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暈，你對“監管”2個字的理解是什麼？
別給銀行和國家金融政策抹黑，貌似記得，所有出現的大額交易官方描述都是“監控”、“重點監控對象”。
而這些行為，你基本上是不知道的，充其量去銀行辦理業務的時候，多出一些“履行大額交易的手續”而已，對於你真實+合法用途的資金進出，哪怕是現金，都不會受影響。
我就奇了怪了，你為何怕監管？不過我也也懶得以惡意去揣測什麼……
不違法，何以怕！
對了，假如以後遇到有人告訴（嚇唬）你，說你的賬戶被監管，那一定是詐騙，畢竟，能夠直接撇開本人去封、凍合法賬戶的，只有銀行自身（如扣還貸款）、公檢法稅務書面的文書——但他們不會事先通知你的。
檀紙間
題主 你好!
首先是看情況的..看你轉的是對公賬戶還是對私賬戶..
A.對私 先說一下....其實不同銀行他們的目標客戶是不一樣的..所以導致了每個銀行的處理方法不一樣...另外城市也是有關係的...
大城市...據我的瞭解 一天進賬的100-200萬 不一樣會看....更別說監管部門了.....
小城市....就像矮子裡面拔高 銀行系統裡面會很顯眼因為很少..所以會被到
還有一點你是銀行的普通客戶 還是VIP大客戶...大客戶幾百萬很正常..
B.對公就更正常了...基本沒事..
PS. 說一下..為什麼我們轉賬的時候要填寫你開戶行..這是因為..你是哪個支行或者分行辦的卡..哪個支行就看的到..所以...如果你跟開戶行行長關係好....就可以.,.....以前..地下QZ就是這麼弄的...現在不行啦......
不過好像說這個月新規出來就嚴一點..
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閒虞2019
沒有例外。凡是多個賬戶同一時間往一個賬戶轉錢的行為，都是屬於反洗錢申報的重點，銀行一定會把這種行為上報人行反洗錢中心。
《中華人民共和國反洗錢法》第二十條規定：金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。
你所說的交易行為屬於“多對一”，另外還有一種“一對多”，也就是你說的這種情況進行反向操作，都是屬於反洗錢的重點。銀行的系統會根據洗錢的某些交易特徵自動進行識別，並按規定上報人行。
從法規的角度來說，這種行為只是屬於被監管，如果有必要，反洗錢中心人員會到銀行進行調查，如果仍不能排除嫌疑的，按照《反洗錢法》規定“向有管轄權的偵查機關報案”。因此，如果調查人員排除洗錢嫌疑，這種行為不算違法，所以也無所謂例外。反之，凡是洗錢的違法行為，沒有例外。
我是空谷寒潭，與您分享反洗錢知識。
空谷寒潭
存一個卡錢太多不會被查嗎？
hj刺蝟
這群人也夠笨的，直接用支付寶微信，方便的很
王二驢
肯定被監管啊！一筆5萬的記錄銀行就會把這信息上報上去了！沒有例外！各家銀行只是在執行央行的規定而已！
17年1月1日開始實施的，把原來的20萬調整到現在的5萬元。包括了支付寶和財付通也是這樣監管的！
