草根投資、牛板金事件梳理

草根投資、牛板金事件梳理

維權這件事裡,很多人都妄想著“坐享其成”,但事實上沒有誰可以代表誰,既然遇到了,就要做好打持久戰的準備。維權最可怕的就是隨著時間的推移,能夠得到的有價值的信息越來越少,看著曾經並肩作戰的戰友一個個都開始放棄,孤獨地陷入看不到盡頭的等待中。

草根投資

7月31日晚間,P2P情報局從多處信源得知,草根投資已經清退了大部分員工,辦公場地也已經基本被搬空。據一位前往草根投資辦公場地的投資人透露,不少投資人聞訊趕來,已有約二十名投資人陸續趕到現場,警方也在接警後抵達現場。

8月1號,更多的投資人從全國各地趕往草根投資維權現場,據現場直播的主播描述,場內投資人一百人左右,場外投資人有千人左右。目前現場直播仍在進行中,無法到達現場的朋友可以直接掃面下面的二維碼觀看。

8月1日中午草根投資金忠栲現身維權現場表態,草根投資相關項目將展期三月,公告中將會註明具體的展期借款企業。8月1日下午6點,草根投資官網發佈展期公告,稱因近日收到部分借款主體的展期申請函及惠民貸項目壞賬異常業務暫停,平臺決定展期三月,對借款人可變現資產進行處置。

公告中提到,除了逾期借款企業外的標的將正常上標與兌付。7月31日到8月1日逾期的標的,最遲於2018年8月6日上午12時前完成兌付,逾期借款企業自2018年7月31日起到期的標的自動展期3個月,並從2018年8月1日起每月20日支付展期標的到期利息以及參照年化6%的利息支付3個月資金佔用補償。

公告中承諾不關閉網站、APP等,高管成員也不會失聯,但值得注意的是,公告中並未按照金忠栲午時的約定,公佈具體的展期借款企業名稱。但據現場投資人反映,本次展期的項目主要是惠民貸和惠企貸,涉及的借款企業主要是杭州鋇耐貿易有限公司和杭州寰亞進出口有限公司。

而自8月1日凌晨起,多家草根宣傳與其有合作的公司紛紛發佈公告撇清關係。8月1日凌晨廣州人保財險的官方微信公眾號發佈《澄清公告》稱,從未與浙江草根投資有限公司、浙江草根網絡科技有限公司等草根系列公司進行過合作,午時金忠栲在維權現場表示平臺並不是直接和保險公司合作,只是和保險公司合作的商戶合作。

隨後,廣州基金與匯銀控股也發佈公告撇清與草根的關係。廣州基金稱其旗下的匯垠澳豐股權投資基金管理有限公司作為GP出資一萬元,持有匯垠沃豐0.001%的股份,摺合下來,廣州基金實際持有草根投資股份為0.000065%。匯銀控股稱將終止與草根網絡的戰略合作,協議終止後,匯銀金控與草根投資戰略合作協議下的責任將獲解除。

目前,P2P情報局正在文字直播的形式更新關於草根投資的最新動態,直接在P2P情報局微信公眾號內回覆“草根投資”,將獲得最新的維權進展。

牛板金

自7月3日,牛板金發佈逾期公告,牛板金的投資人就開始組織維權,近一個月的時間,這些投資人穿梭於杭州和北京兩地,利用專門的微信公眾號“連邦調察局”每天向投資人發送維權進展,目前牛板金已經進入經偵階段,公司負責人王旭航已經被採取強制刑事措施。

牛板金位於杭州,累積交易規模超過390億,據王旭航透露,本次的風險敞口高達31.5億,遠遠超過公告中披露的逾期金額。而關於這筆資金的去向,王旭航表示與平臺的老股東及前董事孫啟良、沈旭卿、陳鄂、胡文周等四人有關,四人聯手虛構標的通過“牛錢袋”產品捲走項目資金,用於房地產開發。

由於牛板金涉及金額大,受害面廣,牛板金維權委員會信息公告顯示,已成立以江干分局局長為組長的專項小組,並從其他部門增派警員參與調查。維權委員會還對通過銀行存管賬戶的資金去向進行了梳理,顯示實際到達的受託機構公司只有14家。

P2P情報局查閱這14家公司的工商信息,未發現其與牛板金以及孫啟良四人的關聯,但無法確定這些公司是否在牛板金有融資行為,亦無法確定這些公司為否是孫啟良等四人的套現工具。

此外,在7月19日的維權現場,投資人群中疑似混入融數員工,投資人在阻止其逃跑過程中,與在場民警發生衝突,牛板金北京債權人委員會反映,有現場民警直接向受害人上空噴灑辣椒水。

與投之家事件一樣,牛板金的爆雷並非是平臺經營出現問題,而是存在惡意詐騙的因素,維權可以從以下幾個方面考慮:

1、孫啟良等四人團伙,從目前瞭解的情況來看,資金大概率是被四人挪用,如果真如王旭航透露這部分資金用於房地產開發,不至於分文不剩,至少有被開發的房產存在。

值得注意的是,四人中的胡文周為惠民益貸的董事,還通過上海玉湖投資集團有限公司持有惠民益貸46.75%的股份,而早在2017年5月P2P情報局發現惠民益貸存在自融行為,胡文周控制的平臺發財豬也已經爆雷。而在胡文周涉及的多份民間借貸的裁判文書顯示,未能查實被執行人有可執行的財產,截止目前胡文周已經被列為失信被執行人6次。

2、王旭航、春曉天澤、融數金服以及佐力控股集團有限公司。牛板金被轉賣過兩次,第一任是王旭航,也是牛板金的創始人,之後也一直是牛板金的重要成員,目前已經被採取強制刑事措施;第二任是佐力控股,目前佐力控股已甩鍋,其宣稱自己只是單純的財務投資,並把所有的股份都交割乾淨了,但在去年5月互金偵探就曾爆料有自融現象,而資金流向指向佐力控股關聯企業;第三任是春曉天澤和融數金服,但是2018年7月4日,牛板金的股東佐助金服匆匆變更了股東信息,融數金服退出了股東行列,根據牛板金北京維權委員會反饋信息來看,和佐力控股一樣,春曉天澤和融數金服也試圖也牛板金撇清關係,投資人多次趕往辦公場所維權,都沒有得到正面的回覆。

此外,值得一提的是,春曉資本投資或者入股的平臺牛板金、君融貸和聚財貓也已經爆雷。


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