車輛出現在迪蕩、配車鑰匙、GPS掉線……這些再正常不過的情況，統統成了借貸公司認定當事人違約的藉口。
近日，紹興警方破獲一起“套路貸”案件，嫌疑人利用簽定虛高的借款合同、車輛質押合同、偽造銀行流水走賬等，單方面肆意認定客戶違約，短短三個月，非法獲利160餘萬元，非法扣押車輛11輛。
今天上午，紹興市公安局向媒體通報了該起案件。
配個新鑰匙，車子被強行拖走
2017年11月，犯罪嫌疑人陳某青、陳某、梁某紅等人在位於越城區迪蕩街道國貿大廈6樓602室成立了“尚億財富”公司。公司提供小額貸款業務，借款方便快捷，當天到賬。
市民樊先生成了第一個“吃螃蟹”的人。
2017年11月6日，樊先生經人介紹到“尚億公司”借款，以一輛標誌牌汽車做抵押。尚億公司當日轉賬給樊先生7000元。按照約定，樊先生可於第二日到尚億公司領取尾款1.5萬元。
但次日，陳某等人就以樊先生隱瞞其曾經做過車貸（不同的汽車）為由，單方面認定其違約，拒絕支付尾款1.5萬元。期間還多次毆打樊先生，逼迫其承諾一次性還款5萬元。樊先生在陸續支付給尚億公司2.56萬元後，至今仍未取回車輛。
受害者邵先生的違約理由更“冤”。
邵先生先後三次以房屋租賃擔保的方式向尚億公司借款3萬元，實際到手2萬1千元，在如期歸還10140餘元後，只因逾期數分鐘邵先生就被尚億公司認定違約。
隨後，該公司成員全體出動前往邵先生家中暴力催討，並用菜刀架住邵先生妻子的脖子進行恐嚇，強取現金7000元。
市民魯先生的“違約”理由更是荒唐。
2018年1月18日，受害者魯先生通過他人介紹至尚億公司借款，以名下的一輛藍色馬自達轎車做抵押，向尚億公司借款30000元，實際到手14300元。
根據借貸要求，“尚億”公司在魯先生的車上加裝了GPS，用於監測車輛行動軌跡。
事後，魯先生髮現車輛在裝完GPS後，鑰匙無法啟動車輛，就聯繫修車師傅，讓修車師傅重新置換了鑰匙。
這才剛換完不久，“尚億”公司就以私配鑰匙為由認定魯先生違約強行將該車輛拖走。並以還車為由向魯先生敲詐57300元，因無法支付上述費用，魯先生的車子一直被扣押在尚億公司。
在“尚億”公司，千奇百怪的違約理由層出不窮：
“尚億”認定客戶“違約”理由
1.車輛在迪蕩區域停留超半小時
2.還貸時間超過一分鐘
3.客戶名下其他車輛曾抵押貸款
4.向其他公司借款
5.另配車鑰匙
……………………
嫌疑人甚至操控GPS離線，認定受害者私自拆卸GPS，藉此要挾受害者支付違約金。
去年12月底，深受其害的受害人向紹興市公安局越城區分局反映了尚億財富的瘋狂行徑。
8名核心成員皆是老手
接到報警，警方立即展開調查。
據調查顯示，尚億財富公司名義上是小額貸款公司，主要從事無抵押小額貸款和車輛質押貸款，實質上則是通過與被害人簽定虛高的借款合同，偽造銀行流水走賬等方式詐騙，再單方面肆意認定客戶違約，使用暴力強行拖走被害人車輛、上門討債等方式敲詐勒索。
由於涉及違法“套路貸”，該團伙自開始營業起就沒有取得正規執照的打算。
辦案民警偵查發現，在成立“尚億財富”公司之前，該公司成員均在其它非法放貸公司上班，個個熟知業務套路。
主犯陳某青等8名核心成員都是來自同一個村子的江蘇人。這種“親戚+老鄉”的模式，也令該團伙間聯繫更為緊密。
為謀取更為可觀的暴利，該犯罪團伙就是千方百計讓貸款人違約，沒有違約也要強制製造違約。
（公司成員之間的部分聊天記錄）
在犯罪嫌疑人陳某青、陳某、梁某紅的直接組織、策劃、指揮下，該公司全體成員均涉嫌參與實施詐騙、敲詐勒索等違法犯罪活動。
（民警在現場搜查到大量借貸合同）
其中犯罪嫌疑人陳某青負責公司總體運營，梁某紅負責公司財務及簽訂合同、製造虛假銀行流水，陳某負責並參與後勤工作，其餘成員則負責輔助三人工作。
2018年2月6日，警方對涉嫌非法放貸討債的“尚億財富”公司犯罪團伙實施抓捕行動，共抓獲犯罪嫌疑人11名。
借貸還需走正規渠道
“當初急著用錢，借貸公司手續方便，到賬快，一時心急就去借貸了。”案件破獲後，一名受害人談及貸款，後悔不已。
據民警介紹，這些小額借貸公司大多以利息低、手續簡單、到賬快為賣點，吸引有需求的市民前來借貸，但一旦簽訂借貸合同，借貸者就完全喪失了主動權。
（民警在現場起獲大量被扣押車輛）
“嫌疑人利用借貸人不重視合同的心理，制定一份完全利於公司方的合同，即便有受害者提出要仔細看合同條款，嫌疑人也會以各種承諾安撫受害者，讓其以為只要按時還貸就無礙。
在合同期間，嫌疑人單方面肆意認定客戶違約，將客戶車輛拖走或上門潑油漆、貼大字報等方式，對客戶實施敲詐勒索，並收取虛高合同的欠款及所謂的違約金、拖車費。”民警提醒，目前社會上形形色色的借貸公司中，很多沒有放貸資質，市民有借貸需求，還是通過銀行等正規途徑進行借貸，以保證自己的合法權益。
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