老韭菜心得

題主的問題，包含了幾個關鍵詞，"一般散戶"、"穩定盈利"、"哪些技巧"。

一、一般散戶很難盈利

根據統計，A股散戶基本上"7虧2盈1賺"。如果算上投入資金的利息，再算上能跟上GDP增速，做股票正真做到保值的基礎上增值，需要大概每年10%以上的收益。如此算來，一般散戶能有5%的人盈利，就已經很不錯了。

二、穩定盈利難上加難

股市偶爾盈利並不難，難的是持續穩定盈利。我從2003年開始做股票，如今已經做了16年。我不是學經濟金融專業出生，做證券更是難上加難。我個人體會，一般散戶，起碼需要十年以上的股票投資經歷，才有可能走上穩定盈利道路。所謂的穩定，當然也包括熊市在內。如果不傾心投入，可能二十年乃至一輩子也不可能盈利。

三、穩定盈利一些技巧

要想穩定盈利，我認為需要掌握以下技巧或要點。

第一要認清形勢。如果大盤屬於熊市，就老老實實休息，不要瞎折騰。因為熊市大部分個股是下跌的，能穩定上漲的個股很少很少。股市，做的是大概率，也就是勝率。

第二要選好個股。個股很重要，什麼是好股票？就是要和自己的個人特點結合，適合自己的，就是好股票。如果自己是穩健型投資者，厭惡風險，看盤時間也不多，那就選績優大盤藍籌股。如果自己是激進型投資者，敢於冒險，技術分析能力又強，有充足的時間盯盤，那就做中小創。對大部分散戶，只適合做中長線投資。

第三要買賣在在拐點。買賣要有依據，要按照自己的交易系統和投資計劃來，不能隨意。拐點一般可以按照自己擅長的技術指標來，必須要固定，要有耐心。拐點之所以重要，因為涉及到盈虧比問題。盈虧比小於3的，就不要做了。至於什麼技術指標，我認為，學好均線、趨勢線和乖離率，就已經夠用了。這些技術指標，我頭條回答裡也詳細講過。

第四要合理控制倉位。倉位決定生死，這一點不假。如果漲停的時候，只有10%的倉位，但下跌的時候卻是重倉，那跌一兩個點，前面的漲停就白瞎了。熊市輕倉或重倉，牛市重倉。

關於倉位、拐點、交易系統，我頭條其他回答裡面有。

第四要有嚴格的紀律。做股票，做的就是人性。股票做到十年後，你會發覺，很多東西，不是自己不懂，不是不知道，而是做不到。人性的貪婪恐懼僥倖嚴重阻礙一個人的穩定盈利。不是每一次止盈都買在最高價，也不是每一次止損都減少了損失。但如果不能嚴格執行紀律，早晚有一天前功盡棄全軍覆沒。

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投資悟道

曾經跌停難為鬼，除非解套才做人。抄底時難追漲難，反彈無力割肉寒！

好詩！

股票交易遠遠沒有大家想象的那麼美好，不錯很多優秀的交易者在這裡功成名就，但是更多的交易者只是成功者腳下那累累的白骨，願望改變不了現實，儘管每個交易者踏入交易市場的第一天就渴望賺錢，這是真正的入門時間也許都要耗費個三五年時間，著這段漫長而痛苦的時光裡，足以把絕大部分交易者折磨的死去活來，真正活過來的少數人才有資格享受登頂獲利的榮光。

這裡的活過來，更是指的是歷經磨練之後欲發強大的內心，從入市開始，在第一時間內也許會覺得技術真的可以代表一切，當經歷過越精確越容易出錯的迷茫之後，才會去嘗試把交易規則設置成一系列相互配合的系統，在這個系統裡面去跟隨市場的主方向，當盈利最終可以穩定超過虧損的時候，也就是實現了相對的穩定盈利，隨之而來的就是對交易心態和交易執行力的磨鍊，需要最終注意的是這個過程沒有終點！

