮到這些風險、不確定性和假設，本公告所討論到的前瞻性事件和環境均具有內在的不確定性，且可能不會發生。實際結果也可能與前瞻性陳述中預期或隱含的結果存在本質上的不同。因此，前瞻性陳述不能作為對未來事件的預測。在本公告發布之日起，銀科概不就以任何理由更新或修改任何前瞻性陳述的行為承擔任何責任，也不確保該陳述內容與實際結果、未來時間或公司期望的變化相一致。

關於銀科控股

銀科控股（納斯達克代碼：YIN）是中國領先的個人投資與交易服務商，致力於通過金融科技與移動互聯網向個人投資者提供優質的金融信息、工具和服務。目前，銀科控股的業務範圍主要涵蓋黃金及大宗商品交易服務、證券投資諮詢服務、證券資訊軟件、港美股交易服務以及資產管理服務。

銀科投資控股有限公司

經營摘要

（未經審計）

截至下列日期止三個月

截至下列日期止十二個月

2018年12月31日

2019年9月30日

2019年12月31日

2018年12月31日

2019年12月31日

客戶交易量（十億元人民

幣）^[1]

大宗商品服務^[2]

413.8

1,017.6

693.3

1,717.5

2,516.1

證券服務^[3]

3.0

16.4

6.0

13.2

149.5

總計

416.8

1,034.0

699.3

1,730.7

2,665.6

淨佣金與手續費（百萬元人民幣）

大宗商品服務^[2]

152.5

325.1

257.8

604.4

881.4

證券服務^[3]

120.9

133.6

127.6

337.5

518.2

總計

273.4

458.7

385.4

941.9

1,399.6

有效費率^[4]

0.038%

0.033%

0.038%

0.038%

0.036%

大宗商品服務^[5]

證券服務^[6]

0.037%

0.179%

0.032%

0.080%

0.037%

0.113%

0.035%

0.382%

0.035%

0.059%

活躍賬戶^[7]

20,977

27,718

26,409

40,240

42,902

交易賬戶^[8]

126,539

144,674

151,553

126,539

151,553

註釋：

[1] 代表大宗商品現貨、期貨以及海外證券的客戶交易量。

[2] 表示通過客戶在現貨和期貨商品合約交易的過程中所賺取的淨佣金與手續費。

[3] 表示通過向客戶提供證券諮詢服務、證券信息平臺服務和資產管理服務所賺取的淨佣金與手續費。

[4] 表示通過大宗商品和海外證券經紀服務收取的佣金與手續費佔客戶交易量的百分比。

[5] 表示通過大宗商品服務收取的佣金與手續費佔客戶交易量的百分比。

[6] 表示通過海外證券經紀服務收取的佣金與手續費佔客戶交易量的百分比。

[7] 表示在此期間，客戶賬戶通過我們的平臺執行過至少一筆現貨和期貨商品合約交易或至少執行過一筆海外證券交易。

[8] 表示截至此期間，已經被激活且仍可用於現貨和期貨商品合約或海外證券交易的客戶賬戶。

銀科投資控股有限公司

合併綜合損益表

（未經審計）

除特別指明之外，單位為千元人民幣

截至下列日期止三個月

截至下列日期止十二個月

2018年

12月31日

2019年

9月30日

2019年

12月31日

2018年

12月31日

2019年

12月31日

收入

淨佣金與手續費

273,379

458,710

385,403

941,868

1,399,575

淨交易收入（損失）

(9,698)

21,637

36,085

34,333

207,857

利息收入

8,540

9,338

10,041

18,128

35,000

其他收入

22,956

11,561

12,622

100,415

49,373

295,177

501,246

447,151

1,094,744

1,691,805

支出

佣金費用

(2,012)

(113)

(93)

(2,012)

(576)

員工薪酬及福利

(228,896)

(215,342)

(235,944)

(808,292)

(841,205)

廣告及推廣費用

(89,008)

(92,604)

(116,496)

(223,265)

(339,755)

信息技術及通信費用

(6,705)

(5,010)

(9,840)

(32,421)

(33,119)

房屋及設備租賃費用

(32,669)

(22,148)

(26,090)

(115,810)

(98,956)

主營業務稅及附加

(1,781)

(1,591)

(1,862)

(6,455)

(5,893)

無形資產攤銷

(13,706)

(7,005)

(7,047)

(56,515)

(28,053)

商譽和無形資產減值

(639,000)

-

-

(639,000)

-

其他支出

(27,414)

