廠長的話
昨天晚上，中基協公佈了第二十三批擬失聯私募的名單，裡面的“大牌”還真不少，曾經的私募“冠軍”，捲入眾籌百億炒股案的亞洲掘金投資和捲款18億跑路的中精國投都在列。私募雖然不會像P2P那樣大面積“暴雷”，但是最近也確實不太平，上週五，廠長做了個直播課，專門講怎麼防範跑路風險，“踩雷”後該怎麼維權的，大家可以在公眾號對話框回覆“資料”免費獲取課程。
七傢俬募失聯
這個是剛“出爐”的失聯私募名單，包括北京鋒創財富投資基金管理股份有限公司、亞洲掘金投資管理（北京）有限公司、深圳市前海中精國投股權基金管理有限公司和廣東誼信投資有限公司等七家。截至2018年8月7日，中基協名單裡的失聯私募達到了482家。
北京鋒創財富投資是2014年6月成立的股權類私募，註冊資本1.03億元，曾因未按要求進行產品更新或重大事項更新累計2次及以上被列為異常機構。
該私募備案的基金共有4只，最新的一隻是今年2月成立的"承德恆駿物流私募股權投資基金"。
鋒創財富在行業裡還是蠻知名的，在2017年中發佈的一則公開信息裡，該公司自稱管理的基金規模超過100億元，已投資國內多隻優秀基金，共覆蓋500多個項目，並與多地政府合作受託管理政府引導基金。
其他的幾家私募中，除了亞洲掘金投資，都曾被中基協列為異常機構，北京金鳳凰諮詢、承輝宏（北京）資管、億匯基金都是因未按要求進行產品更新等。
廣東誼信投資是因為之前實繳資本規模不足，管理人無基金規模。
中精國投就比較牛逼了，惹得國家開發投資公司專門來撇清關係。
捲款18個億的中精國投
先來重點說下這個“牛逼”的中精國投。
一個多月前，私募正規軍裡出了兩個“叛逃”的，一個是阜興，另一個正是這個中精國投。私募失聯我們現在已經見怪不怪了，但是這種捲款跑路的就超級可惡了。
中精國投全名為“深圳市前海中精國投股權基金管理有限公司”，註冊地為廣東省深圳市，註冊資本為5000萬元，實繳比例100%，管理基金類別為“其他私募投資基金管理人”。
中精國投一共發過10只基金，其中中精壹號基金1期私募基金是股權投資基金，2016年12月成立，無託管人，已提前清算。其他9只為其他類私募基金，8只託管人為恆豐銀行。根據中精國投的合同，6個月的利息是8.3%，12個月是9.3%，合同都是按12個月來籤，利息都是按照合同給，每月付息。
收益看著是不錯，但是在今年6月初，兌付危機開始出現。有買了保理票據產業私募基金的投資人稱，6月7日產品到期後，本金和利息都突然無法兌付了。然後一個月前，這傢俬募背後的實控人——“外灘控股”被爆出，已經人去樓空。這次涉事客戶資金共有18億，其中一家機構客戶投資金額高達7.8億元，其他多數是散戶。
把這些產品的“外套”扒掉，路數其實和阜興差不多了多少，成立傢俬募子公司，然後給關聯公司輸血，自融自擔。從工商信息來看，公司股東是徐雲（20%）和董傑（80%）。但中精國投其實是外灘控股旗下子公司，去年外灘控股收了這傢俬募的殼（中精國投的基金也大多都是去年成立的），現有兩名股東只是員工，當時和外灘控股簽了代持協議。
比如私募產品“富盈票據私募基金”，用途是投資深圳市鑫程商業保理有限公司持有的特定資產（附帶票據質押的應收賬款債券等）的收益權。外灘控股集團有限公司將對深圳市鑫程商業保理有限公司的回購義務進行擔保。
根據企查查的信息，深圳市鑫程商業保理有限公司的大股東正是外灘控股。
套路很明顯了，外灘控股搞個私募的殼，其實就是給自己融資。此外， “外灘控股”是上市公司雷科防務的第二大股東，因此有傳中精國投的“資金被拿去炒股”，導致基金兌付不了。