交易匠人

我從事股票交易二十一年了，經歷過無數次的改變和成長。從普通股民到現在操作私募基金，認識過太多股民，有做了十幾年還懵懵懂懂的，也有根本不會交易卻看圖指點江山的。但是，真正做到穩定盈利的，就一隻手數的過來的幾個基金經理。

很多股民在牛市裡能做到盈利，甚至在14年15年的大牛市裡通過加槓桿獲得數十倍的利潤也不在少數。但是無一例外，他們都在熊市裡虧回去了，甚至以為牛市的盈利膨脹了慾望，增加了股票投資資金，導致虧的比賺的還多。

他們身上的毛病各種各樣，有因為虧損了不願意解套的，有因為堅信自己判斷死而高位站崗的，也有因為追漲殺跌頻繁止損導致越虧越多的。總結起來，他們的毛病就是貪。

因為貪，所以不能理性的面對投資失利。

因為貪，所以不能接受虧損的時候割肉。

因為貪，所以急功近利，不管熊市牛市滿倉博弈。

也因為貪，所以只要有小道消息，立刻滿倉跟隨。

股市賺錢真的很難嗎？如果我說一年保證可以穩定盈利30%個點，相信很多人會噴我。那我就擺事實來講道理。

很多人也許不行，那我就直接翻幾個圖出來給大家見證一下。為了避免大家覺得我找的都是做對了的圖，你們也可以自己去看看任何一直股票的歷史數據，高點下跌75%的，放一兩年有沒有我說的收益。

000096廣聚能源，07年9月下跌到08年11月，跌幅78%。

之後從08年11月漲到10年4月，累計漲幅高達219%。

002246北化股份，從11年3月跌到12年12月，最高價16.63跌到最低4.2，跌幅也高達83%

之後從4.2用了兩年多點的時間漲到牛市頂峰的23，翻了4倍。

這個方法的基本邏輯，是中國牛熊的轉換週期。通過巨大的跌幅之後，往往也是熊市的末期，只要沉得住氣，熬過了底部，新的經濟週期裡，牛市自然會到來。

只要散戶們能放棄交易的樂趣，用這個方法，敢說穩健盈利很難嗎？

籌論解盤

一般散戶要經歷一輪牛市和熊市，也就是七年，悟性高的五年，差一點兒的要十年，十年以後的，就很難悟出來了。我用了五年，其中的心酸只有自己知道。

至於，需要哪些技能，我來談談自己的看法。

第一，買點。只有找好了買點，才能安心持股。買點要在底部區域，一定要右側交易，趨勢形成再買入。千萬不要學巴菲特老人家，他用的是左側交易，前提是他有源源不斷的成本非常低的保險資金做後盾，能夠不斷的補倉。

第二，賣的。會買的是徒弟，會賣的是師傅。買入股票，賺錢了，還想多賺點兒，不捨得賣。虧損了，更不能賣了，總希望有一天，能漲回來。這就是人性的弱點，克服不了這些弱點，就很難找到一個好的賣的。

第三，空倉。會空倉的是祖師爺。股票不可能一直漲，總有下跌的時候，我們要在股票下跌的時候，賣出股票，選擇空倉。等股票下跌到底部，再次上漲的時候，買入。

股市裡專家，只有贏家和輸家。

炒股最高的境界是簡單，底部區域買入，漲不動了賣出，空倉等待下一次買入。

能不能悟出來，就看各位的造化了。

李老師7518

大家好我是投資觀，是一個研究股票投資十多年的老股民。散戶炒股多久可以盈利？這是一個問題，首先要知道什麼是散戶，散戶是莊家的相對概念，指資金小，實力弱的投資者，資金不過億的投資者都是散戶，低於1000萬的就是我們常說的小散。散戶的賺虧和炒股時間的長短沒有絕對的關係，有些散戶開始炒股就賺錢，有些散戶開始炒股就虧錢一直虧到不敢炒，所以散戶炒股多久可以穩定盈利這個問題就沒有答案，只能說散戶炒股時間長了懂得多一點，最低級的錯誤會少了，但是距離穩定盈利還有很遠。我們重點來說下散戶掌握哪些技巧穩定盈利的概率大吧！

