核心提示：隨著比特幣的廣為人知，有關虛擬貨幣傳銷平臺涉嫌欺詐的消息層出不窮，專家呼籲要嚴打嚴防的同時，也要正確引導公眾理性投資。
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《民主與法制時報》見習記者 趙沫涵 報道
原本屬小眾圈子的比特幣，在2017年末成為不少人熱議的話題。雖然央行已經明令禁止比特幣在國內交易，以及虛擬貨幣與人民幣雙向兌換等行為，但仍有大量國產山寨虛擬貨幣在互聯網上發行。而在其中，許多傳銷組織亦悄悄披上了虛擬貨幣的“外衣”……
8月17日，北京市朝陽區金融社會風險防控工作領導小組辦公室發佈《關於進一步開展比特幣等虛擬貨幣交易場所清理整治的通知》，嚴禁在公共場所以任何形式推介宣傳虛擬貨幣。
傳銷平臺層出不窮
全國首例虛擬貨幣傳銷案於2017年8月由西安市公安局偵破。涉案公司以從事計算機軟硬件開發、遊戲開發、廣告設計等業務為幌子，實際上是開展以發行虛擬貨幣為噱頭，進行發展下線（傳銷下層人員）、非法集資等活動。
根據當時的相關報道可知，該公司建立了兩個交易平臺，一個是虛擬貨幣的交易平臺，任何用戶都可以免費註冊，對該公司發行的虛擬貨幣進行買賣。另一個則為虛擬“礦機”交易平臺，只有購買了虛擬貨幣的用戶經過上線發展才可加入。
在該平臺內，用戶可以用虛擬貨幣租賃“礦機”。“礦機”則每隔一段時間產出一定量的虛擬貨幣，從而使租賃“礦機”的用戶產生收益。“礦機”其實是虛擬貨幣構成中非常重要的一環，簡單來說，實體“礦機”多為一臺高配置的電腦，其算力越強，獲取虛擬貨幣的能力也就越強。
用戶還可以發展下線，並從下線的租賃費用和“礦機”產出中分成。為了使收益擴大，用戶紛紛投入現金，購買更多虛擬貨幣，以租賃更多“礦機”，從而使該公司從中獲益。
截止到警方介入，該公司非法盈利8000餘萬元。參與該傳銷活動的3000餘人，其中絕大多數虧損或血本無歸。
一年多以來，有關虛擬貨幣傳銷平臺涉嫌欺詐的消息可謂層出不窮，涉案人員更是從教授、工程師到普通社會人員兼而有之。
2018年8月，一家發行名為“光彩幣”的公司因涉嫌集資詐騙而遭到起訴。對比2017年8月的全國首例虛擬貨幣傳銷案，“光彩幣”的玩法可以說又有了新花樣。
“光彩幣”設置了四層星級會員，入會金分別為1000美元、3000美元、1萬美元和3萬美元不等。不同等級的星級會員，對下線的分成比例，及可分成的下線層數都各有不同。
同時，“光彩幣”設有“推薦獎”“領導獎”“對碰獎”和“見點算力”等獎勵規則，以分成下線的入會金、虛擬貨幣以及“礦機”算力。並推出一種“凱富K”積分，用虛擬貨幣兌換此積分，可以用來兌換河北攀寶沸石礦的股權，該公司以此作為信用保證，繼續進行非法集資。
該公司最後並不能按時兌付投資者的投資款，使投資者遭受巨大損失。
在這短短一年間，以發行虛擬貨幣進行非法集資的平臺到底出現了多少？去年，由江蘇省互聯網金融協會發布的《互聯網傳銷識別指南》點名26種數字貨幣疑似非法傳銷項目。在今年年初，據央視報道，虛擬貨幣的傳銷平臺可能已經超過3000家。
觸手可及的傳銷
為了進一步瞭解實情，記者從一家山寨幣論壇中找到線索，聯繫上了一位疑似傳銷項目的虛擬貨幣推廣上線。此貨幣創建人以保護環境為由頭，發行了一款以英文E打頭的虛擬貨幣（後文稱其為E幣）。
據上線“小火鍋”（網名）介紹，E幣使用了區塊鏈技術，但與其他幣種不同的是，E幣註冊能免費贈送“礦機”，實名認證再次送一臺。這種免費贈送的“礦機”是最低級的，每60天只能產出E幣5.5個，而每5個E幣剛好可以買一個最低級的“礦機”。據“小火鍋”說，現在一個E幣的價格是7元。
記者發現E幣存在收益太低，收益週期太長等問題，並詢問是否有何操作可以解決這個問題。
