期貨七號
“原油寶”事件最核心的問題是銀行將一個帶有風險性的期貨合約賣給了，不具備風險承受能力的投資者，特別是在其合約的設計中的缺陷尤其明顯。最要問題是：
1：WTI的期貨合約是有交割期的，而銀行卻通過“換月”方式設計成連續性合約，而客戶換月所產生的風險卻沒有跟客戶表訴清楚，如”原油寶“事件之前的工行“紙原油”其實就暴露出“換月”的風險；
2：眾所周知期貨交易通常採取的是保證金交易模式，因此，期貨交易中採取的當日無負債及追保強平制度，極大的控制住了客戶參與期貨交易的風險，而原油寶等產品的涉及卻是全額保證金模式，之前沒有出現過商品價格為負值的情況下，這個設計看似合理（呵呵銀行還可以無息佔用客戶保證金），但實際中卻讓客戶無法認知期貨交易的風險所在，並且使得其合約中約定的強平制度形同虛設；
經歷了此次原油寶及紙原油等一系列事件，個人覺得是件好事，讓更多的投資者認識到市場的風險，同時也讓投資者對於市場上的產品，無論是誰銷售的都要認真瞭解其背後的實際情況，對產品的常識和風險要有足夠的認識。並且使得金融機構能認清自身的能力，“專業公司做專業的事。作為專業從事期貨經紀業務的國內期貨公司在業務的發展上會更加有利。
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