微信里的這隻基金值得入手嗎?

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對於基金投資,狐狸主要是做低估值指數基金的定投,偶爾也投資幾個優秀的主動型基金。

這不,最近理財通就推出了1個基金定投的活動:參與100元,就能薅8.88元的羊毛。

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狐狸薅完羊毛,就對這隻獎勵羊毛的基金感興趣了。

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來看看基本資料:中歐新藍籌混合A(代碼166002),10年的偏股型混合基金,規模41.86億(2017.12.31數據,規模適中,合適!)。

基金評級:晨星3年評級、5年評級都是5級(滿級5,晨星是全球最權威、專業的基金評級機構)。

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業績方面,這隻基金長期跑贏了業績基準和同類基金,成績十分優秀。

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中歐新藍籌的資產配置主要為藍籌股+成長股。最近持倉如下,有抱大藍籌大腿的節奏。

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投資風格方面,大藍籌、中小創之間的切換較為頻繁,不過根據業績結果來看,也可以看成是基金經理足夠積極主動,獲得了好效果。

這種說法向來是事後諸葛亮,不能代表這種投資風格就能無往不勝。

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再來看基金經理周蔚文,北大管理學碩士,15年以上證券從業經歷,歷任光大證券研究員、富國基金富國天合基金經理。

2011年加入中歐基金公司,任多隻股票型基金的基金經理+公司副總經理。管理過的基金業績如下(可以看出基金經理的能力還是靠譜的)。

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最後再聊幾個數據,看看基金的風險詳情:

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最大回撤18%,要考慮短期內是否能承受這個虧損幅度,不會割肉退出;

風險係數、標準差評價皆為“低”,說明基金淨值波動幅度相對較小,不會太心驚肉跳;

夏普比率評價“高”,這個數值指的是單位風險能獲得的收益值。數值越高越高,說明承受同等風險的情況下獲得的收益越高;

阿爾法系數指獲得超額收益的能力,數值越高越好;

貝塔係數和標準差的意思差不多,大概指基金的波動大小。比如貝塔係數為1,則市場漲、跌10%,基金就跟著漲跌10%;貝塔係數為0.9,市場漲跌10%,基金漲跌9%。

從這些數值來看,中歐新藍籌確實是1只優秀的基金。畢竟人家騰訊剛拿下基金銷售牌照,就搞活動推出這隻基金,還能砸了招牌不成?


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