繼基金公司、第三方理財機構後，公募基金投資顧問業務迎來新玩家。
據瞭解，招商銀行已正式獲准成為基金投顧業務試點機構。據證券時報報道，平安銀行和工商銀行，也是首批獲得該業務試點資格的銀行。
3家入圍公募基金投資顧問業務試點的銀行，也是最早開展智能投顧的商業銀行，其中，工行和招行是商業銀行中理財業務規模最大的兩家。
其中，招行在2016年底上線了智能投顧產品“摩羯智投”，推出三年累計服務客戶數超過18萬，實現了“增長穩波動低”的目標；2017年下半年，平安銀行上線了 “在線投資顧問”，即平安口袋銀行智能投資顧問（“平安智投”），隨後，工商銀行在國有大行中首個推出了基於人工智能技術的智能投顧品牌“AI投”。
10月26日，證監會正式下發了《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》，明確表示試點機構可以代客戶作出具體投資決策，這意味著醞釀已久的公募基金投資顧問業務試點正式開閘。上述通知要求，基金投資顧問業務按照“試點先行、穩步推開”的步驟實施，監管部門將根據市場情況和試點效果，審慎穩妥擴大試點範圍，有序推開。
5家基金公司獲得證監會首批基金投資顧問業務試點資格。2019年12月，包括螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司等第三方理財機構的基金投資顧問業務試點資格獲得備案。
與傳統的基於“賣方代理”的基金銷售模式相比，基金投顧採用“買方代理”模式，主要是指擁有相關資質的基金投資顧問機構，接受客戶委託，在客戶授權範圍內，根據與客戶協議約定的投資組合策略，代客戶作出具體基金投資品種、數量和買賣時機的決策，並代客戶執行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請的業務。因此，基金投顧對專業性提出更高的要求。
招行表示，將抓住此次試點機遇，發揮專業優勢，切實做好基金投資顧問服務，為客戶創造更好的盈利體驗。基金投資顧問業務將促使行業從過去的產品銷售導向轉向真正以客戶利益為中心的服務導向，同時推動商業銀行等公募基金代銷機構的盈利模式逐步從傳統的交易手續費模式轉向按管理客戶資產規模收取顧問費的模式，將代銷機構和客戶的利益連接在一起。
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