“小火鍋”立刻給出瞭解決方法。其中一個選擇是，玩家可以選擇花錢購買E幣。在E幣的商城中，不僅有5E幣一臺的微型“礦機”，還有50E幣一臺的小型“礦機”，500E幣的中型“礦機”，甚至還有大型“礦機”以及超級“礦機”。“礦機”的價格呈10倍上漲，而收益則以超過10倍的倍率上漲。也就是說，投資越多收益越多，投資的“礦機”體量越大也就越實惠。
此外，玩家也可以選擇發展下線。推薦三人下載註冊E幣APP，玩家可以升級為生態衛士。玩家下線有兩個生態衛士，玩家則升級為生態達人。以此類推，玩家還可以繼續升級成生態英雄和生態大使。每次升級，玩家都可以享受到這個等級的分紅，並免費獲得相應“礦機”。
E幣的規則是免費贈送“礦機”，而對於“礦機”能否提出實物，並用來挖其他種類的虛擬貨幣這個問題，“小火鍋”都給出了否定的回答。
虛擬貨幣傳銷的漏洞
區塊鏈技術是虛擬貨幣的核心技術，目前很多人並不熟知。就此，記者近日採訪了研究區塊鏈技術多年的清華大學博士、鏈塊學院執行院長魏紅心。
關於虛擬貨幣傳銷，他解釋說：“現在虛擬貨幣傳銷，絕大部分只有一個‘我要幹什麼’，並沒有相應的產品，概念上也都是東拼西湊，在專業技術人員看來根本不可行。”
魏紅心認為，某些傳銷用的虛擬貨幣在設計上甚至不符合經濟原理。這些虛擬貨幣設定單位時間固定量發行，每隔一段時間便發行海量新幣，本身就意味著此類貨幣會迅速貶值。
有些虛擬貨幣承諾的市場價，甚至可以由其創立者自己做出，比如註冊兩個賬號，左手倒右手，將價格抬高。在宣傳上，也有許多搞得像是名詞羅列，不明其意。至於“礦機”，最實惠的做法當然是概念“礦機”，根本不需要實物，後臺直接發幣即可。
記者發現，那些對虛擬貨幣傳銷樂此不疲的參與者，根本不在乎“礦機”是否存在，或技術是否可行等問題，他們想要的只是一場數字遊戲。
記者再次聯繫到“小火鍋”，並問他在E幣這個項目上賺了多少錢，“小火鍋”坦言自己其實也沒賺到什麼錢，但他聲稱在其他項目上收穫頗豐，並再次嘗試將記者發展為他的下線。
“小火鍋”手裡目前還有兩個項目。一個是某個號稱有5倍槓桿收益的數字錢包；另一個是視頻APP的推廣項目，發展的下線越多，獲得的積分越多，而這些積分是可以變現的。“小火鍋”告訴記者，不要從應用商店下載此APP，而要從他給的鏈接下載，因為這個才是給“玩家”準備的。
從事網絡安全技術開發的某科技有限公司技術官傅先生告訴記者，傳銷型數字虛擬貨幣項目在宣傳時經常會包裝成諸如黃金、房地產、健康養生、礦產挖掘等投資項目，許以畸高的利息，並且鼓勵發展下線，這些都是傳統傳銷慣用的手法。由於虛擬貨幣技術較為複雜，普通群眾無法分辨虛擬貨幣項目的真實情況，建議在不瞭解相關技術的前提下，謹慎進行虛擬貨幣投資。由於虛擬貨幣傳銷的操作大部分為線上，一旦平臺跑路，很難追回所投入的錢款。
8月17日，北京市朝陽區金融社會風險防控工作領導小組辦公室發佈《關於進一步開展比特幣等虛擬貨幣交易場所清理整治的通知》，要求各商場、酒店、賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動。
面對新一輪監管，魏紅心表示很樂觀。他認為，監管是有正面意義的。區塊鏈技術毫無疑問是有價值的，但很多利用這個概念的人誤導了並不瞭解區塊鏈技術的公眾。雖然一直都有監管，但如今玩法更新太快，監管不可能方方面面都很完備，這使得以此牟利的人比真正做技術的人聲音更大，讓人覺得區塊鏈就是忽悠就是傳銷，實際上並不是這樣。
“線下做一些監管，或許可以減少公眾的誤解。”魏紅心說。原標題：“虛擬貨幣”傳銷陷阱起底
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