02.27 一邊帶貨一邊投資者教育,公募基金比拼線上實力

二月以來,受新冠肺炎疫情影響,基金公司的線下路演大都出現了延期和取消,轉而主攻線上路演,但基金髮行依然迎來了“超級周”,鼠年開市後,第一週就有東方紅恆陽五年定開混合發行首日迎來90億元認購,遠超20億元的募集上限。

2月10日,招商科技創新混合基金提前結束募集並進行比例配售,認購申請確認比例結果為12.74%。以10億元的募集上限規模計算,僅募集1天吸引資金超過78億元,此後“日光基”更是頻頻出現,這樣的戰績也從側面證實了“雲路演”確實卓有成效。

事實上,除了為新基金髮行做路演,不少基金公司已經開始制定了一系列的線上計劃,試圖通過線上客戶陪伴、線上投資者教育的方式拉近與客戶的距離。

例如諾安基金的直播安排中,還包括了2020年年度投資策略講解,講解人為諾安基金研究部副總監蔡宇濱。睿遠基金則通過公眾號定期發佈視頻理財課程,涵蓋內容包括“大額基金如何認購”“為什麼長期投資是投資者可以選擇的一種方式”等。

此外,記者在支付寶基金界面發現,有不少基金經理也通過自己基金的討論區積極與投資人互動,解答問題。在各個基金公司的財富號中,也有招商基金推出的“投資週報”、“每日要聞”、農銀匯理基金的“未來趨勢”等乾貨內容。

而對於線上直播,也有基金經理指出,目前觀看直播的受眾的平均年齡偏向年輕,一部分老年投資人並不習慣這樣的方式,此外,線下路演也有面對面交流的優勢,或許線上線下一起抓才能更好地服務到所有的投資人。

也有報道指出,線上直播還需要考慮便捷性的問題,例如一些金融機構做的直播都是在自己的APP中,投資者必須單獨下載,也有一些綜合類APP還需下載單獨的直播插件,這樣無疑是增加了投資者看到視頻的難度。

至少在目前看來,疫情加速了直播路演成為基金銷售主要方式的速度,可以預見的是,今後線上傳播的方式也將越來越受到各類金融機構的重視。


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