從2018年4月以來，P2P雷潮湧動，數百家平臺接連倒閉、跑路、失聯。互聯網金融蓬勃發展的北京、上海、深圳、杭州等地區，成了網貸平臺“雷潮”重災區。
這些亂象引起監管的高度重視，繼公安部開通“非法集資案件投資人信息登記平臺案件窗口”後，上海經偵、深圳經偵也隨之開通了互聯網金融平臺投資人報警登記系統。
1月10日，深圳市公安局經濟犯罪偵查部官方微信發佈《立案偵查62家網貸平臺，追贓挽損23億！深圳警方嚴厲打擊惡意逃廢債》。消息顯示，自去年5月以來，深圳多家P2P網貸平臺出現無法兌付問題，造成投資群眾經濟受損。截止目前，公安機關共對62家網貸平臺立案偵查，對190人採取刑事強制措施，開展“獵狐”追逃，從境外抓獲9名涉網貸平臺犯罪嫌疑人，完成相關案件追贓挽損折合人民幣23億餘元。
以下是被立案偵查的62家P2P平臺名單：
小編在此提醒大家，不要被高收益所迷惑，畢竟高收益相對應的就是高風險，你看上人家的利息，人家看上的是你的本金。也奉勸想要申請貸款的朋友們，在申請之前，切記要看清條款是否納入徵信系統，登錄支付寶“萬楓查詢，先查詢自己的網花網黑指數，避免“硬查詢”。要買房買車的朋友呢，就要儘量避免使用網貸。如今是信用時代，誰也不願意輕易在網上上傳手持身份證信息，即使徵信不黑，在多個平臺頻繁借貸以後大數據也會變得混亂徵信將伴隨一個人的一生，千萬別讓徵信變花了。
這些被立案偵查的違規平臺，主要是涉嫌資金池、自融等非法集資業務。所謂資金池，就是平臺把資金彙集到一起，形成一個“蓄水池”，看似有進有出的。但在資金池模式下，投資人無法監控出借資金的去向，出借人和借款人並不是一一匹配，而是無形中被P2P平臺挪用資金、借新還舊等。
打個比方，A把錢借給P2P平臺，平臺再將資金轉借給了B。如果A借款未到期但提前取現，或者B無法按時歸還借款，這時平臺挪了C的資金墊資。這樣不斷循環，最後，變成一團亂麻！一旦壞賬率提高、新資金跟不上，平臺就會出現重大問題。目前，資金池模式，已經引起監管部門的高度關注。
除了資金池，還有就是涉嫌自融。P2P平臺涉嫌自融的情形多種多樣，有的是完全虛構融資項目，編一些投資項目說得天花亂墜，收益率簡直逆天。完全就是為了騙錢，捲了錢就跑路。
通常的，理財騙子有幾個共同點：超出行業水平的收益率、豪華的包裝、專家站臺、廣告滿天飛。這給普通投資人造成一種假象，在這種假象下，犯罪分子不斷吸儲、以新還舊，投資者也越陷越深。
事實上，沒人敢拍著胸脯說某類P2P平臺是靠譜的，以下幾點建議僅供大家參考：
1、選擇成熟實力平臺。銀行系、上市公司系、國資系、風投系、民營系，相對來說，風險由低到高。
2、資金是否有銀行存管標題。有銀行存管是平臺合規的必要條件，可以極大程度避免平臺自融和設立資金池，防止跑路。
3、不要被高收益迷惑。銀保監會主席郭樹清在第十屆陸家嘴論壇上指出，“高收益意味著高風險，收益率超過6%的就要打問號，超過8%的就很危險，10%以上，就要準備損失全部本金。”
4、平臺是否有嚴格的風控系統。一個平臺對於風控系統的投入程度，也可以看出這個平臺的風險應對能力。通常風控系統層次越多意味著該平臺對於風險的應對能力也越高。
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