通過佳麗貸，整形貸，套路貸等形式，無門檻向無力償還高額貸款，急於用錢的90後、00後放款，在年輕女性無力償還時採取各種暴力手段進行催收，並在不同團伙之間轉讓債務，以各種名義進一步加深債務，逼迫年輕女性通過賣淫償還利息甚至境外賣淫，並讓她們吸食毒品，用非法的貸款將一個個年輕的女性“套牢”，其中受害女性最小的才14歲……4月19日下午，長沙市公安局召開新聞發佈會，通報了“11·07”特大“套路貸”涉黑惡系列案的偵破情況。
據介紹，3月28日凌晨，在湖南省公安廳的指揮下，在雲南、廣東等地公安機關的支持下，長沙市公安局歷經數月艱苦細緻的偵查工作，集結多個警種部門、700餘名警力，同時在湖南長沙、雲南昆明、廣東廣州及中緬邊境等地共16個戰區展開統一收網行動，偵破“11·07”特大“套路貸”涉黑惡系列案。
該案共摧毀“套路貸”涉黑涉惡團伙12個，抓獲犯罪嫌疑人165名，刑拘146名，解救受害女性106名。
【案中案】
涉黑專案牽出“套路貸”團伙
2018年下半年以來，長沙市公安局在偵辦“5.5”涉黑專案過程中發現：涉案許多失足女被多家“套路貸”團伙控制轉賣至賣淫場所。經過對此線索長達數月的經營，發現長沙市有數個“套路貸”團伙與強迫、組織賣淫團伙相勾結，多以無業女子、在校女學生等年輕女性為“套路”對象，以“無抵押私貸”、“美容佳麗貸”為招攬，“套路”壓榨貸款人，大肆從事詐騙、非法拘禁、尋釁滋事、敲詐勒索、組織、強迫賣淫（跨國）、吸販毒等新型涉黑惡有組織違法犯罪活動。
這些團伙運營公司化、運作市場化，組織嚴密、分工明確，“套路”手法隱秘、催債手段暴力、涉案金額巨大，儼然形成一條“黑色產業鏈”。
在前期偵控研判的基礎上，2018年11月7日，長沙市公安局成立由全市各警種、各分區縣市局廣泛參與的“11·07”特大“套路貸”涉黑惡專案組，力求“全鏈條”打擊“套路貸”團伙。
【套路】
強迫“上套”女性“以貸還貸”
據專案組民警介紹，“套路貸”違法犯罪活動一般以民間高利貸為幌子，具有隱蔽性強、獲利快、收益高且易於複製傳播的特點，危害極大。近年來“套路貸”已逐步演變為以非法侵佔貸款人財物為目的的涉黑涉惡新型犯罪行為，並由此衍生出多種刑事犯罪。
小麗（化名）曾是一名即將從學校畢業的職校學生，曾與同學在外租房，因交不起房租，其曾通過一張“貸款”小卡片聯繫了放貸人，借了2000多塊錢，並約定10天內還清，每天還款利息達到了數百元，10天后小麗未能還清，立馬就追加違約金2000元。在小麗無法償還的情況下，放款“公司”則開始上門催收，騷擾小麗的家人，在小麗依舊無法償還的情況下，這家放款“公司”將她的放款合同賣給另一家公司，另一家“公司”買下小麗的借款合同後，以轉讓費等各種名義進一步加深小麗的債務……為逼迫小麗還款，這家“公司”開始讓小麗前往一些有償陪侍的場所賺錢償還利息……
小麗曾被迫前往岳陽的一家娛樂場所進行有償陪侍，由於她此前沒有類似經驗，其內心也十分牴觸，賺的錢連還利息都不夠，期間還逃跑過，後又被套路貸公司的人找回，逼迫她進入賣淫場所進行賣淫。
專案組民警介紹，像小麗一樣，很多受害者最初都是被“無息”“低息”的承諾吸引，而實際上，她們能拿到手的錢在扣除砍頭息（第一期的利息）、各種名目的手續費，已大打折扣，利息也非常高，一旦逾期，債務便會成倍增長，借一萬塊錢能在短短10多天內變成數萬元的債務，“按他們這種算法，一輩子都還不清”。
偵查發現，“套路貸”涉黑涉惡團伙通過“佳麗貸”“整形貸”“零用貸”等形式，以“無本還息”、“無抵押”快速貸款為噱頭，利用虛假廣告、“714”高炮APP借貸軟件等，吸引無力支付高額整形款、急需借錢的女性，誘其到指定非法醫療美容醫院整形，約定高額日息進行放貸。
