揭秘失聯私募，學會防雷避雷！
大家好，我是財小查。在上一期中，我們揭秘了江湖傳言擁有80後美女總裁和“傳奇”創始人的國盈基金的資本騙局。今天讓我們來探究一下號稱擁有“國資股東”實力雄厚的中融國晟偽造政府公文、產品作假的“偷天換日”大騙局。
2019年12月27日，中基協會公佈最新一批註銷私募基金管理人名單，“中融國晟”位列其中。
▲ 截圖來自財查到APP
號稱“國資股東”實力雄厚
據財查到APP顯示，中融國晟投資基金管理（北京）有限公司（簡稱“中融國晟）成立於2015年，註冊資本1000萬，並於同年完成了登記。
▲ 截圖來自財查到APP
其股東為山東匯利集團公司與自然人李娟。資料中顯示，中融國晟宣稱山東匯利是一家“多元化大型國有企業集團公司”、“AAA級信用評級”、“年完成產值過百億”。但奇怪的是，國家企業信用信息公示系統顯示，這樣一家年產值“過百億”的企業繳納社保人數卻僅有3人。
▲ 截圖來自財查到APP
而在中融國晟公司品牌介紹中稱其“擁有中國證券投資基金業協會頒發的私募投資基金管理人登記證書公司合夥人及高管擁有豐富的金融行業從業經歷，公司依託專業團隊及豐富的操作經驗，憑藉雄厚的資金實力，長期專注於金融領域的研發與創新。”而下翻至公司核心成員、企業業務等資料時，則是全部空白。
換句話說，中融國晟從股東到資質再到產品本身充滿了各種謊言。這之後由於產品造假而引發的“爆雷”也就不足為奇了。
偽造政府公文 投資人受“重創”
2019年1月，多名投資人向媒體曝光中融國晟的騙局。投資人表示，他們於2017年9月認購了由中融國晟擔任管理人的“宜興文化產業園基礎建設私募投資基金”。而在運作過程中，中融國晟涉嫌偽造資金託管銀行憑證、以非募集賬戶募集資金、偽造宜興市政府與財政局公文、偽造法律盡職調查報告等文件。當時，中融國晟方面已處於失聯狀態。
根據投資人提供的基金合同顯示，宜興基金計劃募集規模為1億元人民幣，投資範圍為“通過銀行委託貸款形式投資於宜興市文化創意產業園區公共基礎設施的重新設計與升級改造建設”，存續期限為1年。
該私募基金的投資目標和範圍是宜興文化創意產業園區公共基礎設施的重新設計與升級改造建設，項目融資方是琦琳榮實業(北京)有限公司，融資方用名下5915.17畝土地以及100%股權做質押。但實際上，基金合同中用作抵押的5915.17畝土地(價值2.43億元)，並不在琦琳榮實業(北京)有限公司名下，且於2015年時就已被法院查封凍結。
而“有趣”的是，琦琳榮實業與中融國晟也存在很深的隱秘關聯。王春東是中融國晟的實際控制人，王春東的弟弟王春龍與張豐勝都是北京龍匯東方財務顧問股份有限公司的股東，分別持股10%和28%，而張豐勝正是琦琳榮實業的法定代表人，持有該公司99.99%股份，另外0.01%的股份由張豐勝的妻子李會持有。
這說明了什麼，想必大家都很清楚了。
更過分的是，中融國晟為騙取投資人的信任，還增加了官方“背書”。該私募基金公司在銷售宜興文化私募基金時，還向投資人出具了宜興市政府的“政信三件套”，不過，經相關政府部門核實，此“證件三件套”同樣涉嫌偽造。
所涉及的三份地方政府公文分別是由宜興市財政局出具的《項目融資償還資金承諾函》、宜興市人大常委會出具的《項目融資償還資金列入同期年度財政預算的決議》和由宜興市政府出具的《項目融資償還資金列入財政預算的報告》。
據投資人事後統計的數據，該基金實際募集規模超過1.5億元，可以核准身份的投資人共55名，對應金額為1.457億元。這其中，最多的被騙金額1600萬元，最少的也有60萬元。
偷換募集賬戶 投資款無處可尋
除涉嫌偽造地方政府公文、抵押證件作假、偽造法律盡職調查報告書，中融國晟還有一個驚人的操作，將作為私募基金管理最後保障的託管賬戶“偷天換日”。致使40餘位投資人約1.3億元的認購資金被匯入該公司另一賬戶。
宜興基金合同約定，基金募集託管賬戶尾號為“10806”，但是託管行卻告訴投資人，該基金在銀行開立的募集監管賬戶尾號為“10607”。由於10806並非募集賬戶，託管行無法監控資金流向。在實際募集過程中，僅有3000萬元進入了託管賬戶，超過1.1億元的資金直接進入了中融國晟的對公賬戶。
除了宜興基金以外，中融國晟名下另外兩隻基金“中融國晟·承德市城中村改造項目私募投資基金”與“國晟安居1號私募投資基金”的融資主體也是琦琳榮，且由山東匯利提供擔保或保證。三隻基金涉及的資金總額約在3億元左右。宜興基金違約後，中融國晟方面曾召開投資人大會。在投資人大會上，中融國晟實際控制人王春東向投資人承認挪用了上述基金的資金。
截止目前，中融國晟該項目投資人的投資款仍未得到償還。
投資者啟示
通過以上的文字內容，我們不難發現中融國晟不僅偽造公文、涉嫌自融還偷換基金募集賬戶。偽造公文與自融我們在前幾期中都有詳細介紹，今天我們著重講一下“基金募集賬戶”。
基金募集賬戶一般是指私募基金募集結算資金專用賬戶，用於統一歸集私募基金募集結算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算後的剩餘基金財產等，可以確保資金原路返還。
該賬戶是與監督機構簽署賬戶監督協議，明確賬戶的控制權、責任劃分及保障資金劃轉安全的機制，監督機構依法依約對賬戶實施監督，並承擔賬戶資金劃轉安全的連帶責任。監督機構一般是指中國證券登記結算有限責任公司、取得基金銷售業務資格的商業銀行、證券公司以及中國基金業協會規定的其他機構，並且應當成為中國基金業協會的會員。在涉及挪用基金資產的案例中，打款賬戶大多缺少監管，募集資金直接進入了管理人控制的賬戶。
對投資者而言，應審慎選擇私募基金投資，並在投資過後對私募基金管理機構和託管機構給予持續關注和監督。投資者在認購私募基金產品後，可使用財查到APP持續關注私募基金產品投資、運行情況，並要求私募基金管理人按約定履行信息披露義務。投資者若發現管理人失聯，基金財產被侵佔、挪用，基金存在重大風險等情況，要及時向私募基金管理人註冊地證監局或協會反映，若發現私募基金管理人涉嫌詐騙、非法集資等犯罪線索的，要及時向公安、司法機關報案。
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