網絡借貸新型詐騙，未放款先收手續費，再是“保證金”、“解凍金”，山寨網貸平臺套路成熟，不法分子非法獲利鉅額資金。
我們經常可以在網絡上看到網貸公司的相關廣告，也經常在手機上接收到相關網貸公司信息，甚至是直接接到網貸公司的電話，被害人李鑫(化名)就接到了一個這樣的電話，由於李鑫急需用錢，想在網上借錢， 因此在網上瀏覽了一些借貸的平臺。2019年5月12日14時，他在家接到一個未知電話，對方問他是不是需要貸款，急需資金的李鑫信以為真，與對方添加微信。隨後對方給李鑫介紹貸款的相關情況，讓他下載信財APP註冊，並把資料填好。註冊之後，對方要求李鑫按照發過來的資料在該APP上填寫，填好資料後等待審核。
填好資料約半個小時，審核通過，對方說要提現的話該公司需要收取6個點的手續費，交了手續費後就可以生成提現密碼，李鑫就可以提現了。李鑫通過對方發過來的微信支付二維碼掃碼向他轉了4500元，之後對方又要李鑫重新進入看是否生成了密碼，李鑫查看完已經生成的密碼，便用密碼進行提現取款操作，等待放款。隔了幾分鐘，李鑫手機上收到一條信息：信息不符，不能放款。
對方讓其到信財APP裡面看，查看後發現李鑫填寫的銀行卡號填錯了，李鑫問對方怎麼修改，對方說他沒有權限，併發了一個微信號給李鑫，說此人是主管，可以幫李鑫修改卡號，李鑫加了這個微信之後問主管怎樣修改銀行卡號，主管要求李鑫提供姓名和聯繫方式，經查詢後，主管表示系統顯示轉賬失敗是李鑫的信息不符合要求，之後又要求李鑫繳納20%的保證金共15000元，分三次轉賬，並表示修改完成後20分鐘將到賬。於是李鑫就分三次完成了微信掃碼轉賬。
2019年5月13日早上，李鑫收到一條信息：資金被凍結了。於是李鑫微信問對方是什麼情況，之後對方說由於李鑫出款的次數多，資金存在風險，出款被凍結了，對方說需要三筆流水來解凍資金，分別是5%、8%、10%，對接完成款項十分鐘到賬，流水金額也會退給李鑫，李鑫又分三次共轉帳17250元，並截圖給對方，此後對方便不再答覆李鑫微信信息了。李鑫這才意識到被騙，李鑫前後共三次向對方微信轉賬共計36750元。
該案由報案人於2019年5月13日16時報案至湘潭縣公安局，湘潭縣公安局經過審查，於2019年5月14日立案進行偵查。2019年10月29日，該局以犯罪嫌疑人陳某軍、林某陽、餘某澤、李某安、戴某政、黃某煒、湯某芳、黃某影、張某英、張某斌、王某豪、劉某夢共計12人涉嫌詐騙罪移送湘潭縣人民檢察院審查起訴。
經審查認定：2019年3月至7月期間，犯罪嫌疑人陳某軍、林某陽邀集張某搭建虛假的小額貸款平臺“信財”APP，以網絡小額貸款為名詐騙他人錢財，並邀請犯罪嫌疑人餘某澤負責話務組、微信聊天組的管理，邀集犯罪嫌疑人李某安、戴某政、湯某芳、張某英、黃某煒、黃某影負責微信聊天或者撥打電話騙取被害人註冊“信財錢包”APP，後以要收取貸款額6%的手續費及20%的保證金為由騙取被害人的錢財，當被害人將錢轉入其詐騙團隊指定的微信收款二維碼後，再由王某壁、王某俊等人將詐騙資金在多個微信上流轉，再將詐騙資金提現至犯罪嫌疑人王某豪、劉某夢的銀行卡上。王某豪、劉某夢將詐騙資金取現後存入犯罪嫌疑人張某斌和餘某倩的銀行卡內，張某斌、餘某倩收款後再通過銀行轉賬或者支付寶轉賬的方式轉至陳某軍處，詐騙資金部分由陳某軍負責管理及佣金分配。
陳某軍詐騙團伙以此方式詐騙金額達2255909元，數額巨大。檢方認為：犯罪嫌疑人陳某軍、林某陽、等以非法佔有為目的，虛構事實，隱瞞真相，利用電信網絡技術手段實施詐騙，數額特別巨大；犯罪嫌疑人張某斌、王某豪、劉某夢明知是犯罪所得而予以轉移，情節嚴重，其行為已分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第三百一十二條第一款之規定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪追究犯罪嫌疑人陳某軍、林某陽等9人的刑事責任，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究犯罪嫌疑人張某斌、王某豪、劉某夢的刑事責任。
檢察官說法
中華人民共和國刑法：
第二百六十六條【詐騙罪】：詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。
第三百一十二條【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】：明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金;情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
貸款不是一件小事，如果輕視的話很容易掉入騙子的陷阱，大家要謹慎對待。
【來源：湖南長安網】
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