以網絡為依託，糾集多名人員，組建無資質的網絡貸款公司，長期從事“套路貸”違法行為，並以網絡暴力催債，2017年始，犯罪嫌疑人葛某路、周某成、陳某永、鍾某、尤某豔等犯罪團伙在互聯網瘋狂斂財。
從2018年9月發案起至2019年9月，蘭州警方將周某成惡勢力犯罪集團連根拔起。該案共抓獲周某成等主要犯罪嫌疑人27名，批捕26人，監視居住1人，其中幕後老闆4名，財務人員7名，業務審核員12名，催收員2名；繳獲涉案電腦42臺、手機46部及大量銀行卡等作案工具及涉案資金600餘萬元。該案已於2019年5月20日移訴城關區人民檢察院審查起訴。
瘋狂斂財犯罪團伙組建無資質網貸公司
2017年始，犯罪嫌疑人葛某路、周某成、陳某永、鍾某、尤某豔等犯罪團伙，以網絡為依託，糾集多名人員，組建無資質的網絡貸款公司，長期在一起從事“套路貸”違法行為。他們以非法佔有為目的，通過貸款中介介紹、同行互推、使用APP軟件，非法獲取貸款人信息。假借“今借到”“借貸寶”“有憑證”“米倉雲服”等網絡平臺貸款公司客服或審核員的名義，通過
電話、微信以“無擔保、無抵押、放款快”為誘餌招攬需要貸款的人員，繼而以“服務費、審核費”等虛假理由誘騙、致使被害人基於錯誤認識，在“今借到”“借貸寶”“有憑證”“米倉雲服”等網絡平臺簽訂借款協議，製造借貸假象。實際實施借款期限為5至7天、直接扣除貸款金額30%或以上的“砍頭息”費用的行為。 之後，通過“續期費、逾期費”虛增債務；為掩蓋貸款人已經取得借款協議所借全部款項，惡意製造虛假給付痕跡；在貸款人無法償還的情況下，各團夥間相互勾結，假意幫忙介紹其到第三方貸款簽訂新的借款協議，互推客戶以此進行多平臺借款平賬，給被害人設套路以貸還貸。當受害人陷入貸款無法還款後，犯罪嫌疑人公司就會安排專人以電話騷擾、短信轟炸、發送侮辱短信和“PS靈堂”、淫穢圖片等“軟暴力”手段滋擾、威脅恐嚇受害人及其父母、親朋等進行催討收賬，以達到非法侵佔被害人財物的目的，使貸款人和親屬產生恐懼恐慌心理。
按圖索驥專案組跨省打掉三個窩點
2018年9月25日10時許，蘭州市公安局城關分局刑偵部門接到報警，稱其於2018年5月11日至9月17日期間，通過網上借貸平臺借款15000元，扣除利息後實際借款10500元，被迫還款19000元人民幣。期間，其貸款周利息高達30%，並在“借貸寶”“今借貸”等網絡平臺與出借人簽訂“借款合同”，截至9月15日，借款本息累計滾至75.9萬元，目前已償還82.04萬元，仍欠款30多萬。為此，借貸公司連續多次通過
電話、PS詛咒照片、辱罵短信、上門等“討債”方式，威脅、騷擾受害人及其親屬、朋友，嚴重影響了其正常生活。接案後，在蘭州市公安局網監、反電詐中心等相關部門的協助下，初步確定該案是一宗典型的帶有涉惡性質的特大網絡“套路貸”詐騙案件，推斷這夥犯罪分子在蘭州市作案不止這幾起。該局遂將此案列為“9·28”專案進行重點偵辦。
接案後，在蘭州市公安局網監、反電詐中心等相關部門的協助下，初步確定該案是一宗典型的帶有涉惡性質的特大網絡“套路貸”詐騙案件，推斷這夥犯罪分子在蘭州市作案不只這幾起。該局遂將此案列為“9·28”專案進行重點偵辦。
經過縝密偵查，專案組依據工作方案，抽調59名幹警組成11個行動小組，趕赴江蘇省開展抓捕工作。在摸清犯罪團伙的組織體系、人員結構、活動規律和作案手法後，專案組精準鎖定了三個犯罪窩點，在江蘇省沭陽縣公安機關的配合下，專案組兵分四路全面收網，一舉搗毀了該團伙三個犯罪窩點，將犯罪嫌疑人悉數抓獲歸案。
析案說法
“9·28”案件是近年來蘭州市公安局城關分局出動警力最多，調集力量最全，打擊效果最好，跨省處置最為成功的“精品”案例，該案創造了全市打擊電信詐騙案件一次性批捕人數最多的紀錄。期間，專案組從研判到抓捕、審訊、取證等各個環節緊湊高效，整個處置過程安全、有序、規範。
該案屬於利用新型的虛擬網絡空間實施的犯罪，取證數量大、難度高，在案件的偵查思路、證據規格上都是一個全新的課題，不僅考驗的是辦案單位的人力、物力，更重要的是偵辦民警的能力、精力和耐心。從2018年9月發案起至2019年9月，為將周某成惡勢力犯罪集團連根拔起，專案組面對網絡“套路貸”新型違法犯罪諸多偵辦難題，先後克服了作案人員虛擬身份查證、詐騙窩點落地、全網分析研判、核案取證固證、跨省集中抓捕、各地類案串破、整體移訴等環節困難，確保了“9·28”網貸詐騙案全案全結、全捕全訴，實現網絡詐騙全鏈條打擊。
蘭州日報社全媒體記者 張爍
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