基金,聽靠譜分析,就在《基金值不值得買》。
大家好,今天我們來聊一聊東方紅均衡優選兩年定期開放基金。這是《基金值不值得買》分析的第八隻基金。
東方紅
東方紅是東方證券資產管理有限公司(東證資管)的品牌。東證資管目前非貨幣基金的管理規模將近1300億元,在全行業排名20名左右。東方紅可以說是目前國內權益類投資的金字招牌之一,如果你要買股票類的基金,那麼東方紅是你不能錯過的。
基金要素特點
本基金是一隻偏債混合型基金,股票資產的倉位不超過30%。也就是說,它是一隻不是主要投資於股票的東方紅基金。
那麼,這樣的一隻東方紅基金,到底值不值得買呢?
首先,這是《基金值不值得買》評價的第一隻偏債混合型基金,我們先來說一說,偏債混合型基金的幾個特點吧!
第一,偏債混合型基金的風險遠小於偏股混合型。如果持有一年,在比較悲觀的情況下,通常來說,偏債混合型不太會下跌超過5%。從以往東方紅的偏債混合型基金來看,其回撤通常控制在3%以內,所以,這是一類跟偏股類基金不太一樣的基金哦;
第二,偏債混合型基金的預期收益也不能和偏股類基金相比。如果持有一年,在中性的情況下,通常來說,可以獲得5%-8%的收益,所以,買這一類基金不要奢望能獲得10%以上的收益;
因此,偏債混合型基金比較適合能夠承受較小的風險,能夠接受並不太高的投資收益率的投資者。還有,在個人的資產配置組合裡,偏債混合型基金具有很不錯的配置價值。彩虹種子是非常希望你能夠重視偏債混合型基金和債券類基金的,因為在資產配置中,這些都是不可或缺的投資品種,能夠幫助你更好的達成整體的投資目標。
這是一隻兩年定期開放的基金,也就是說,在兩年內你不能賣。不過,在目前的環境下,彩虹種子是比較認同這樣的封閉期的。如果在現在的時點購買債券類基金,應該買封閉期在18個月以上的。一方面,持有時間越長,盈利的概率越高;另一方面,目前票息較低,如果久期太短,收益率會太低。如果一隻債券類的基金不封閉運行,那麼需要面對客戶可能的贖回,就不能買長久期的債券,這會導致收益太低。所以,在目前時點,購買2年封閉期的偏債類基金,獲得的收益率會更高,更合算。
基金經理陳覺平
本只基金的基金經理是陳覺平先生和王佳駿先生。陳覺平先生負責債券部分的投資,而王佳俊先生負責股票和可轉債部分的投資。由於這是一隻偏債混合型基金,彩虹種子就主要介紹陳覺平先生的情況。
陳覺平先生在信用評級領域的從業經歷比較長,證券從業9年,不過基金經理的管理年限還比較短,還不滿2年。目前管理了2只基金,合計管理規模超過30億元。他管理時間最長的基金是東方紅創新優選基金,從2018年6月至今,累計收益率超過20%,年化收益率為12%,最大回撤不到3%,夏普比率為1.87。產品業績和風險控制都非常優秀。
注意事項
同樣,有三點注意事項你需要關注:
第一,陳覺平先生的基金經理管理經驗還不長,特別是獨自管理基金的時間更短,所以,需要更長的時間來觀察。不過,彩虹種子還是非常看好東方紅債券團隊整體的實力的;
第二,本產品封閉2年,對於流動性有要求的投資者,需要注意;
第三,本產品是偏債混合型基金,不要建立不合理的投資預期,不能跟股票型基金進行類比;
總結
總結一下,偏債混合型基金是個人資產配置中重要的組成部分,而這被很多人忽視,彩虹種子希望你能夠從今天起關注這個投資品種。同時,東方紅債券團隊在信用債領域的實力較強,陳覺平先生在信用評級領域經驗豐富,只是在基金經理管理經驗方面稍有欠缺。
我給這隻基金的主觀綜合評分是7.5分,特別適合風險承受能力較低,預期投資目標也較低的投資者。
好了,今天的《基金值不值得買》就到這裡,感謝你的收聽。你會給這隻基金打幾分呢?歡迎到文章中去投票,發表你的看法哦!
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基金有風險,投資需謹慎。
本文非基金推薦,文中的觀點、打分不做為買賣的依據,僅供參考。
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