一文帶你瞭解 金融科技在國外是如何被賦能”反洗錢“的

一文带你了解 金融科技在国外是如何被赋能”反洗钱“的

與成員的溝通和參與是任何信用合作社(CU)保留戰略的重要組成部分。然而,最近,許多CU已轉向技術驅動的解決方案,以幫助成員更有效地傳達他們的需求和反饋。

然而,它們的會員並不是信用合作社必須定期與之合作的唯一群體。CU還積極與執法機構溝通,向監管機構通報可疑活動,同時獲得這些機構關注的明顯趨勢的提示。所有這些加起來,可能會有很多問題需要解決。

在最新的信用合作社追蹤™,突顯出CUs新技術新科技如何加強與會員之間的關係,同時也促進反洗錢(AML)的努力。

在信貸聯盟的世界裡,許多會員首先通過中大的網站或其他門戶網站與中大接觸。最近幾周,一些大學加大了努力,讓部分有失信用戶更容易接觸到他們的在線服務。例如,在南達科他州的拉皮德市,MED5聯邦信用聯盟(MED5 FCU)在與金融科技公司 OMNICOMMANDER合作後,推出了一個升級版的網站,該網站致力於為CUs提供各種在線工具,包括網頁設計、社交媒體和營銷服務。新網站旨在改善在線功能,增強用戶體驗,並保持MED5 FCU符合美國殘疾人法案。

一文带你了解 金融科技在国外是如何被赋能”反洗钱“的

與此同時,另一種夥伴關係可能會改變用戶與CU的ATM網絡的互動方式。美國演員聯邦信用聯盟(ActorsFCU)正與ATM解決方案提供商派拉蒙管理集團(Paramount Management Group)合作,將派拉蒙的數字媒體解決方案部署在紐約市250臺ATM機上。該解決方案將包括一個內置的、與軟件連接的攝像頭,旨在捕捉一系列客戶檔案數據——包括年齡、性別、時間、日期和天氣——並根據收集到的信息顯示適當的廣告。總部位於英國的新中大也在求助於科技,希望能更好地與其成員打交道。東北信用社(NECU)最近升級了其在20個網點的會員滿意度終端。新終端的目的是讓會員可以向NECU官員提供反饋,以及分享他們的等待時間、員工專業水平和任何貸款利率等數據。

國際會計準則理事會必須定期與會員以外的人士接觸。根據《銀行保密法》(BSA)的要求,這些金融機構在努力促進“反洗錢”活動的同時,必須扮演執法機構的角色。根據“反洗錢(AML/BSA)規定,美國銀行必須調查那些被標記為可疑的交易,而信貸聯盟全國協會(CUNA)高級聯邦合規顧問科琳•凱利(Colleen Kelly)聲稱,這些要求往往會分散銅資源。在本月的專題報道中,凱利討論了對“反洗錢”要求,以及美國海關與執法部門合作打擊金融犯罪的“雙行道”。

對跟蹤器信用社追蹤,由合作社金融服務,是保持最新的首選資源月在信用社行業趨勢和變化。


分享到:


相關文章: