控制風險，做一個理性的投資者
某大公司準備以高薪僱用一名小車司機，經過層層篩選和考試之後，只剩下三名技術最優良的競爭者。主考者問他們：“懸崖邊有塊金子，你們開著車去拿，覺得能距離懸崖多近而又不至於掉落呢？”
“二公尺。”第一位說。
“半公尺。“第二位很有把握地說。
"我會盡量遠離懸崖，愈遠愈好。"第三位說。
結果這家公司錄取了第三位。
【“慾望是無止境的，股市裡面風險是第一位的，收益是第二位的，能夠控制住風險的人才是一個成熟的交易者。”那麼您能夠做得到嗎？】
不應該對抗市場，或嘗試擊敗他。沒有必要比市場精明。趨勢來時，應之，隨之。無趨勢時，觀之，靜之。等待趨勢最終明朗後，再動手也不遲。這樣會失去少量的機會，但卻贏得了資金的安全。你的目標必須與市場保持一致，順應市場的趨勢。如果你與市場保持一致，利潤自會滾滾而來。如果你看錯了趨勢，就得使用古老而可靠的保護傘止蝕單。這就是趨勢和利潤的關係。
操盤成功的兩項最基本規則就是：停損和持長。
一方面，截斷虧損，控制被動。另一方面，盈利趨勢未走完，就不輕易出場，要讓利潤充分增長。多頭市場上，大多數股票可以不怕暫時被套。因為下一波上升會很快讓人解套，甚至獲利。這時候，買對了還要懂得安坐不動，不管風吹浪打，勝似閒庭信步。交易之道的關鍵，就是持續掌握優勢。
快速認賠，是空頭市場交易中的一個重要原則。
當頭寸遭受損失時，切忌加碼再搏。在空頭市場中，不輸甚至少輸就是贏。多做多錯，少做少錯，不做不錯。在一個明顯的空頭市場，如果因為害怕遭受小損失而拒絕出局，遲早會遭受大損失，所以在股市操作沒有技術是萬萬不行的。
在股市中控制風險要遵循“一停二看三通過”的原則
一停：停止盲目的、無計劃的買賣操作，有獲利的籌碼要及時兌現利潤，深度套牢的股票也不要急忙割肉。
二看：就是了解股市中的各種情況，仔細研判行情的未來發展趨勢，研判個股的運行規律，認真地選好股票，等待趨勢的徹底轉強。
三通過：當市場整體趨勢重新轉暖，個股成功有效地突破阻力位後，當投資者對市場的研判符合股市客觀運行態勢時，可以根據當時情況，適當加重倉位。
中國股市的三大頑疾
從A股市場誕生到現在，已經20多年了。這20多年來，我們的股市給社會帶來了太多的喜、怒、哀、樂！管理層、經濟學家、證劵人士、廣大股民給予這個市場極大的投入，但是乎總是回報的太少太少。當然，從另外的角度來看，簡直就是聚寶盆，尤其是對於上市的企業和部分權利尋租者。
方方面面的市場參與者都在分析和探索，看問題出在什麼地方？哪些是阻礙中國股市健康發展的頑疾。如果從證劵市場的角度來探索，一定感覺很難很難，就像瞎子摸象一樣；如果從股權買賣市場的角度分析，就不是很難了。在我看來，這20來年的股市主要有三大頑疾。
（1）股權分制頑疾：這個問題在05-08年，已經基本解決了，解決後的中國股市有個最好的回報，就是A股的經濟晴雨表的作用，越來越明顯了，尤其是這次由熊轉牛的過程，以及2010-2012年的陰跌，都非常準確的反應的中國經濟的現狀。這次的牛市，可以說是有A股以來，最健康的一次，在沒有針對股市的特別政策，股市在經濟的推動下，開始來牛了。大小非的全流通，完全打通的產業資本和金融資本相互流動。
（2）審批制頑疾：一個公平和相互信任的社會，是不需要審批的；還有就是社會還不太公平、不太相互信任的環境下，審批也會使企業上市更加不公平，產生更多的猜疑，腐敗會更加猖獗！上個世紀90年代開始的股市，我們就知道，再好的審批委員會也判斷不出未來的優秀企業（牛股）來。政府的作用，就是建立一套完整的市場體系：備案制的完整程序、完善的法律監管、處罰體系等，維護股市的“三公”。至於股權的價格高低，完全交給市場去，自由買賣。牛股是優秀企業家和優秀投資人，共同的結晶，當然更多的是時代的產物！
（3）國有企業頑疾：政府開始辦股市，最初的出發點就是不到位的---為國有企業尋找資金，而不是為了建立一個股權交易市場。嚴格意義上說，國有企業不具備上市條件，因為大股東手裡的股份，就沒有打算在市場上自由買賣，這樣國有企業的股份就沒有辦法合理市場定價；還有國有企業的股東大會是沒有意義的股東大會，一股獨大，其他股東沒有一點作用。整個股份企業的完善監管就是聾子耳朵---擺設！但現在的問題來大了，幾乎所以的重量級的國有企業全上市了，成為中國股市短、中期幾乎不能解決的頑疾了。
如何能選到一隻大牛股？
做投資，特別是做股票，一定要有自己的原則，比如選股原則、買賣原則、止損原則、止盈原則等等。沒有原則的股民在熊市漲了怕跌，跌了還怕跌，在牛市無論漲跌都是買買買，最後不賺錢反而都是虧的。
一、選股原則
1、要選籌碼集中洗盤徹底的品種。一隻個股，無論是在底部還是上漲趨勢中的回調，量能萎縮到極限，就容易快速上漲，籌碼集中才有利於快速拉昇。如果籌碼過於分散，其價格漲跌幅度也會相應縮小。
2、要注意介入時機。同樣是一隻強勢股，不同上漲階段速度是不同的。在莊家吸籌階段，介入需要安全，但上漲速度很慢，需要更多的時間成本。最高明的手法，是等主力吸籌完畢，充分洗盤結束之後，放量啟動拉昇時再介入，這也就是通常所說的吃最肥的一段。
3、要看底部量。有一種是看立樁量，所謂量為價先，不能單純看能，更要看量比，看持續程度。如果持續成交量紅柱階梯上升，那麼資金流入必然推動後市漲幅。
4、要選潛力巨大、估值合理的成長股。具體來說，估值合理（動態市盈率在25-30倍左右）、產品市場空間很大、管理層有很強的進取心、收入和市值都比較小均是非常重要的觀察指標。
二、選股技巧：選擇優質波段股操作
先記住一句口訣：一買二T三全賣，四看上下五再買，六開始繼續按一做（其中數字是第幾天）
出現下面這五種情況，把這情況最為一個基準，後面的第一天就逢低買入，稱為一買。第二天炒T+0,第三天全出，第四天判斷，如果收中陽，第五天可買入， 如果收陰線可先放棄等待5日線回調20日均線不破又上翹時的基準買點，收十字星的話可以再看一天，如果後一天出現跳空陽最好（基準當天也可以買，如果買不 到很低的價格就第二天逢低買），按口訣熟時如出現新基準則按新基準算
買點基準1：5日均線上穿20日均線收大陽（最好是漲停板）
買點基準2：5日線上穿20日均線後出現先三陽後兩陰（三陽必賣，兩陰敢買）
買點基準3：5日線上穿20日均線後收兩陽加一陰（後一陽最好包住前面陰）
買點基準4：十日線二十日線上的跳空大陽漲停
買點基準5：5日線上穿20日均線後某天出現十字星後的跳空大陽
經典案例：
羅牛山在2010.1.18日的漲停
浪潮軟件2009.4.2
股民常用的錯誤選股方法：
(1) 聽消息。消息不可靠，怕是坐莊者的陷阱，這往往是最可怕的。中國 是個人情味很濃的國家。我們發現,幾乎每個散戶都能獲得一條以上的來源“保密”、決不外傳的消息。因此,千萬不要存僥倖心理！如果永遠不聽消息,那麼永遠 沒有被欺騙的可能。好的投資習慣可能會讓你吃小虧,但是可以讓你一輩子不吃大虧！
(2)只在牛市選擇購買股票。這思維錯了，牛市形成之後股價已經漲得很可觀了，再去墜入已經是蠅頭小利，甚至可能成為接盤俠。綜觀世界各地的股市,所有贏利的投資者,無一例外的都是在股市下跌,市場人氣慘淡的時候入市,而在市場人氣旺盛,股價高漲的時候離局。
(3)只買便宜的股票。你以為便宜股票不會跌太厲害，買入股票的正確原因,前面已經講述,不要人云亦云地主觀選擇便宜的股票，因為弱者恆弱，你不知道它什麼時候才能漲起來，最後還有可能面臨退市風險。
(4) 一次選擇購買太多股票。尤其是對於中小投資者,這條極為關鍵。因為投資組合、分散投資只適宜於資金量較大的機構投資者。對於有著較大資金量的機構投資者, 把資金都投在一隻股票上不僅風險太大,而且流動性不好,會出現無人接盤的局面。但這種方法也有其致命的弱點：只能分散非系統風險,對系統性風險無能為力, 弱市中一樣要遭受損失;耗時費力,不適合人丁稀薄的個人投資者。
主力洗盤的秘密
主力洗盤的緣由：
因為每一個控盤主力無論手段多麼高明，其只能控制流通盤部分或大部分流通籌碼，而市場上仍然保留著一定意義上的流通股份。而這一定意義上的流通股份的持有者，隨著股價的逐步上漲，已經漸次獲利。而這些獲利的籌碼就猶如沒有被排除引信的炸彈，揣在主力懷中，時刻威脅著主力資金的安全，很大程度上制約和牽制著主力再次造高股價。這些小資金投資者由於資金較小，持有流通籌碼的份額較少，和控盤主力的大資金持有者持有流通籌碼的份額比較起來，有著船小好掉頭的巨大優勢。這樣勢必會造成主力在做高股價後在高位派發獲利籌碼的難度。
