近年來，有越來越多企業運用「聊天機器人」(chatbot)，為客戶提供網絡客服與專業諮商等服務。就連保守的金融業，也紛紛擁抱這項技術的市場運用，主因聊天機器人不但能增加客戶滿意度，也能減少相關成本。
MEDICI報導指出，聊天機器人通常透過企業內部網絡，為員工執行教育訓練與公佈信息，並透過網際網絡，向市場吸引客戶與潛在消費者。幾乎全球所有主要銀行，均已某程度結合以實時通為主的聊天機器人，管道為公司網站與各類行動App。
國際網絡支付企業Maxpay產品部門主管Alexey Kulyk表示，在金融科技(FinTech)社群中，有越來越多業者會運用自動化實時通訊技術服務客戶。Kulyk指出，實時通訊與聊天機器人不僅僅只是一種流行，而將會是未來業界營銷與消費者滿意計劃不可分割的一部分。
Kulyk指出，在如此多元且多變的環境中，能夠快速提供客戶公司產品與背景的信息，將會是一家成功企業的致勝關鍵。無論所提供的信息為新聞、利率、新產品、實時餘額或是財務狀況，都將會是這個技術的服務領域。
加拿大當地就有屬性保守的蒙特婁銀行(BMO)與多倫多道明銀行(TD Bank)加入了聊天機器人業務行列。這兩家加國最大的銀行近來推出幾項結合了亞馬遜(Amazon)語音助理Alexa的語音App，目的在服務客戶提出的各類問題。
這套服務最初的設計，並不僅是以降低成本為主要考量，還可以更便捷的方式分攤更多量的客戶提問。兩家加國銀行並非異類，事實上，加國五大銀行皆已投入龐大資金，研發相關科技。市場人士表示，加國的銀行產業已爆發了科技競賽。
蒙特婁銀行期望藉由更大規模的投資金額，贏得這場科技競賽。2017年，該行庫的科技支出年增率達13%，並計劃未來透過更多的科技支出，刺激市佔率成長。
報導指出，Mastercard Kai聊天機器人，可回答客戶有關個人賬號、消費歷史等內容，並分享各種反饋與福利信息。此外，支付服務供應商與訊息平臺也正試圖進入聊天機器人業務的行列，業者可提供商家更便捷的賬戶管理方案。譬如實時通訊軟件Telegram近來與Maxpay合作的TelegramBot服務，即供Maxpay合作伙伴透過智能型手機獲得各類金融指標。加拿大的蒙特婁銀行(BMO)與多倫多道明銀行(TD Bank)加入了聊天機器人業務行列。
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