散戶要想穩定盈利不需要時間來衡量，只要做到以下幾點那麼穩定盈利的概率就會加大，讓炒股變得輕鬆。

一，心態放好。要知道我們是做投資的，不是賭博，沒有犯法，所以不需要擔心股票會被“帶走”。做好投資者該做的事情就好，低位買高位賣即可，不需要天天盯盤，更不需要天天換股票，補倉割肉，堅持自己看好的就行。

二，儘量不做短線。炒股虧損的大多數是散戶，為什麼呢？散戶沒有資金，技術又不好但是偏偏喜歡做短線，頻繁的換股，甚至一天買一隻，大資金莊家有一萬種方法把做短線的散戶洗出局。所以散戶學習炒股時儘量不要做短線。

三，不買虧損股。散戶炒股都會有一夜暴富的夢想，但是夢想和理想還是有差異的，一個難以實現一個可以實現，幹嘛非要追逐難以實現的呢！散戶買入st的股票都想會被借殼，能夠賺幾倍十幾倍的收益，但是不是所有的st股都能重組成功的，失敗的數量遠遠大於成功的。所以散戶炒股時不要買業績虧損或者大虧公司的股票。

四，不舉債炒股。資金少不可怕，可怕的是借錢加杆槓炒股，中國a股的牛市並不多，舉債加杆槓的風險遠遠大於收益。散戶的資金技術都不好，舉債炒股無疑是自掘墳墓，這樣的做法肯定難以獲得穩定的收益。

五，少買股買好股。散戶虧損的另一個原因是股票買的多，我見過有不到十萬的資金的股民買了20多隻股票，看見漲的股票買一點，看見另一個不錯再買一點，本來資金就少，太分散是降低了風險但是也分散了收益；甚至收益連手續費都不夠出。所以散戶要想獲得穩定的收益一定要少買股買好股。

六，散戶適合買什麼樣的股票。不同的散戶買不同的股票，持股時間的長短決定了選股的方法。一般散戶持股很少會超過一年的，所以散戶要獲得穩定的盈利我建議買年線上方的股票同時不要偏離年線太多。買這樣的股票風險小，收益穩定，可能賺的不多但是會相對穩妥，相比追漲殺跌也許這樣更適大多數合散戶操作。

我是投資觀，關注我瞭解更多投資技巧。

投資觀

後面那首詩道盡了交易者的無奈。

做為全職交易員，我從職業的角度來回答這個問題。

第一：散戶多久才能穩定盈利；交易是一種能力，不是僅僅是一種知識。所有這個問題沒有標準的答案，這不是上大學，本科四年多數學生都能夠畢業，因為你學到的知識。那麼將知識變成能力這是另外一個過程。用毛主席的話：一切比較完整的知識都是由兩個階段構成：第一階段是感知知識，第二階段是理性知識。理想知識是感性知識的高級發展階段。觀察我身邊的人，三四年能夠穩定盈利的很少，五六年還在糾結掙扎的大有人在。炒股穩定盈利是挺難的。接下來第二個問題。

