近日一直在關注支付行業的微金網小編髮現，第三方支付再次迎來“罰單潮”。自2017年開始，央行對支付機構的合規情況加大了檢查力度，當年開出罰單共109張。隨後一大波罰單緊跟2018年路上，據不完全統計，截至2018年6月30日，各地監管部門針對支付機構的行政處罰超過50例。
在經歷支付行業野蠻生長之後，保障資金安全、核實資金流向正在成為支付行業的重要任務。據瞭解，很多機構一年淨利潤才百萬級，罰一單一年就白乾了。對於那些被罰上千萬元的小機構則面臨生存危機。
即便如此，罰單也在繼續，其主要原因是隨著支付產業鏈條的延伸和市場參與者的不斷增加，合規意識及風險防控能力參差不齊，違規情況仍然存在。同時，隨著新技術的不斷應用，違規手段和行為也呈現了新的變化,呈現出更加隱蔽的特徵。微金網負責人向一些支付機構的商戶瞭解，早在2016年就有一部分不法代理商向一些商戶售賣POS機來騙取商戶支付金被商戶舉報。而這樣的事件僅僅只是一個亂象的小縮影。而此次央行對於這些不法機構以及無證機構提供交易接口的第三方支付機構，提出重點整治工作。
據網絡數據爆出，今年遭受處罰企業相比往年更多、其涉及機構更加廣泛。但大多數處罰單都在10萬以下，而問題也是出現在一些小的方面，例如未按規定保管相關資料、未按規定建立有關制度辦法或風險管理措施、未按規定存放和使用客戶備付金等問題。
根據央行支付司《2018年重點抽查工作指導意見》，微金網負責人認為，現在支付機構尚未完全接入網聯，被罰次數越多對其震懾作用越有效。不過在強監管之下，與支付相關的業務制度不斷出臺，降低了監管套利空間。但與快速發展的行業情況相比，仍有較多工作要做，如市場退出機制、懲戒網絡犯罪、消費者權益保護、客戶信息管理等。
另外微金網經濟專家也指出，當前支付機構仍存在較多問題，違規經營多，風控水平低，盈利能力差。支付市場也亟待整頓，持牌機構無序競爭，無證經營狀況仍大量存在，詐騙活動也呈上升趨勢。第三方支付已成為電信詐騙團伙套取、漂白非法資金的重要通道，且手段層出不窮。例如，通過第三方支付平臺發行商戶POS機虛構交易套現;將詐騙得手的資金轉移到第三方支付平臺賬戶，在線購買遊戲點卡、比特幣等虛擬物品後轉賣套現;將贓款在銀行賬戶和第三方支付平臺之間多次轉賬切換等等。
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