理財、保險、公募……統一規則下資管業下一程如何走?六位重磅嘉賓齊聚2019中國金融發展論壇

近年來,中國經濟取得了突破性的發展,金融行業也實現了快速發展,取得了矚目的成就。尤其是移動互聯網的發展,使得金融的內涵和外延不斷拓展。

數據顯示,10月末,社會融資規模存量為219.6萬億元,同比增長10.7%。其中,對實體經濟發放的人民幣貸款餘額為149.13萬億元,同比增長12.5%;對實體經濟發放的外幣貸款摺合人民幣餘額為2.18萬億元,同比下降9%;委託貸款餘額為11.67萬億元,同比下降8.4%;信託貸款餘額為7.62萬億元,同比下降3.4%;未貼現的銀行承兌匯票餘額3.18萬億元,同比下降14.5%;企業債券餘額為22.81萬億元,同比增長14.2%;地方政府專項債券餘額為9.41萬億元,同比增長29.6%;非金融企業境內股票餘額為7.26萬億元,同比增長4.1%。

有業內人士表示,數據有力地表明瞭我國金融總體形勢向好,普遍高於市場預期。金融宏觀數據向好,折射了我國實體經濟資金需求能力增強,蓄積發展動能的提升和前景向好,也反映了金融體系服務實體經濟的能力得到進一步加強。

在此背景下,由《每日經濟新聞》主辦的2019中國金融發展論壇也將拉開序幕,論壇將邀請行業專家和企業高管一起回望中國金融業的風雲變化並展望未來趨勢,一起為金融業發展建言獻策。

與此同時,由每日經濟新聞發起,聯合專業學術機構、第三方諮詢機構主辦的金融業評選——“2019金鼎獎”也將在論壇期間發佈評選結果。

中國金融發展呈現三大趨勢

當前,金融業在國民經濟中處於牽一髮而動全身的地位,關係到經濟發展和社會穩定,具有優化資金配置和調節、反映、監督經濟的作用。我國經過十幾年改革,金融業以前所未有的速度和規模在成長。隨著世界經濟的不斷髮展,各國產業結構的調整,農業所佔比重下降,我國金融業也逐漸提升比重,形成金融行業在國民經濟中佔主要份額的局面。

而隨著新時代的到來,中國經濟面臨著多重挑戰,中國金融業也呈現出了新的趨勢性變化。

其一便是金融科技帶來的變局,而金融科技的發展又在三個層面影響金融格局,分別為金融機構、金融業發展業態和金融生態。機構層面,即機構下一步競爭發展的形態,金融機構過去的優勢可能會變為劣勢,這會影響到企業、金融機構發展的路徑;金融行業發展的業態,包括金融業態發展的邊界和發展模式,可能會極大催化整個金融行業的分化,這種分化的趨勢已經慢慢來臨;金融生態層面,金融科技手段的運用對行業本身、金融機構的發展和競爭格局產生很大變化,金融監管如何適應這種變化也是構成這一生態的重要部分。

其二表現為中國的金融體系正經歷著必需的變革。當下,金融體系無論從自身還是服務經濟社會發展,都面臨著不足。有不足便意味要有變革,而變革的力量來自三個方面:一是新需求,二是供給側改革,三是開放。供給側改革給金融變革提供支撐,金融的開放給金融變革不斷提供力量。

其三表現為金融理念正面臨著必要的變更。具體表現為金融責任的理念,金融服務的理念和金融風險理念的更新。尤其是資管新規的頒佈,讓金融業面臨著“洗牌”。新規之下商業銀行、券商、保險、信託、基金等各類金融機構站在同一起跑線上,開始在資管市場的大舞臺上同臺競技,理念的變更顯得尤為必要。當前,新規之下銀行業金融機構開始加大淨值型產品的發行力度;信託業金融機構以去通道、加強主動管理為新方向;基金業則是加速整改,分級基金和保本基金逐漸清退;券商資管則是在對存量業務進行資產結構轉變的同時,還積極備戰新產品。

行業嘉賓相約“論道”

在此背景下,《每日經濟新聞》主辦的金鼎獎也以新的面貌重新出發。

本屆金鼎獎打破了原來單一條線、行業內討論的舊有模式,將金鼎獎旗下的資管論壇、券商論壇、基金論壇合多為一、化繁為簡,於同一時間同步召開,銀行、保險、券商、基金等金融機構的從業者和行業專家也將在同一舞臺上探討切磋,就資管新規下行業生態、各類機構的業務變化等展開討論。

具體來看,本屆金鼎獎歷時一天,上午由三大平行論壇組成,下午為金鼎獎的主論壇——2019中國金融發展論壇。上午的三大平行論壇分別為銀保資管與金融科技高峰論壇、券商行業高峰論壇、公募基金高峰論壇。既貼合了市場和大眾需求,又是當下很多投資者未深入涉足的領域。

主論壇上,國務院參事室特約研究員、原國家統計局總經濟師姚景源,國研中心金融研究所原所長張承惠,光大理財有限責任公司黨委書記、董事長張旭陽,亞太財險總裁蒲海成,華夏基金總經理李一梅,西南財大信託與理財研究所所長翟立宏將針對銀、證、信、保等領域發表演講。

其中,姚景源將發表題為《堅持穩中求進推動高質量發展》的主旨演講,張承惠將發表題為《開放背景下的中國金融改革》的主旨演講,張旭陽將發表題為《中國銀行業理財趨勢展望》的主旨演講,蒲海成將發表題為《未來已來,保險走進“新時代”》的主旨演講、李一梅將發表《財富管理時代,公募基金如何發揮核心競爭力》的主旨演講。

三大平行論壇也將分別針對當下人們關注的熱門話題和領域展開討論。以銀保資管與金融科技高峰論壇為例,在嘉賓發言之後設置了圓桌對話環節,與會嘉賓將圍繞“中小金融機構的業務創新轉型與社會責任擔當”“金融科技助力財富管理:變革與合規”兩大話題展開討論。

券商行業高峰論壇和公募基金高峰論壇亦是如此,均在主旨發言環節後增加了圓桌對話環節。其中,券商行業高峰論壇的圓桌對話主題為“零佣金來襲,數字化財富管理轉型”;公募基金高峰論壇的兩大圓桌對話分別主題為“權益投資的機會與挑戰:基金如何成為能力者”和“指數基金爆紅背後:如何玩轉被動投資”。

將正式發佈2019財富管理報告

屆時,由西南財經大學信託與理財研究所提供研究支持的《2019中國財富管理市場報告》(以下簡稱《報告》)也將正式發佈。

這已經是每日經濟新聞和西南財經大學信託與理財研究所的再次合作了,《報告》梳理當年的銀行理財、信託、基金、保險資管、券商資管等機構當前的發展現狀,資管政策的影響和在新的監管背景下各行業的發展格局,為行業提供全面的理論和數據分析。

去年同期,每日經濟新聞和西南財經大學信託與理財研究所發佈了《2018中國財富管理市場報告》,指出我國經濟進入提質增效的新時期,金融機構快速擴張的發展模式不復存在,金融業發展既需要適應新的外部宏觀環境,又需要梳理新的內部競合關係,不論是體量最大的銀行,還是信託、證券、基金等非銀金融機構,都在挖掘自身潛力,尋找新的業務增長點。

具體而言,資管新規對銀行理財帶來轉型挑戰,同時也賦予新的機遇。未來,銀行理財將進一步鞏固客戶與渠道優勢,在投資、產品等各個環節重塑理財管理能力。在監管環境趨嚴背景下,信託業將回歸信託本源,立足實體經濟,發揮實業投行功能,實現從量變到質變的平穩過渡。

基金行業業態發生轉變,“頭部效應”明顯,兩極分化局面顯現,大型機構依靠自身綜合實力,更能獲得投資者的青睞;投研能力將成為公司核心競爭力,未來金融科技將逐步運用到行業升級發展過程中,智能投顧將升級投資運營及服務管理;基金行業發展將在競爭與革新中前行。

在資管新規下,保險資管憑藉穩健保守的投資風格較其他資管行業受到的衝擊更小,這為其繼續開拓業務提供了較好的發展機遇。在居民財富持續積累、理財觀念也不斷提升的大背景下,國內資產管理市場有較大的成長空間。

而今年,隨著政策和市場的變化,《報告》也必然會帶給我們新的驚喜。此外,由《每日經濟新聞》發起,與專業學術機構、第三方諮詢機構聯合主辦的金鼎獎也將發佈評選名單。群雄逐鹿,百舸爭流!在資管新規下,哪些機構是“新資管時代”的佼佼者呢?我們拭目以待。

重磅嘉賓齊聚主論壇

姚景源:國務院參事室特約研究員,著名經濟學家。曾任國家統計局總經濟師兼新聞發言人,國家經委副處長、商業部政策研究室副處長、國際合作司處長、副司長、中國國際貿易促進會商業行業分會副會長、常務副會長、國內貿易部商業發展中心主任、中國商業聯合會副會長、秘書長、安徽省政府副秘書長、安徽省阜陽市委書記、安徽省統計局局長兼黨組書記,國家統計局總經濟師兼新聞發言人。

其長期從事經濟工作,對我國的經濟現狀十分熟悉,並長期進行我國宏觀經濟的分析與研究工作。

理财、保险、公募……统一规则下资管业下一程如何走?六位重磅嘉宾齐聚2019中国金融发展论坛

此次,姚景源在每日經濟新聞舉辦的2019中國金融發展論壇上,將發表題為《堅持穩中求進推動高質量發展》的主旨演講,闡述當下中國經濟的總基調和發展規律。

張承惠:國務院發展研究中心金融研究所原所長。1994年進入國務院發展研究中心工作,歷任宏觀部副研究員、研究室副主任。1998年晉升為技術經濟研究部第一研究室主任。2002年起任技術經濟研究部副部長,2003年2月起任國務院發展研究中心金融研究所副所長,2011年任金融研究所所長。1992年6月至1992年12月,曾赴日本櫻花銀行總部進修金融業務。2000年6月至12月,任日本綜合研究開發機構(NIRA)客座研究員。

張承惠曾參加多項國務院發展研究中心的重點課題,並主持研究多個課題。七次獲得中國發展研究獎,發表論文兩百多篇,獨立、合作撰寫專著十餘本。

理财、保险、公募……统一规则下资管业下一程如何走?六位重磅嘉宾齐聚2019中国金融发展论坛

此次,張承惠在2019中國金融發展論壇上,將發表題為《開放背景下的中國金融改革》的主旨演講,詳細解讀中國金融改革開放的成果。

張旭陽:畢業於中國人民大學國際經濟系和倫敦經濟學院金融會計系,分別獲得經濟學碩士、金融學碩士學位,現任中國光大銀行首席業務總監,光大理財有限責任公司董事長、黨委書記,中國基金業協會、中國證券業協會、中國支付清算協會相關委員會委員,並任網聯清算有限公司監事會主席,有著豐富的金融實踐與管理經驗。

1997年至2016年在中國光大銀行工作期間,張旭陽曾負責光大銀行理財產品的開發、設計、交易與管理,取得國內銀行理財業務的多個第一,並榮獲“中央國家機關青年創新獎”。2016年6月至2019年7月,張旭陽在百度工作期間,任公司副總裁、度小滿公司副總裁。2019年7月,張旭陽迴歸光大銀行。

理财、保险、公募……统一规则下资管业下一程如何走?六位重磅嘉宾齐聚2019中国金融发展论坛

此次,張旭陽在2019中國金融發展論壇上,將發表題為《中國銀行業理財趨勢展望》的主旨演講,就當下銀行理財市場的現狀和為未來發展給出方向。

蒲海成:博士,經濟師,現任亞太財險總裁、主持公司經營管理工作,分管戰略規劃部。

其歷任天安保險公司總公司協理,戰略企劃部總經理,總公司黨委委員,天津分公司黨委書記,西部新產品試驗基地領導委員會副主任;天安保險業務管理員會、投資決策委員會、精算工作委員會、績效考核委員會、品牌推廣委員會委員;中煤財產保險股份有限公司總經理等職。

理财、保险、公募……统一规则下资管业下一程如何走?六位重磅嘉宾齐聚2019中国金融发展论坛

此次,蒲海成在2019中國金融發展論壇上,將發表題為《未來已來,保險走進“新時代”》的主旨演講,結合當下保險業的發展趨勢,闡述了新時代下保險業的變革。

李一梅:華夏基金總經理,CFA,美國哈佛大學公共政策碩士、中國人民大學經濟學碩士。2001年8月加入華夏基金管理有限公司,曾任基金營銷部總經理、營銷總監、市場總監等,曾任上海華夏財富投資管理有限公司執行董事、總經理。

理财、保险、公募……统一规则下资管业下一程如何走?六位重磅嘉宾齐聚2019中国金融发展论坛

此次,李一梅在2019中國金融發展論壇上,將發表題為《財富管理時代,公募基金如何發揮核心競爭力》的主旨演講,詳解就大資管時代下,公募基金的優勢和發展方向。

翟立宏:西南財經大學金融學博士,教授,西南財經大學信託與理財研究所所長。1991年7月至2005年7月,在山東工商學院任教,其中2004年12月至2005年7月期間任經濟學院副院長;2005年7月至今,任教於西南財經大學金融學院。2006年6月起任西南財經大學信託與理財研究所所長。

其對金融理論、企業融資、金融產品創新等有較深的研究,曾在《金融理論與實踐》、《經濟問題》等雜誌上發表專業論文數十篇。

理财、保险、公募……统一规则下资管业下一程如何走?六位重磅嘉宾齐聚2019中国金融发展论坛

活動現場,每日經濟新聞將聯合西南大信託與理財研究所發佈《2019中國財富管理市場報告》,翟立宏作為嘉賓,將對該報告進行解讀與評析。

每日經濟新聞


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