银行在什么情况下可以限制储户银行卡只能存不能取?为什么?

手机用户3900239363


一、挂失后的银行卡在解挂之前只可存不可取;

二、密码输错到达一定次数,一般情况为3次,锁定了以后会影响,只可存不可取;

三、主卡的持卡人,对副卡的持卡人进行了相关的权限设置或干涉造成只可存不可取;

四、三类卡账户超过规定限额。最高1000元,只可存不可取;

五、二类卡账户超过限额,单日最高1万元,理财除外,超过只可存不可取;

六、账户存在异常,银行做出限制,如执法部门的干涉等,只可存不可取。

[玫瑰]扩展[玫瑰]其他限额情况:

一、对公账户验资只可存不可取;

二、信用卡在达到取现额度之后只可存不可取三、冻结了的账户只可存不可取。


不错啊369


这个情况比较多,现在列举几种情况:

  1. 账户密码输错情况下,一般银行都是连续输入3次错误密码,银行卡就锁定了,只能存不能取。当然了,各家银行还有自己的一些其他关于密码的规定。

  2. 司法冻结。简单说涉及案件的,比如法院的司法冻结,公安的司法冻结等。冻结中,冻结金额比较大,又有全部冻结和部分冻结之分。全部冻结,就是卡里不管有多少钱,全部冻结。部分冻结,举个例子,法院冻20万,卡里有22万,剩余2万就是还可以用。

  3. 银行留存身份信息不全,人民银行要求账户“只收不符”。这是国家要求越来越严厉的“反洗钱里面的一条吧”,今年我收到了几家银行发的信息“留存身份信息不完整,需要到补充”,有的让去银行,有的让在电子渠道自助完善。

还有一些情况,建议大家补充下吧。


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银行在以下四种情况下可以限制储户银行卡只能存不能取:

一 ,储户作为被告有未结案的经济纠纷官司,银行可根据法院下发的冻结通知书和判决书,冻结该储户账户。冻结方式为只存不取。

二,储户在银行有贷款,经过银行多次催收,都不去积极处理,银行为了减少损失,会冻结储户账户,同样是只存不取。

三,该储户存在反洗钱行为,经核实存在反洗钱事实,银行可根据侦查机关相关文件,进行账户冻结

四,储户存在涉黑行为,银行可根据公安机关相关文件,进行账户冻结。


走在半路上


一句话,非常时期,非常冻结,无论单位和个人都有可能!

一、持有的信用卡(贷记卡),出现恶意套现、伪造信息、密码连续错误等被冻结。

二、有时银行会根据你的实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。

三、借记卡冻结,有两种可能,一种是错帐冻结,银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。另一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。如企业破厂产!同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。

四、不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除。

五、银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。

六、银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。


孤山独行侠


不知道,因为我没钱,对对方面不清处楚


紫艳69666526


这种情况是很多的,比如有的银行要求身份证过期半年没拿新证去更新,就会限制取款。又比如取款密码错误次数过多,账号锁定,必须去柜台解锁。


大咖斧


只进不出没有道理吧,如果这样钱就放家里了。有违法犯罪行为就应该只进不出,赞成!


手机用户60282257318


银行卡冻结时


乾坤坚固


被冻结


橙子加啤酒


前几位回答的老师说的都对,而具体的情况各家银行制度要求大同小异,个别细节要求不同,直接致电银行咨询即可。


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