“現在人心惶惶，厲害的人都想走了，獵頭電話也沒停過。”針對近期傳出的“平安信託財富管理團隊將併入平安私人銀行”一事，平安信託財富管理團隊內部人員向中國基金報記者表示。
據瞭解，平安信託的銷售能力是業內公認水平一流的，2012年曾傳出相關合並消息，引發信託財富核心人員的反對，內部人事動盪，近百位理財經理離職，隨後合併一事被放棄。
如今“合併”一事又被提上議程，據瞭解，平安集團正全力推動將平安信託財富管理團隊合併至平安銀行私人銀行部這一事項，雖然合併的具體方案將於9月15日之前確定，但目前平安信託財富管理有不少人擔憂未來發展空間，已準備離職。
平安信託財富管理團隊併入平安銀行
據悉，平安集團正全力推動將平安信託財富管理團隊合併至平安銀行私人銀行部這一事項，合併的具體方案將於9月15日之前確定。
雖然平安財富管理團隊從法律上說是獨立的平安財富管理公司，但實際上是平安信託的直銷團隊。下為平安信託的架構圖，紅色即該團隊。
圖為平安信託組織架構圖，紅色圈出為財富管理團隊
據瞭解，目前平安信託財富管理團隊約有1200名員工，其銷售能力是業內公認水平一流的。“說句實在話，平安信託的水平是很高的，單單一個淡水泉就賣了150億以上了。”一私募銷售告訴記者。
2012年就有過將信託財富管理團隊平移至平安銀行的規劃，後來因為種種原因，放棄平移，平安銀行開始自己搭建自己的私行體系，平安銀行私人銀行於2013年11月正式開業。
如今“合併”一事又被放上臺面，對此，中國平安集團向中國基金報記者給出的官方回應是，“建立國際領先的個人綜合金融服務，大力發展個人財富管理是平安的核心戰略之一。多年來，中國平安集團一直在不斷地研究內部資源整合，充分發揮集團整體優勢，為客戶提供更好的服務。”
合併一事早已有之
平安信託總部知情人士表示，合併一事本來就是集團層面上可能早晚要做的事情， 2012年就有過將信託財富管理團隊平移至平安銀行的規劃。
“2012年就有過平移規劃，集團認為銀行搭建私行團隊是趨勢。本來都發了郵件，要並過去，後來還是停下來了。當時出現了很大的分歧，信託的財富管理核心人員，有一批都比較反對並過去。”
儘管當時合併一事最終未能成行，但平安信託內部，特別是財富管理團隊皆因此事人心惶惶，擔憂未來發展空間。據當時新聞報道，當時平安信託旗下財富管理公司300多人的團隊，就有近百位理財經理離職，其中包括一些銷售團隊主管人員。
而目前又提合併，不少業內人士認為，此舉與平安集團有意集中火力繼續做大做強零售業務有關。
平安銀行要大力發展私行
在最新財報中，平安銀行董事長謝永林也表示，上半年平安銀行收入穩步增長、盈利能力提升，扭轉了近幾個季度收入利潤增長相對停滯的局面：實現營業收入572.41億元，實現淨利潤133.72億元。其中零售業務收入、利潤佔全行比例分別達到 51.2％、 67.9％。
隨後在8月16日，平安銀行召開了2018年中期業績發佈會上，謝永林表示對公業務的資產結構持續優化中，已經壓降表內外資產5000多億，從而讓資源更多投入到零售業務中，另外零售的下一步將重點升級私人銀行和財富管理業務。
平安銀行行長鬍躍飛也在中期業績發佈會上說，平安銀行各方面資源都會優先考慮往零售業務傾斜。
具體來說，謝永林表示，下一步的零售戰略中將加快私行和財富管理能力的提升，主要在產品、科技，人才隊伍等多方面做一些升級，迎接私人銀行和財富管理2.0時代的到來。
人心惶惶
獵頭開啟挖人大戰
平安信託內部員工告訴記者，合併的事情現在已經是確定的了，大家都知道消息，很多人人心惶惶，擔憂未來發展空間。而獵頭都已經開啟挖人大戰。“員工都不大穩定，厲害的人都想走了，獵頭的電話沒停過。”
也有員工坦陳，如果最後合併大家利益受損肯定大量離職。“很正常，畢竟這個行業有客戶資源到哪裡都值錢。”不過他進一步表示，現在的離職基本都是從銀行出來的人，“因為很多都是從銀行出來，想著來到高大上的信託來工作；不願意再回到銀行的體系。”
還有內部人士認為，合併就廢了這個隊伍，大家都忙著找工作了。
一位平安資深的財富管理人員評價，面臨很大的不確定性，平安銀行的私人銀行做得不怎麼樣，按平安私行目前的體制，即使信託這幫人過去，不改變機制的話，依然很難做起來。而平安銀行現在的董事長謝永林是個很強勢的人，會否改變機制很難說。
也有人比較樂觀，認為合併可以集中資源，不無好處，“信託的財富業務和銀行的私行業務本身就是重合的，現在信託的財富管理團隊跟以前相比，已經弱了很多。而銀行正在崛起，如果並過去，不無好處，可以集中資源。”
為何不願被併入？
為何平安信託的財富管理團隊部分員工不願被併入私行體系？一資深財富管理人員直言，“這是將一流團隊併入三流私行”。
平安信託的財富管理團隊是國內最早的專業私人財富管理團隊，業內知情人士向記者表示，這一團隊2007年-2012年間是比較輝煌的，第一批人多是從國外銀行挖過來的人，雖然這些年不如早年輝煌，但在業內仍處於絕對領先地位。
雖然從銷售角度來看，私人銀行業務和信託財富管理的工作是差不多的，都是面向高淨資產客戶提供的專業化的一攬子金融服務，主要是配置產品。
但兩邊的薪酬體系、產品、工作自由度和獲客方式都大有不同。
從獲客方式來看，信託的獲客難度大，“人們對於信託的認知遠不如銀行，獲客難度會比較大，所以能在信託的人能力普遍比較高。”而銀行的獲客比較容易，“主要是銀行直接提供的。私行屬於等著客戶來，信託要主動出擊。”
因而在薪酬體系方面，銀行人員靠底薪，而信託財富管理團隊則主要靠提成。“因為銀行獲客容易，提成收入很少。信託因為獲客靠自己，提成較高。”不少信託人士告訴記者，信託財富管理的薪資普遍比私行的多得多。
從另外一個角度來看，有人向記者表示，這是兩個完全不同文化的體系，信託公司財富管理部工作自由度很高，業務能力專業性都比私行強很多。
據平安信託2017年年報顯示，截至2017年末，平安信託服務的活躍財富客戶數達7.47萬，較年初増長42.2％；保險金信託業務規模達20.5億，簽約客戶數接近整個市場保險金信託行業過去三年的兩倍。
同時平安銀行最新財報（2018年半年報）數據顯示，截至2018年6月末，私財客戶52.59 萬戶，私行達標客戶2.58 萬戶。
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