5月7日,南京市中級人民法院官網發佈消息稱,市法院刑二庭公開開庭審理南京易乾寧公司實際控制人薛秀麗集資詐騙案。其中,涉案金額約185億餘元,集資參與人達近10萬人。
出事的善林金融、錢寶網相關報道歷歷在目,鬧得沸沸揚揚的易乾寧也從實際控制人被捕到現在正式被提起公審了。就讓小寶帶各位回顧這場近10萬人受騙的網貸集資案,看看頻頻出事的網貸平臺,水究竟有多深?
起底易乾寧,投資者損失慘重,
又是一個錢寶網?
南京易乾寧全稱為南京易乾寧金融信息諮詢有限公司,其成立於2010年,註冊資本為2億元,下設有網貸平臺易乾財富,是一家為小微企業籌款的P2P公司,而在啟信寶上查詢,發現易乾寧在全國共開設了兩百多家分公司。
“易乾寧主體公司基本信息"
在全國各地成立分公司之後,易乾寧開始了他們的割韭菜計劃。先是僱傭他人向社會不特定公眾以發放宣傳單、藉助,媒體等方式進行虛假宣傳吸引大批用戶,然後採用重複配置轉讓債權列表等欺騙方式,以支付5%-14.9%不等的利息向社會不特定公眾非法集資,並通過在全國各地擴張開設的分支機構擴大集資規模,至2016年4月非法吸收資金已經達到了185億6785萬6千4百元!
“易乾寧在2015年已因廣告宣傳被行政處罰"
而這些錢全部都是來源一個個微小平凡家庭的多年積蓄,一位來自蘇北寶應的女士表示,“我媽媽賣蔬菜,二十幾歲拾垃圾買蔬菜,賣了一輩子的錢,我們家37萬,全都投了。”而另一位投資者則表示自己投了100多萬。
“受害者案情描述”
錢款被“個人使用”,款項或無法追回
據檢方指控,這些上百億的資產除少部分用於對外貸款以及投資股權基金等經營活動外,大部分資金用於兌付前期集資款利息,支付公司運營成本,個人使用等。重點敲黑板!個人使用和公司運營、兌付已經同為資金使用用途,這些高管們是挪用了多少錢?!另外據說當時浙江公安查處易乾寧實控人薛秀麗等正在歐洲旅遊……
至此,所謂的“個人使用”大家就可想而知了。
東窗事發前,易乾寧企圖遮掩矇混過關
而早在2017年4月份,易乾財富就曝出被浙江監管機構查詢,以及多家位於紹興的門店被封的消息。但當時,易乾寧卻發佈消息稱,只是例行檢查,且部分門店已恢復營業。依舊鼓吹各種項目吸引不了解真相的用戶進場。
但在啟信寶上查看易乾寧2017年的司法信息,可以看到易乾寧2017年法院判決已經呈現一個爆發性的增長,而且打開查看細節基本上都是申請追回本金民事訴訟。
“易乾寧2017年法院判決激增”
但越來越多的相關訴訟和官方調查,引起了用戶們的的懷疑,兌付呼聲越來越大,真相逐漸彰顯時,易乾財富還發布公告稱,公司將被江蘇天瑞丹佛商貿實業有限公司併購,承諾全部兌付將在2018年3月31日前完畢。但兩家的老闆壓根就是一個人,易乾寧的另外一個實控人——劉丹。其實就是左手倒右手,強行給自己加戲!
“劉丹個人任職圖譜”
更令人瞠目結舌的是,易乾財富還想出了“以酒抵債”和“以別墅抵債”的招數。看似是為了抵債賣酒賣別墅,但實際上,這些物資的價格被嚴重誇大,有網友甚至表示比京東自營的價格高了不止兩倍。
最終,紙包不住火。
2017年2月18日,南京市公安局秦淮分局18日發佈信息,“易乾財富”涉嫌非法集資犯罪,初步偵查表明,“易乾財富”吸收的資金大量被公司實際控制人、高管及其親屬轉貸獲利、侵佔私吞和肆意揮霍,導致資金鍊斷裂。”
網貸平臺頻頻落水
今年5月7日,位於北京朝陽區凱富大廈三層的P2P平臺中融民信當晚被查封,整個團隊人員全被三里屯警方帶走調查。
而5月8日,廣東雲聯惠網絡科技有限公司因涉嫌傳銷罪、多名犯罪嫌疑人因以“消費全返”為由,採取拉人頭、交納會費等方式斂財被警方抓獲。
“雲聯惠被封"
兩則短短的簡訊,也宣告了那些渴望用投資改變家庭生活質量的小老百姓苦心多年的積蓄也隨之消失了。他們不曾想到所期許的更好未來轉眼變成了萬劫不復的深淵。
在此小寶總結了不靠譜網貸平臺共有的特性,望瞭解,畢竟在日益競爭激烈的商業世界中,真的是沒有高回報低風險的項目!
01
承諾固定收益
銷售人員在向投資者推銷過程中一般會強調不會虧損,保證固定收益。但事實上是有收益必定有風險。即便是國債都有風險,更何況是這些不明來路的機構。
況且,承諾固定收益、保本收益是違反我國有關監管規定的。《刑法》第176條更是表明,一旦涵蓋“固定回報承諾”的融資活動被定性為“非法吸收公眾存款罪”,“固定回報承諾”將被列為刑事犯罪的重要證據。
02
收益率過分偏高
越不靠譜的投資品收益越是高的驚人,如中晉系號稱有10%-25%甚至40%的高收益,遠超過市場平均收益率。
綜觀大類資產2008年12月31日至今近10年以來的收益率,可以發現其平均年化收益率均在10%以下,收益率最高的房地產平均年化收益率為7.79%。
“圖片來源網絡”
由此可見,高收益率低風險是一個巨大的投資騙局,在當前各類資產市場回報率較低的情況下,可以說承諾超過10%收益的短期產品基本上都是騙局。
03
底層資產不清晰
任何一種金融產品,不管包裝得多複雜,也一定有一個底層的實體資產,否則這個產品就是無源之水。底層資產不清楚,一定是基礎薄弱,上層產品隨時都會坍塌。然而,不少網貸產品經常把諸多底層資產打包成為一款新的產品,使得投資人無法直接瞭解底層資產究竟是什麼。
04
借新還舊、龐氏融資
很多投資陷阱往往初期回報還不錯,但大部分騙局的背後是借新還舊、龐氏融資。讓初期投資者嚐到甜頭,讓他們去宣傳,去拉新人進來。對於易乾寧的百億金額中部分收入提供給了前期投入者,這也是為什麼在這些網貸平臺曝光後卻依然有人不相信,堅持己見的重要原因!
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