“套路貸”團伙深知“上套”女性將無力償還高額本息，再以“相互轉貸”等形式互相介紹“客戶”，強迫“上套”女性“以貸還貸”，從中收取高額“介紹費”、“中介費”，迫使受害女性深陷“套路貸”而無力償還、不能自拔。“上套”女性一旦無力還貸，“套路貸”團伙便會採取暴力脅迫、非法拘禁、電話催債、發放“尋人啟事”等手段強行控制催貸。
在被逼迫的過程中，如果受害者不從，“套路貸”公司則會想出各種方式來逼迫受害人，比如，一個“套路貸”公司曾為迫使女孩還錢，曾將受害人用一條繩索牽住，直接丟入湘江，這種方式被他們稱為“放風箏”。
同時，“套路貸”團伙還與組織、強迫賣淫團伙緊密勾結。如果通過暴力手段強行控制催貸仍無法滿足其要求的還貸金額，便會將其貸款合同以“解套”等形式轉賣給組織、強迫賣淫團伙。
而組織、強迫賣淫團伙則進一步通過暴力脅迫、非法拘禁等方式，強迫控制受害女性到“夜場”、KTV、酒店等娛樂場所進行“賣淫還貸”。一旦受害女性逃跑或不願意“賣淫”還貸，他們會不停騷擾被害女性的家人，甚至將她們的裸照發給她們家人或者公開，發佈“尋人啟事”，如果被抓回輕則暴打一頓進行教訓，重則將其賣往柬埔寨、緬甸、泰國等境外強迫賣淫團伙，從事有償“陪侍”、強迫賣淫、吸毒販毒等違法犯罪，以“償還”高額貸款，從而牟取暴利。
“一些被送往境外的受害者則讓她們吸食‘開心果’等毒品以進一步的控制。”辦案民警稱。
【收網】
刑拘146人，解救受害女性106人
經過近一年的摸排偵查、分析研判、調查取證，專案組逐步查明以文某、吳某等人為首的公司化運營“套路貸”涉黑涉惡團伙，以周某飛、陳某等為首的組織、強迫賣淫（含微信招嫖）團伙，以楊某為首的組織偷渡國境團伙，掌握了涉案團伙的組織架構、相互關聯、運作模式，同時，串並、固定多起非法拘禁、組織賣淫、強迫賣淫、故意傷害等案件證據。
“套路貸公司”內部分工明確，有發放廣告組，貸款審核組，催收組等等，還進行過“市場調研”，將主要目標放在20歲左右的娛樂場所從業人員、學生等，抓住她們有高消費需求，無償還能力，社會經驗不足等特點。在一個“公司”內部，曾有一名業務員因向一名30多歲的女性放款而被罰了款，在受害者方面，也有一名學生曾為購買一臺幾千元的手機落入“套路貸”團伙的圈套。
3月28日凌晨5時，專案指揮部通過遠程可視化系統調度全市700餘名警力，在湖南長沙、雲南昆明，廣東廣州、中緬邊境等地共16個戰區，同步展開集中收網行動，共抓獲犯罪嫌疑人134名，解救受害女性79名，現場查扣車輛19臺、黃金約1公斤及大量銀行卡、賬簿、手機、電腦等涉案物品，收繳槍支2支、管制刀具5把，凍結釦押涉案賬戶資金2000餘萬元。
經進一步偵查抓捕，截至目前，“11·07”特大“套路貸”涉黑惡系列案共摧毀“套路貸”涉黑涉惡犯罪團伙12個，抓獲嫌疑人165名，刑拘146名，解救受害女性106名。受害女性中，有10多名未成年人，其中最小的只有14歲。
該案的成功偵破，使“套路貸”違法犯罪活動在長沙得到了一定程度的遏制，但打擊任務依然十分艱鉅。
公安機關提醒：
市民要提高防範意識，選擇具有貸款資質的正規金融機構進行貸款，準確評估個人還款能力，量入為出，理性借貸，不要輕信沒有資質的非正規公司發佈的“無利息、無擔保、無抵押”“快速放款”等虛假宣傳廣告，避免落入“套路貸”陷阱，遭受財產損失和不法侵害。
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