有知情人稱：“從接手開始雷科防務股價就開始猛掉，一路從12元跌到4元多。聽說期間公司四處融資和過橋以及股票質押，曾經有消息要發行一直上市公司股權基金，最後沒能成行。4月底有一次大家都很緊張，說是跌到8.6元以下就完了，雖然當天反彈了一下但後來股價還是繼續跌。”
眾籌百億炒股，前私募冠軍跑路
再看下亞洲掘金投資管理（北京）有限公司，這私募在中基協沒啥“案底”，但玩得可是很大了。該公司成立於2016年3月2日，屬於私募證券投資基金管理人，法定代表人為劉致遠，備案的私募基金有5只。
其中隕石掘金X號私募基金曾經可是風光無限，在去年第一季度取得了100%的收益，成為一季度收益最高的股票策略對沖基金，但之後就是哪來的回哪去了。
根據企查查的信息，劉致遠一共持有著9家公司的股權，其中其中包括2015年成立的、規模超百億平臺“隕石地帶”，APP名為“石時代”。
雖然有多個不同名字的公司，但老闆都是劉致遠，而模式和目標都是一致的：眾籌炒股，宣稱“高端操盤手領投，階梯式業績提成”，“收益30%+”、“投資者能有固定和超額收益”等。
根據隕石地帶的宣傳，平臺主要定位於投資者享有固定收益和超額收益的眾籌理財平臺，平臺上各種“高端操盤手領投，階梯式業績提成！”的眾籌理財項目，單個項目規模在100萬元到幾百萬元不等，項目週期集中在5~20天之間。
和一般的互金平臺不同，隕石地帶是採用眾籌炒股的方式吸引投資人，操盤手和投資人二八分成，平臺收資金託管費用。巔峰的時候，投資人100萬元的本金，一個月就可以賺到6萬多，誘人的收益讓它在短短2年時間，操盤資金達百億元，投資人涉及6000多人，且集中在北京、深圳、遼寧、廣州等地。
但是今年6月11日，有投資人反映稱，隕石地帶APP（APP名字叫石時代）提現出現問題。
接著6月15日，該平臺發佈通知：
今天股災，風控失效，導致大面積補倉，系統資金流更加雪上加霜，現決定所有產品即日起全部清盤，將在本週五（6月22日）之前陸續返回每個賬戶投資本金和對應賬戶部分累計收益（累計收益待統計）。今天處理的審核提款未到賬的也等待通知處理。
平臺的慣用套路，一邊發公告維穩，另一邊準備跑路，其實從從6月15日開始，法人（代表）就已經聯繫不到了。
投資人咋維權？
之前阜興出事的時候，就有朋友來問廠長，私募基金的錢不是放在銀行裡託管的嗎，為什麼還會跑路，把錢捲走？
其實吧，像是證券類私募基金，錢是在證券賬戶和銀行賬戶裡打轉，基金管理人自然是挪用不了。但像是股權類、其他類的私募基金，銀行託管雖然有些監督作用，但因為錢要打入投資的公司的賬戶，並不是那麼好追蹤的，所以才會有這種基金管理人已經卷款跑路，銀行還理不清錢是怎麼沒的，當然這也不能完全怪銀行。
像是阜興和中精國投，都是屬於太自信了，覺得自己拿錢去玩股票啥的，能賺到更高的收益。沒想到，最後玩砸了，錢還不上。
對於我們投資人來說，想要識別這類風險，最基礎的就是在中基協網站上查下私募的信息，在，這個廠長之前在《心塞！4家“阜興系”私募實控人失聯，270億資金瑟瑟發抖。。。》裡詳細說過了。
關於更深入透徹的“扒新衣”的方法，上週，廠長弄了個關於私募維權的直播課，廠長的朋友李律師來講了更多的背調的東西，包括具體怎麼用企查查看企業的工商信息，需要查哪些信息，怎麼看企業的經營風險，怎麼判斷項目的自融自擔風險等等，對於投資人最關心的看不透底層資產怎麼辦的問題，她也給出了回答。
李律師之前做過很多私募維權的案子，像是基金資金違規挪用，基金投資失敗的案子，都曾幫投資人拿到了賠償。
大家有這方面的需求的話可以長按下方二維碼添加廠長微信，看看怎麼把損失降到最低。
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