一、瞭解產品，瞭解公司
市面上信託產品銷售渠道：信託公司直銷的財富中心、銀行私人銀行部、三方財富、個別財富網站。想買信託產品的話渠道還是很多的。上面幾種渠道各有利弊，信託公司直銷的話只能選一家信託公司的產品，其他渠道的話可以橫向對比。
1.信託產品短期和長期都可以考慮。短期產品流動性好，收益也隨著市場不斷變化。長期產品流通性低，但可以提前鎖定收益，收益率不變。
2.收益率決定一切。高收益高風險，融資者風險太高才會相應的做出收益上的補償。信託投資更注重安全性。收益上各家產品各有高低，但為了0.5-1%的差價去做高風險項目，得不償失。
3.渠道選擇儘量多元化，可以多對比多選擇。目前大多信託公司有自己的財富中心，銀行、三方都是代銷，選一家還是選多家可根據自己所在地區，便捷程度合理安排。
4.房地產信託依舊可以投資，今年對房地產信託融資做了限制，但符合監管“432”原則條件的地產信託依舊可以考慮。
5.不可盲目相信政信類項目，雖然政信類項目一般有政府的融資平臺做各種擔保，但目前個別地市長期融資，負債率超高。需要謹慎操作。
6.信託公司不是越大越好，大的信託公司品牌溢價高，對融資主體和投資者而言處於強勢地位。對於投資者而言給到的收益率也低。小的信託公司反倒對資產選擇和風控上更加嚴格，項目一旦出問題對小型信託公司而言是要傷筋動骨的。
二、合格投資者認定
金融行業利率的雙軌制，以及從監管上為了避免信託和銀行的直接競爭，信託理財的門檻是100萬起投，而銀行理財門檻是5萬-50萬不等。
在最新的“資管新規”的要求下，合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資於單隻資產管理產品不低於一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
（一）具有2年以上投資經歷，且滿足以下條件之一：家庭金融淨資產不低於300萬元，家庭金融資產不低於500萬元，或者近3年本人年均收入不低於40萬元。
（二）最近1年末淨資產不低於1000萬元的法人單位。
（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
在決定購買理財產品時，投資者需要向信託公司提供合格投資者證明，是符合監管規定的。
三、產品預約和資料的準備
一般信託產品需要通過理財師進行投資額度的預約和確認。今年有些信託產品的額度基本上靠搶，項目一發出來額度就搶沒了。
自然人投資：二代身份證、受益人預留收益分配賬戶（存摺或銀行卡），產品買完後應該好好保存，經常會有投資者丟失收益賬戶，不過也不用擔心，聯繫理財師補辦就可以。
機構投資者：營業執照副本、機構代碼證副本、稅務登記證（國、地）、法人身份證、法人證明、開戶許可及相關證明。
四、簽約打款
在合同簽署時，務必仔細閱讀合同，看清各項條款、細則、名稱，稅費承擔（增值稅）、打款賬戶、風險揭示等內容。
在符合監管的條件下，信託公司必須進行產品購買的錄音錄像。大部分信託公司都要求面籤或雙錄，如果投資者異地或者不方便的情況下，“郵寄合同、遠程雙錄、上門服務”也是可選項。
投資者在匯款時，將資金匯入信託計劃的募集賬戶（以信託合同為準），保留好匯款憑證。
五、信託產品確認及後續事宜
信託計劃資金募集完成後，信託產品正式成立。對於未認購成功的投資者或信託計劃因故未成立的客戶，信託公司為其辦理退款手續。
信託產品成立後，投資者可以在信託公司官網、公眾號上查詢相關的公告信息。信託公司也會在產品成立後，將信託投資確認函寄給投資者。
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