三湘都市報·新湖南客戶端4月16日訊（記者 王智芳 通訊員 尹卓林）網絡借貸新型詐騙，未放款先收手續費，再是“保證金”、“解凍金”，山寨網貸平臺套路成熟，不法分子非法獲利鉅額資金，李玉磊（化名）就因此“入套”。
今天，記者從湘潭縣檢察院獲悉，犯罪嫌疑人陳某軍等12人被檢察機關審查起訴。
掃碼支付手續費，款卻放不下來
我們經常可以在網絡上看到網貸公司的相關廣告，也經常在手機上接收到相關網貸公司信息，甚至是直接接到網貸公司的電話。湘潭市民李玉磊就接到了一個這樣的電話，急需用錢的他還曾在網上瀏覽了一些借貸的平臺。
2019年5月12日14時，李玉磊接到一個未知電話，開門見山直接詢問是不是需要貸款，信以為真的他很快添加了對方微信。“客服人員”熱情地介紹了貸款的相關情況，讓他下載信財APP註冊，並把資料填好。註冊之後，對方要求他按照發過來的資料在該APP上填寫，填好資料後等待審核。
填好資料約半個小時，審核通過，對方此時告知借款提現的話需要先收取6個點的手續費。李玉磊通過對方發過來的微信支付二維碼掃碼轉了4500元，用生成的密碼進行提現取款操作。
隔了幾分鐘，李玉磊收到一條信息：信息不符，不能放款。
“主管”接手，他前後6次轉款3.6萬
“他們讓我到信財APP裡面看，查看後發現填寫的銀行卡號填錯了。”李玉磊說，對方發了一個微信號過來，說此人是主管，可以修改卡號。
“主管”接手後，又要求他繳納20%的保證金共15000元，並表示修改完成後20分鐘將到賬。李玉磊分三次完成了微信掃碼轉賬。
5月13日早上，李玉磊收到一條信息：資金被凍結了。微信詢問被告知，出款的次數多，資金存在風險被凍結，對方說需要三筆流水來解凍資金，分別是5%、8%、10%，對接完成款項十分鐘到賬，流水金額也會退給李，李又分三次共轉帳17250元，並截圖給對方。
此後，“客服”及“主管”便不再回復李玉磊微信信息。此時，他已經前後6次向對方微信轉賬共計36750元。
涉案220餘萬，檢察機關依法起訴
接到報警，湘潭縣公安局立案偵查。2019年10月29日，該局以陳某軍、林某陽、餘某澤、李某安等12人涉嫌詐騙罪移送湘潭縣人民檢察院審查起訴。
經審查，2019年3月至7月期間，犯罪嫌疑人陳某軍、林某陽邀集張某搭建虛假的小額貸款平臺“信財”APP，以網絡小額貸款為名詐騙他人錢財。為了讓騙局更逼真，他們還邀請嫌疑人餘某澤負責話務組、微信聊天組的管理，指導團伙成員微信聊天或者撥打電話騙取被害人註冊“信財錢包”APP，再以收取手續費、保證金為由騙取被害人的錢財。
當被害人將錢轉入指定的微信收款二維碼後，王某壁、王某俊等人將詐騙資金在多個微信上流轉，在提現到銀行卡上，由陳某軍管理及分配。詐騙金額達2255909元，數額巨大。
檢方認為：陳某軍、林某陽等以非法佔有為目的，利用電信網絡技術手段實施詐騙，數額特別巨大；張某斌、王某豪、劉某夢明知是犯罪所得而予以轉移，情節嚴重，應當以詐騙罪追究陳某軍等9人的刑事責任，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其餘3名嫌疑人的刑事責任。
鏈接:
【詐騙罪】：詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。
【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】：明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
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