近日，金李老師接受NewBanker專訪，就目前疫情現狀為財富管理機構提出了應對建議。下文截取了部分採訪內容。
中國財富管理是一個很大的概念，財富管理其實涵括了金融業大大小小林林總總的所有機構。所有的機構都在為居民財富的保值增值做自己的一份努力。
受這次疫情影響，我們可以看到很多的金融機構——比如證券公司——已經出現了很大的業務形態的變化。最近有消息說近萬家的證券公司各個營業部幾乎無人值守，但是證券經紀業務照常正常運轉，而且非常穩定，也沒有什麼投訴的問題。網上熱議，認為這已經印證了傳統的金融服務業務完全線上化已經是不可扭轉的趨勢了。
這次疫情，金融機構一方面受到了一定的衝擊，另一方面也要承擔社會責任。同時也應該把危機當做是一個契機，大力發展和拓寬線上的業務，進一步推動客戶對於非現場交易和服務的認可。
疫情中，很多客戶不得不宅在家裡，使用各種第三方服務機構的APP。在享受這些服務便利的同時，很多客戶也越來越認可和習慣這種非現場的服務。所以我相信，隨著客戶的使用習慣的逐漸改變，監管機構也會進一步的放寬有關的限制。
我們可以想象一下，未來頭部的一些財富管理的各種機構，必將迎來他們的日活、月活以及平均使用時長的大幅度提升，大力開發它們的線上財富管理系統，在這一次的危機過程中，反而是得到了一個飛速提升。
所以我認為，財富管理機構需要去做的第一重要的事情，就是把危機和挑戰當做是一次巨大的機會。
在這裡我想著重強調一下，線上化的服務不代表無差別的標準化的服務，這兩個是不完全一樣的概念，不能把它們混同起來。因為線上服務同樣可以做到高度的定製化、差異化的服務。其實對於中產以上的客戶，特別是對於高淨值客戶來說，他們其實越來越要求有千人千面的高度定製化的服務，而這些高淨值的客戶，他所擁有的可投資的金融資產是全國資產規模的相當大的一個比例。
聚焦在高淨值客戶這件事情上面，不僅可以為公司帶來長期穩定和快速增長的業務收入，而且也有利於快速提升公司實力，能夠提供個性化、定製化服務的能力。也就是說要以數字化的方式來經營客戶，幫助他們做到能夠隨心所欲、隨時隨地動態化、個性化的管理自己的財富，實現財富保值增值。
在這個過程中，財富管理機構定製化服務高端客戶，在線上服務的過程中積累起各種能力，再通過服務的下沉，把更多的線上優質服務也帶給中產以下的普通老百姓，真正的能實現財富管理這個行業的普惠化服務。
那麼這個線上化的過程，隨著財富管理行業不斷地增量，從線下逐漸向線上推進，它還可以帶來另一個財富管理行業的轉型升級：也就是從原先主要關注金融產品的銷售，到更加關注真正意義的財富管理，為財富客戶真正帶來保值增值。
如此一來，才能真正實現我們財富管理行業從原先的產品導向型進化到客戶導向型的升級轉型。
未來財富管理知識
更新財富觀念
找準理財姿勢
金李老師讓你不再為錢所困
一鍵直達財富管理課
閱讀更多 北大金李 的文章
