什麼是洗錢
洗錢是指通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙等犯罪所得及收益的來源和性質的犯罪活動。
為什麼要反洗錢
洗錢助長走私、毒品、黑杜會，貪汙賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的杜會經濟秩序，破壞杜會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法採取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
如何警惕洗錢陷阱，保護我們自身的利益
第一，選擇安全可靠的金融機構
合法的金融機構接受監管，履行反洗錢義務，是對客戶和自身負責。非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗"黑錢"，成為社會公害，而且無法保證客戶身份資料和交易信息的安全性。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人信息才更安全。
第二，主動配合金融機構進行身份識別
1. 開辦業務時，請您帶好身份證件。
2. 他人替您辦理業務，請出示他（她）和您的身份證件。
第三，不要出租出借自己的身份證件
出租出借自己的身份證件，可能產生以下後果：
●他人借用您的名義從事非法活動；
●可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；
●可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊；
●您的誠信狀況受到合理懷疑；
●因他人的不當行為而致使自己的聲譽和信用受損。
第四，不要出租出借自己的賬戶、銀行卡和U盾，不要在任何社交網站透露自己的銀行卡號、證件號、姓名、手機號等重要敏感信息。不要隨便在街頭掃描二維碼、填寫問卷留下銀行卡號、證件號、姓名、手機號等重要敏感信息。
第五，不要用自己的賬戶替他人提現
通過各種方式提現是犯罪分子最常採用的犯罪手法之一。有人受朋友之託或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司賬戶為他人提取現金或進行交易，逃避監管部門的監測，為他人洗錢提供便利。賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，切記不要用自己的賬戶替他人提現。
第六，遠離網絡洗錢
在人們獲得網絡時代的快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網絡快速傳播非法信息，在更廣的範圍內從事違法犯罪活動。對於網絡信息要仔細甄別，不要輕易通過網上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬。要保持時刻警惕，不可貪佔一時便宜而落入騙局。
