不可否認，剛過去的2018年可以說是金融行業的“寒冬”，新的一年，如何進行金融產品及資產管理的創新、數字科技的融合、服務模式的提升，成為了金融行業創新發展的方向。那麼，通過與雲計算、大數據和移動互聯網技術融合，金融行業如何為廣大客戶尤其高淨值大客戶提供深度的理財管理服務呢？
金融行業的企業有很多分支機構遍佈全國各地，因此，客戶信息會散落在不同分公司地域、不同業務部門人員手中；這樣，客戶信息的收集、整理與共享就缺乏統一規劃，對客戶關係等信息認識片面，則難免造成客戶流失，會對企業造成損失。同時，金融行業的銷售過程相較複雜且難以掌控，因此，控制過程才能控制銷售結果。若出現銷售過程不透明，缺乏統一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售等情況，一定會造成成本浪費，從而難以進行銷售預測，企業管理層對銷售狀況也會缺乏全局把握。
因此，金融行業則需要CRM客戶關係管理系統從而進行統一的客戶管理、銷售管理、服務管理、數據和報表管理，來最大限度地挖掘客戶價值，分析銷售過程結果，逐步提高企業效率，從而真正實現以客戶為核心的業務管理。CRM客戶關係管理系統的應用可加強與顧客的聯繫，又能提高效率，降低成本。具體來說就是可以解決以下問題：
· 客戶流失
利用CRM客戶管理系統從創建客戶開始就保持對客戶的跟蹤和分析，建立“客戶數據庫”，以便對客戶線索有效跟蹤和利用。
· 產品管理和募集流程
利用CRM客戶管理系統將金融產品從開始募集就實施全過程監控，細化到每個團隊甚至個人的募集目標、進度。
· 流程凌亂
利用CRM客戶管理系統對金融產品的預約、付款和合同進行綁定，有效跟蹤銷售過程中的所有電子或紙質憑據。使銷售募集過程清晰可追溯。
· 客戶挖掘
利用CRM客戶管理系統在對客戶風險和投資偏好的跟蹤和分析的基礎上，為客戶推薦可能匹配的金融產品。
金融行業可藉助CRM客戶管理系統通過數據和報表最大限度地挖掘客戶價值，實現金融企業客戶資源的整合。讓金融企業擁有一個統一的、清晰的客戶檔案，實現客戶價值的最大化。
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