四大常見主力洗盤手法
第一種：漲停板出貨洗盤法
這種情況是莊家在經過前幾日的小幅度上漲後，接著直接拉出漲停，讓散戶想買也買不進，第二日又開始小幅度的下跌，第3日拉昇股價，讓散戶覺得回調結束了，大肆入股的時候，股價一落千丈，場內的散戶們虧多贏少，絕大部分被套！
散戶不能被莊家的洗籌假象所迷惑，如果不幸在洗籌中被莊家洗出局外，發現股價不跌反而持續上升，應果斷返身殺入，而不要猶豫。
第二種：跌停洗盤法
這是莊家最為慣用，也是最為兇狠的吸盤方式！在利空消息出現後，立馬走出了跌停的走勢，讓大家對市場絕望離場，最後再拉出一波上升行情，反覆跌停吸盤，逐漸的，跟隨的散戶就少了。如下圖所示：
莊家利用利空消息與跌停來甩掉跟漲的散戶，判斷的方法可以看跌停都的成交量是否處於橫盤縮量整理，如果是的話，就表明了莊家手中的籌碼並沒有出，而是在等待機會拉漲！
第三種：影線洗盤
影線洗盤是主力藉助前期高點之勢和影線之形而實施的一種上影線的洗盤技巧，其不但消化了前期被套盤，且由於其在形態上呈現的在前期小高點處短期頭部之特徵，迫使抄底資金離場出局，而後股價快速拉起。長長的影線對於前期被套及獲利未出局者有著強烈的吸引力，利用介入者其恐懼心理使其出局，充分清洗了浮動籌碼，此洗盤形態的特徵是：
1)在股價向上運行形態中，60日均線附近；
2)股價在前期調整後出現了2周左右的無量橫盤；
3)股價在調整中間不能出現大的震盪；
4)其變化形態，洗盤後可以出現一天或兩天的無量小陰或陽線。
示例一：拉昇前上影線試盤洗盤
第四種：平臺破位洗盤
個股經過下跌或調整後，拋盤逐漸枯竭，在60日均線下走出小平臺走勢(窄幅橫盤)，之後突然出現大陰線破位，或連續的幾根大陰線打破平臺位置，這種形態多是主力誘空陷阱，隨後股價快速拉昇，一般這種洗盤，是參考60日均線為主。通常這種情況下，一旦出現平臺破位的走勢，如果是短線的話，一般會止損出局，結果第2天來了一根大陽線，所以我們在這種情況下，關注盤未的收盤情況，可以留到第2天走也不遲。
洗盤階段K線圖所顯示的五點特徵：
1、常常出現帶上下影線的十字星；
2、成交量較無規則，但有遞減趨勢；
3、大幅震盪，陰線陽線夾雜排列，市勢不定；
4、股價一般維持在莊家持股成本的區域之上。若投資者無法判斷，可關注10日均線，非短線客則可關注30日均線；
5、按K線組合的理論分析，洗盤過程即整理過程，所以圖形上也都大體顯示為三角形整理，旗形整理和矩形整理等形態。
寧可失去機會，不可失去資金，要懂得股市的賺錢機會是持有現金慢慢等待出來的。有時防守退出，是真正的進攻，而且在防守中可控制進攻的主力資金。
這正是：
手把青秧插滿田，
低頭便見水中天。
心地清淨方為道，
退步原來是向前。
成功的交易，每個人各有自己的竅門，而不幸的交易，則如出一轍。有人用技術分析研究股票，有人用數理統計研究股票，有人用財務指標研究股票，也有人不懂技術完全靠感覺，或者用週期理論，等等，成功的交易，就是適合自己的交易。
最後就是散戶的遊戲心態：
第一，自信。
炒股必須是一件自信的事，無論是炒股還是各行業，沒有自信終將一事無成。每個人都有自己的炒股方式，無論走哪條路都必須要自信，相信自己的方式是可以盈利的，是可以在股票市場成功的。
第二，堅持。
持股不堅持，要麼收益少要麼賣的早。很多時候大家的感覺都是，明明買到了大牛股，很可惜沒有拿住。即使我們能選到牛股，也不見得能賺到收益，因為主力有洗盤動作，如果不能堅持持股，再牛的股票也拿不住。
第三，冷靜。
股票的走勢呈現波段性，忽高忽低，散戶普遍心理是，發現成交價格低於自己的買入價，心裡開始發慌。就一直問自己，該不該拋，該不該割肉，往往白白造成損失。一旦股票漲了，又怕會不會跌下來，要不要馬上止盈。抱有這樣的心態，確實很難戰勝股市的折磨。
第四，自律。
炒股不是一天兩天。而是一個長期投資的股市，首先要注意身體。很多人為了炒股，不分晝夜不注意規律，股市的錢還沒賺到就先把自己弄垮了。其次，自己制定了操作策略，能否執行也是一大問題。有自己的方法，嚴格執行，該加倉加倉，該止損止損，絕不猶豫才能有所突破。
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