(25,480)

(32,153)

(83,334)

(85,755)

(1,041,191)

(369,293)

(429,525)

(1,967,104)

(1,433,312)

稅前利潤/（虧損）

(746,014)

131,953

17,626

(872,360)

258,493

利潤所得稅/（虧損）

13,776

(18,283)

(30,563)

(1,028)

(127,925)

淨利潤/（虧損）

(732,238)

113,670

(12,937)

(873,388)

130,568

減：少數股東權益

(4,586)

15,646

13,577

(10,350)

44,888

歸屬銀科控股股東淨利潤/

（淨虧損）

(727,652)

98,024

(26,514)

(863,038)

85,680

其他綜合收益/（損失）

(5,933)

12,991

(10,334)

22,538

3,104

歸屬銀科控股股東的

綜合淨利潤/（淨虧損）

(733,585)

111,015

(36,848)

(840,500)

88,784

攤薄每股ADS收益/

（虧損）^[9](人民幣元)

基本

(10.39)

1.35

(0.36)

(12.03)

1.17

稀釋

(10.39)

1.30

(0.36)

(12.03)

1.14

加權平均美國存托股份數

（千股）

基本

1,400,712

1,454,572

1,456,956

1,435,147

1,459,618

稀釋

1,400,712

1,507,675

1,456,956

1,435,147

1,508,309

期末流通美國存托股份數

（千股）

1,428,942

1,427,931

1,431,079

1,428,942

1,431,079

註釋：

[9] 每股美國存托股份代表20股普通股。

銀科投資控股有限公司

合併資產負債表

（未經審計）

除特別指明之外，單位為千元人民幣

2018年

12月31日

2019年

9月30日

2019年

12月31日

資產

現金

257,789

208,636

209,507

代表客戶持有的委託銀行餘額

73,226

52,016

89,157

短期投資

1,479,109

1,815,836

1,895,874

清算機構存款

34,215

20,568

20,330

應收關聯方款項

25,000

20,000

20,000

固定資產

24,316

14,797

13,844

遞延所得稅資產

31,239

19,177

27,206

商譽

637,147

637,175

637,835

無形資產

330,247

309,213

302,613

應收賬款

180,230

219,651

164,391

經營租賃-使用權資產

-

64,881

34,476

其他資產

155,648

208,821

225,302

股權投資

24,730

24,690

24,845

總資產

3,252,896

3,615,461

3,665,380

負債及權益

關聯方欠款

-

3,644

4,426

遞延所得稅負債

79,618

96,503

118,469

應繳所得稅

95,415

155,063

171,793

應付賬款

119,469

80,516

114,552

應付員工福利

189,042

226,754

271,965

經營租賃負債

-

60,147

30,846

其他負債

144,392

199,589

181,883

總負債

627,936

822,216

893,934

歸屬銀科控股股東的所有者權益

2,517,229

2,654,203

2,618,550

歸屬少數股東的所有者權益

107,731

139,042

152,896

股東權益總額

2,624,960

2,793,245

2,771,446

總負債及權益

3,252,896

3,615,461

3,665,380

銀科投資控股有限公司

公認會計准則與非公認會計准則財務數據調節

（未經審計）

除特別指明之外，單位為千元人民幣

截至下列日期止三個月

截至下列日期止十二個月

2018年

12月31日

2019年

9月30日

2019年

12月31日

2018年

12月31日

2019年

12月31日

歸屬於銀科控股普通股股東的淨利潤

(727,652)

98,024

(26,514)

(863,038)

85,680

加：股權激勵費用

5,065

3,138

3,223

27,107

26,261

加：收購金大師所產生的無形資產攤銷費用，淨稅收

10,303

4,737

4,737

41,212

18,948

加：收購金大師所產生的商譽和無形資產減值，淨稅收

605,500

-

-

605,500

-

調節後歸屬於銀科控股普通股股東淨利潤/（淨虧損）（非

公認會計准則）

(106,784)

105,899

(18,554)

(189,219)

130,889

調節後攤薄每股ADS收益/

（虧損）^[9]（人民幣元）（非

公認會計准則）

基本

(1.52)

1.46

(0.25)

(2.64)

1.79

稀釋

(1.52)

1.40

(0.25)

(2.64)

1.74

註釋：

[9] 每股美國存托股份代表20股普通股。

投資者與媒體關係諮詢，請聯繫：

楊豔/Yvonne Young

電話：+86 21 2028 9009 轉 8270

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