隨著證券業務正在與互聯網深度融合，部分券商正藉助互利網技術拓展經紀業務外延。除了構建多層次的財富管理體系，還將千人千面的投顧服務、資訊推送融合對接，發展新型客戶管理與服務模式。
在客戶想投資、懂投資和去投資三個環節中，“投知否”主打中間環節，開闢了一條聯繫券商與投資者的新線上通道。這款由國海證券自主研發的微信小程序主要聚焦交易、賬戶（投資邏輯）和個性化推薦等方面的推送，未來還將打造更具開放性的資訊、行情分享平臺，在基礎技術架構和應用等多個領域同市場合作共建。
該小程序誕生於金探號APP 6.0問世之際，相比此前國海證券的工具矩陣，小程序的出現將專門對投資人的風險偏好進行量化，幫助客戶提前瞭解和適應市場環境。以客戶為中心，幫助其做最有“溫度”的投資。
用戶將通過“投知否”與資訊、行情、投資機遇近距離接觸，全天候為投資者提供專業的投資理財答疑，讓投資者在體驗金探號APP 6.0領先技術的同時，拓寬投資視野，指導用戶調整投資策略，優化投資結構，防範投資風險。
目前，問卷和投資小課堂是“投知否”的兩大功能，通過風險偏好模型的測評，投資者可以在微信上隨時隨地測驗自己所接近的投資風格，包括對投資人投資目標的把控、風險承受能力的評估、甚至包括對投資收益預期的把控。
通過測評後，投資者可以繼續留在小程序參閱投資過程中常見的疑難問題，也可以過渡至交易平臺。從風險偏好和收益預期的維度，國海將客戶劃分為三大類型：保守型、進取型和自主型。第一類保守型，主要指風險偏好較低、追求長期穩定收益回報的客戶，國海將提供以超過銀行同期理財產品收益為目標，同時虧損可能性極低的產品或組合。這些產品可以幫助客戶平衡投資組合中的權益類資產風險，以期為客戶帶來優於市場平均收益率的穩定回報；第二類進取型，主要指風險偏好中等且相信專家理財的客戶，這類客戶以長期投資的思路，配置權益類基金，以期獲得年化10%左右的收益，國海將提供以定投方式為主的含權益類基金的投資組合，引導客戶關注長期投資。比如縱觀國內外金融市場，投資權益類公募基金長期收益8%-10%，遠高於銀行的理財類產品，而如果客戶一直持有國內首發權益類基金，其盈利概率最高可達到96%；第三類自主型，主要是風險偏好較高且喜歡自己操盤的自主型客戶，針對這種風格客戶則按照價值投資、趨勢和週期三大門派，利用金融科技手段向其提供輔助性的投教資訊和操作對比、收益歸因等賬戶分析，以客戶收益率和跟隨率為主要考核指標。這裡需要注意，投知否問卷不能替代風險測評，僅作為投資風格的測評參考。
測評投資風格的意義在於讓投資者遵守投資紀律，最大程度獲取或減少投資收益或虧損。以進取型風格為例，投資者在進行基金投資過程中，長線持有尤為關鍵。以嘉實成長收益A為例，截至2020年3月，17年總回報收益超過1022%，但即便如此，虧損人數186839人，佔比32.29%，而盈利不足1倍的為351785人，佔比60.80%，可見市場上絕大多數投資人很難堅守長期投資路線。
但這也預示著“有得必有失”的真諦，而投資本身就不是一件一勞永逸的事情，即便是價值型投資取向，在大消費板塊領域，如果能選中一隻或幾隻好股，可以享受高達2位數的年化複利，但也需要能夠忍受虧損以及對長期消費大牛有判斷力。
可見，量化風險偏好並貫徹相應的策略，是投資人取勝的條件之一，但絕不是全部因素，除此之外，還需要投資人對市場行情有科學、準確的研判，“投知否”另一主要功能“投資小課堂”就專門針對投資人在股票投資和資產配置中的熱點話題進行展示。
其中不乏有包括來自雪球、知乎等優質內容平臺大V的投資心得和調研實錄，也可以通過資訊檢索對熱點話題進行搜索學習。
路徑：可通過微信搜索“投知否”小程序，進行測評和資訊查詢。
儘管此前多數APP中自帶有類似“投知否”的相關功能，但微信小程序相比於手機APP，小程序更簡單容易操作，且不需要考慮多系統差異，同時小程序以微信作為入口端，最大程度地降低了運營成本，這種便利也讓企業實現輕量化運營，提升了智能服務下的投資效率，隨著技術的發展，也將會有更加齊全的功能併入“投知否”，屆時將幫助投資人實現更有溫度的投資。
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