第二：達到穩定技能需要掌握那些技能:這個問題我只能將大體的框架說出來，具體的細節這裡沒法展開。

1. 資金管理。合理的倉位和合理的止損，是炒股盈利的基礎。先保護自己才能消滅敵人，這再簡單不過。
   

2. 完善的交易系統。交易說到底概率遊戲，贏贏虧虧再正常不過。只要交易系統期望是正值就ok

3. 執行力。這個不消說了，再好的交易系統沒有執行力也不能盈利。再好的槍也要等敵人冒頭瞄準在開槍。亂開槍只能浪費子彈。

4. 健康的交易思想。其實這是以上三點的基礎，所以寫在最後。健康的交易思想的核心：不要幻想一夜暴富。

最近一直在讀毛選。所有交易思想都在毛選裡面。

總結：交易是自然科學和社會科學的結合體。而哲學則是這兩者的概況和總結。這麼說基本能夠明白什麼是交易了吧？

希望我的回答對你有用。

• 每天都戰鬥在外匯期貨交易的第一線，從實戰的角度理解解答問題。

• 外匯期貨全職交易員，資管團隊創始人。歡迎交流交易問題。

八位數花園

炒股不是以時間來衡量能否穩定盈利的，而是需要綜合技能以及少許的悟性的。

散戶炒股的困難之處：

1、不知道大勢、行業以及個股趨勢如何研判；

2、最難把握的是買賣點；

3、心態上不好把控；

4、倉位以及資金配置不合理；

5、風險控制比較糟糕；

如何解決：

1、對於行情的分析、判斷，需要有一些綜合的知識和技能，就是需要學習；

2、買賣點的把握是需要一定時間的實踐和總結的，但把握一點，就是輕易不要追高；

3、心態上要提醒自己，漲跌都是比較正常的，輸了要認，但要總結經驗，留住青山；

4、倉位以及資金的管理是需要重點把握的，原則是上行趨勢倉位稍重，平衡狀態保持倉位，下跌趨勢輕倉甚至空倉；

5、要有止跌意識和紀律，虧損8%、或者10%要嚴格執行止損，儘可能保住本金；

以上僅是散戶炒股的部分困難和理論上簡單的解決方式。但在股票的實際操作中，會遇到各種各樣的問題，都是需要去解決的。當然，最好的學習和總結就是實踐的檢驗，一輪牛熊市的薰陶和洗禮比任何的理論知識都重要……

郭一鳴

你好，我是遠方家人987，想就你的問題談談自己的看法。

對於第一個問題，我想每個人經歷不同悟性不同，達到穩定盈利的時間也不同，很多人可能一生都無法做到。想要在股市裡穩定盈利，要有一顆強大的內心、一個清醒的頭腦和一套可行的模式，而這要經過長期艱苦的磨礪、學習和思考。一個A股投資者，如果沒有經歷過一個完整的牛熊週期，如果沒有幾次損失慘重、刻骨銘心的被套經歷，是不會成熟起來的。股市裡有不少曾經喧囂一時的人物，就因為一兩次嚴重損失而黯然離場、徹底消失，這些年我們見得太多了。

我用了十年時間才真正實現穩定盈利。這期間，我完整經歷了A股歷史上兩次最大的牛市和熊市，曾經實現過幾倍的收益，也曾被熊市擊垮，半年時間徹底清盤離開股市。當我再次入市，對很多問題已經看清楚想清楚了，知道自己該做什麼不該做什麼。對每一筆投資，事先都會深入研究、周密計劃，對可能遇到的突發情況備有預案，做到處變不驚從容應對，穩定盈利才有了更大的確定性。

對於如何實現穩定盈利，我想談幾點體會和感悟。

一、跳出個股看大盤，胸有大盤炒個股。我總結了以前遭受損失一個重要原因，就是眼裡只盯著個股而忽視了大盤，以為自己精挑細選出的股票是最好的，能走出獨立於大盤的行情。豈不知覆巢之下安有完卵，當大盤崩盤時，一切美好的前景都是海市蜃樓，頃刻煙消雲散。後來，我把主要精力放在研究大盤和行業指數上，重點跟蹤一兩個龍頭行業，買入指數ETF和重點行業排名靠前的基金。比如今年重倉的醫藥板塊和創業板，都是在我判斷大盤不會跌破3000點以後，該板塊指數有效突破60日線時入場的，其後醫藥板塊持續上行，創業板一直橫盤但始終在60日線、年線和半年線上方運行，我依然看好後市堅定持有。

二、順勢而為，趨勢不明不操作。大海航行先看風向，股市投資先看趨勢。順勢而為滿載而歸，逆市而作顆粒無收。今年1月份大盤暴跌令不少人異常悲觀，有人作出了兩千點以下再抄底的預期，但我把大盤放在更長的週期裡看，發現不管經歷過什麼樣的暴跌，大盤的底部總是在不斷抬高。2015年如此恐慌的暴跌也只跌到2600多點，經過三年，現在不管從經濟基本面還是整體估值上，都比15年情況更好，所以我才敢於在大盤每次跌至3100點以下時進場抄底，越跌越買，因為我心裡裝著大盤十幾年的走勢圖，清楚這裡應該跌不下去了。

