1月11日，中國互聯網金融協會發布《關於互聯網金融從業機構接入互聯網金融反洗錢和反恐怖融資網絡監測平臺的公告》。
按照中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會聯合發佈的《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》的規定及相關要求，互聯網金融反洗錢和反恐怖融資網絡監測平臺上線試運行。
禍國害民 “反洗錢”工作勢在必行
根據我國《刑法》第四節第一百九十一條的規定，洗錢是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質的活動。
洗錢的危害
1.洗錢為犯罪活動轉移和掩飾非法資金，使不法分子達到佔有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴重和更大規模的犯罪活動。
2.洗錢活動嚴重危害經濟的健康發展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公平。
3.洗錢活動造成資金無規律性，影響金融市場的穩定。
4.洗錢活動損害合法經濟體的正當收益，破壞市場微觀競爭環境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。
可以看到，“洗錢”行為將非法所得合法化，社會危害甚大，開展“反洗錢”工作勢在必行。
科學推進 互金行業強化“反洗錢”
據瞭解，“反洗錢”監管現如今已成為金融監管的重要內容，一行兩會曾召開會議研究反洗錢監管制度的建立。
2018年7月，央行一連發布4份關於強化各類金融機構反洗錢管理的文件，目的是要求各類金融機構全流程強化反洗錢工作。
4個文件分別是：
《關於進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知》(銀辦發【2018】130號)
《關於加強特定非金融機構反洗錢監管工作的通知》(銀辦發【2018】120號)
《關於進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》(銀髮【2018】164號)
《關於加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》(銀髮【2017】235號)
上述4份文件中，130號文是針對反洗錢工作的總指導原則，其他三個文件屬於細則。4份文件總的監管基調是一致的，就是要求機構強化客戶及其受益人的身份識別管理，這正是開展“反洗錢”工作的核心。
同年10月，央行發佈消息稱，由央行、銀保監會、證監會三部門聯合發佈的《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》(以下簡稱《管理辦法》)自2019年1月1日起施行。
“這次監管出臺互聯網金融行業的整體性框架，意在把更多的互聯網金融業態納入反洗錢和反恐融資統一監管框架下，一方面消除監管空白地帶，某種意義上也是互聯網金融逐步融入主流金融監管體系的一種標誌。”行業內人士表示。
作為互金行業的一份子，華鎮金服自成立以來始終將堅持合規發展，嚴格遵守《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》及相關備案要求，在資金存管、信息披露、風險控制建設方面卓有成效。面對“反洗錢”，華鎮金服也將積極配合監管政策，在夯實自身的基礎上，為行業秩序更加規範化貢獻著自己的一份力量。
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