2020年4月15日，人民銀行2020年反洗錢工作電視電話會議在北京召開，會議認為，在黨中央、國務院正確領導下，人民銀行會同反洗錢工作部際聯席會議成員單位共同努力，中國互評估報告通過金融行動特別工作組（FATF）全會審議，《反洗錢法》修改工作正式啟動，反洗錢工作納入國務院金融委議事日程，反洗錢規劃協調、監管調查、監測分析工作邁上了新的臺階，擔任國際反洗錢組織主席國、深化國際合作等事務也取得積極進展。
1什麼是洗錢?
答：洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質,通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金匯往境外等。
2清洗什麼錢將構成洗錢罪?
答：這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，將構成洗錢罪。
3為什麼要反洗錢?
答：洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪汙賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞杜會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法採取大額和可疑資金監測，反洗錢監督檢查，反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4反洗錢行政主管部門是哪裡？
答：國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行，主要負責組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監測，制定金融機構反洗錢規章，監督檢查金融機構及特定非金融機構的反洗錢工作，調查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。
5為什麼強調金融業反洗錢？
答：金融業承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能，對社會經濟發展起著重要的促進作用。但同時也容易被反洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態或轉移犯罪資金。因此，金融業是反洗錢工作的前沿陣地，能夠儘早識別和發現犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動。
6什麼機構負責反洗錢資金監測？
答：中國人民銀行專門成立了中國反洗錢監測分析中心，具體負責反洗錢資金監測。
（來源： 長子農商行）
（責任編輯：張文衛）