三、使用技術手段，但不迷信技術。技術是手段，而不是目的。有的投資者過分相信技術，唯技術論，結果損失慘重。須知股市是個零和博弈的地方，主力要賺散戶的錢，就喜歡通過技術圖形來迷惑散戶。吸貨階段會把圖形做得很難看，甚至製造破位下跌的假象，利用散戶的恐懼心理騙取帶血籌碼。出貨階段，圖形會做的很漂亮，並散佈利好消息，製造假突破，一旦散戶蜂擁而入，主力就全身而退，留下一片狼藉。所以我們在使用技術時要綜合考慮各方面因素，如股價所處的位置、成交量大小、股票估值、產業前景等等。主力能在某一指標上做手腳，但無法改變所有指標；能影響短期，但影響不了中長期。比如今年大盤數次大跌甚至創出新低，但MACD指標明顯底背離。4月下旬，每天盤面都很兇險，上午被狠狠砸下去，但下午總是被拉起來，留下一些帶下影線的小十字星。從這些蛛絲馬跡中，我們也能窺探主力的意圖，作出正確判斷。

以上是個人在投資實踐中的一些經驗教訓，不一定適合每個人。如有不同意見，歡迎留言批評指正，我們共同探討。

遠方家人987

其實不用在意多久，關鍵是方向對了沒有。如果方向錯了，再久的時候都不會達到穩定盈利，這樣的例子在中國股市屢見不鮮。

那什麼是對的方向呢？作為一個經歷過一個牛熊的年輕投資者，我認為有三方面:

一是注重從心理上面入手。就是鍛鍊自己的心理素質，最顯而易見的就是等待和長期持有。認可等待，學會等待，是你鍛鍊自己心性之刀的開始，也是最大的根基。因為在股市，機會往往是等出來的，不會等待，你就會去追逐一些平凡的機會，真正大機會來的時候卻已被套無法動彈。長期持久，意味著寂寞，看著別人股票一個勁的往上漲，自己的卻一直趴著，沒幾人忍得住。但是要知道，一隻股票往往可能震盪十個月甚至一兩年，然後一個月左右完成上漲，成為別人眼中的好股票，但是這樣的票很難上車，只有不下車，才能抓得住。

二是注重價值迴歸。價值是股價波動的基礎，任何脫離價值的波動都是妖股，一般散戶我覺得最好不要碰。我們只注重價值遠遠大於估值的機會，買入然後等待價值迴歸就可以了，我買入的標準是股息率大於5%，這樣的股票即使短時間被套，也可以當存銀行，一旦價值迴歸，還能賺一筆。

三是不貪。降低收益預期，滿足每年15%左右的收益，這樣你做出決策的時候會清醒很多，很多耀眼的妖股、莊股對你的吸引力就會下降很多。畢竟在A股一年賺15%不難，為什麼要去冒那麼大風險呢？

精研日進

散戶炒股多久可以做到穩定盈利，這個問題不用直接回答，只要做到以下幾個方面即可，看自己的悟性和努力程度了。

1.K線方面。要能讀懂K線，至少要能看明白關鍵K線，比如調整結束的K線、突破確認的K線。

2.形態方面。要知道機構建倉常用的形態，洗盤常用的結構。

3.均線方面。要能悟到均線是機構運作的根本，也是我們分析股票的根本，能認識到這個，你離成功近在咫尺。理解股價的變動對均線運行趨勢的影響，均線何時拐頭向上，具備什麼條件才能拐頭，均線上穿的本質和含義。當然，這些需要結合形態和中樞結構來分析，不然也是空談。

4.盤口語言。明白主力起漲前的掛單規律，瞭解上壓單，和下託單的含義。

5.週期方面。要知道小週期和大週期的關係和運用方式。

文字很少，篇幅有限，不能盡言，詳細可以關注我的頭條號。

關鍵字: 財經 盈利 穩定