事主找人借款反被敲詐228萬 一“套路貸”敲詐勒索披上“借貸”的外衣。2018年1月21日，事主李先生報案稱：其於2016年3月因投資資金不足向劉某等人尋求借款，後於2016年4月至2017年4月之間，被劉某等人以“套路貸”的方式先後

敲詐勒索228餘萬元人民幣。

接到報案後，深圳福田警方迅速組織精幹警力成立專案組。經調查，發現該團伙不僅敲詐勒索，還破壞社會公共秩序，擾亂金融市場秩序，社會危害性大。經過一系列調查取證，專案組最終查明該團伙的犯罪事實，並於今年5月分批對該團伙成員展開收網行動，共抓獲團伙成員11人，扣押、凍結涉案財物及賬戶一批。

據辦案民警介紹，此類案件是典型的以合法形式掩蓋非法目的，表面上看似借貸糾紛，實則是新型犯罪。專案組克服取證難、資金流向複雜、核實困難等難題，對公司關係、人員架構、賬戶流水等進行詳細分析研判，最終將該犯罪團伙繩之以法。

“套路貸”的套路到底在哪？

“套路貸”是指以民間借貸為幌子，有組織、有預謀地利用被害人急需資金的心理，誘騙或強迫被害人簽訂空白或虛假的借款、抵押、租賃等合同，先通過製造“銀行流水”、“單方認定違約”的合同陷阱形成虛高借款，後以非法討債或提起虛假訴訟等方式逼迫被害人償還虛假債務，以實現非法佔有他人財物為目的的違法犯罪行為。

初次借貸50萬，交易流水卻高達80萬元

2016年初，事主李先生因工程投資需要30萬元資金，當時他手中並沒有充足的資金，此時他接到一名自稱叫秦某的女子推銷小額貸款的電話，經介紹，於2016年4月在某信息諮詢有限公司認識了自稱是該公司副總經理的劉某，在劉某的操作下，李先生拿到了第一筆50萬元的小額貸款（實際到手34.5萬元），但交易流水卻高達80萬元。

此外，李先生還在劉某等人的哄騙下籤下了空白借款合同、房產抵押合同等14種不同類型的空白合同，這便留下了巨大隱患。

賬戶顯示216.5萬借款，實際只拿到42萬

2016年4月至2017年4月期間，劉某等人多次或以平賬的藉口誘騙、或以李先生家人的安全威脅，逼迫其交出銀行卡及U盾給劉某操作，壘高其賬戶借款金額，簽訂更多空白借款合同，使李先生的賬戶顯示共收到216.5萬元的借款。然後事實上，這216.5萬元當天已轉回劉某賬戶，李先生實際一共只拿到42萬元。

為逼迫“還錢”，非法侵入被害人住處

為了壘高李先生的債務，自2016年6月開始，劉某、秦某及唐某虎等人在明知李先生已無還款能力的情況下，強行帶李先生到其他七家事先安排好的小額貸款公司或個人處再次進行借款，用新借款項償還之前的利息及部分本金。為逼迫李先生“還錢”，該公司總經理曹某傑帶領吳某曉等人非法侵入被害人李先生住處長達數十天之久，嚴重擾亂了被害人一家的正常生活。

福田警方將“套路貸”團伙成員抓獲歸案

截至2018年5月，福田警方將該“套路貸”團伙成員全部抓獲歸案。曹某傑、吳某曉等11名嫌疑人因分別涉嫌敲詐勒索、非法侵入他人住宅、虛假訴訟被依法逮捕並起訴。

違法犯罪活動無論採取何種形式，披上怎樣看似合法的外衣

也終究改變不了觸犯法律的事實，都逃脫不了法律的制裁！！

“套路貸”犯罪的基本特徵

①是製造民間借貸假象。被告人對外以“小額貸款公司”名義招攬生意，與被害人簽訂借款合同，製造民間借貸假象，並以“違約金”“保證金”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”及房產抵押合同等明顯不利於被害人的合同。

②是製造銀行流水痕跡，刻意造成被害人已經取得合同所借全部款項的假象。

③是單方面肆意認定被害人違約，並要求被害人立即償還“虛高借款”。

④是惡意壘高借款金額。在被害人無力支付的情況下，被告人介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個人，或者“扮演”其他公司與被害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”，進一步壘高借款金額。

⑤是軟硬兼施“索債”，或者提起虛假訴訟，通過勝訴判決實現侵佔被害人或其近親屬財產的目的。

如何避免被“套路”？

在有相關資金需求時，一定要選擇手續完備、證照齊全的正規公司，在簽訂相關合同前要注意多方核查對方經營資質等營業狀況和涉訴情況。簽訂合同時，要對容易引起糾紛的還款時間、支付方式、利息等進行清晰明確的規定。如發現存在顯失公正的格式化不平等條款，應拒絕簽字，並提出交涉、要求修改；還款時儘量選擇有跡可循的轉賬方式，並注意留言標明資金用途，如採用現金方式還款，要注意讓對方及時出具收條，切忌“空口無憑”。

如不幸陷入“套路貸”騙局，要注意及時拿起法律武器維護自身合法權益，不要出於好面子等心理或在不法分子恐嚇下一味地忍氣吞聲，甚至在巨大的心理壓力下走上“不歸路”。如遭遇不法分子的電話恐嚇、深夜拍門等暴力催收，要儘快報警，並將相關的材料交給警方。被害人要注意保存相關的證據，比如借款時的通話錄音、借款合同、銀行轉賬、催款電話、錄音、短信或聊天記錄等。

如何舉報涉“黑惡”違法犯罪？

可以直接到當地公安機關和上級公安機關舉報，也可以通過電話、信件、網絡等方式舉報。

深圳市掃黑除惡辦

舉報電話：0755-61822222 舉報郵箱：[email protected]

來信來訪地址：深圳市掃黑除惡專項鬥爭領導小組辦公室（深圳市福田區景田路72號天平大廈，郵編：518034）

福田公安分局 掃黑除惡舉報熱線：0755-82918777或110

舉報信箱：福田公安分局刑警大隊19001號信箱 （來源：福田警察）

警方提醒：廣大市民群眾，一旦發現或懷疑自己身陷“套路貸”，應果斷報警，拿起法律武器保護自身合法權益。同時，對涉黑惡違法犯罪，一經發現及時向公安機關舉報，公安機關將依法嚴密保護舉報者個人信息，並對有效舉報予以獎勵。