微信里的这只基金值得入手吗?

微信里的这只基金值得入手吗?

对于基金投资,狐狸主要是做低估值指数基金的定投,偶尔也投资几个优秀的主动型基金。

这不,最近理财通就推出了1个基金定投的活动:参与100元,就能薅8.88元的羊毛。

微信里的这只基金值得入手吗?

狐狸薅完羊毛,就对这只奖励羊毛的基金感兴趣了。

微信里的这只基金值得入手吗?

来看看基本资料:中欧新蓝筹混合A(代码166002),10年的偏股型混合基金,规模41.86亿(2017.12.31数据,规模适中,合适!)。

基金评级:晨星3年评级、5年评级都是5级(满级5,晨星是全球最权威、专业的基金评级机构)。

微信里的这只基金值得入手吗?

业绩方面,这只基金长期跑赢了业绩基准和同类基金,成绩十分优秀。

微信里的这只基金值得入手吗?

微信里的这只基金值得入手吗?

中欧新蓝筹的资产配置主要为蓝筹股+成长股。最近持仓如下,有抱大蓝筹大腿的节奏。

微信里的这只基金值得入手吗?

投资风格方面,大蓝筹、中小创之间的切换较为频繁,不过根据业绩结果来看,也可以看成是基金经理足够积极主动,获得了好效果。

这种说法向来是事后诸葛亮,不能代表这种投资风格就能无往不胜。

微信里的这只基金值得入手吗?

再来看基金经理周蔚文,北大管理学硕士,15年以上证券从业经历,历任光大证券研究员、富国基金富国天合基金经理。

2011年加入中欧基金公司,任多只股票型基金的基金经理+公司副总经理。管理过的基金业绩如下(可以看出基金经理的能力还是靠谱的)。

微信里的这只基金值得入手吗?

最后再聊几个数据,看看基金的风险详情:

微信里的这只基金值得入手吗?

微信里的这只基金值得入手吗?

最大回撤18%,要考虑短期内是否能承受这个亏损幅度,不会割肉退出;

风险系数、标准差评价皆为“低”,说明基金净值波动幅度相对较小,不会太心惊肉跳;

夏普比率评价“高”,这个数值指的是单位风险能获得的收益值。数值越高越高,说明承受同等风险的情况下获得的收益越高;

阿尔法系数指获得超额收益的能力,数值越高越好;

贝塔系数和标准差的意思差不多,大概指基金的波动大小。比如贝塔系数为1,则市场涨、跌10%,基金就跟着涨跌10%;贝塔系数为0.9,市场涨跌10%,基金涨跌9%。

从这些数值来看,中欧新蓝筹确实是1只优秀的基金。毕竟人家腾讯刚拿下基金销售牌照,就搞活动推出这只基金,还能砸了招牌不成?


分享到:


相關文章: