在下雨就沒內褲穿了

銀行會不會查您，需要具體情況具體分析。

如果您的銀行卡里經常進出1000萬及以上的大額資金，銀行也瞭解客戶，知道您的業務是什麼，資金為什麼進出，那銀行只負責報告大額交易就行了。

所謂的大額交易，是指銀行每天把前一個工作日發生的各種業務進行篩選，達到一定金額的，需要在反洗錢系統報告給人民銀行。您這1000萬過線了，是要報送大額交易的，由銀行系統自動提取數據，進行報送，人工不干預。

如果您的銀行卡里從來都是金額很小的交易，突然之間就多了這1000萬元錢，那麼，銀行不但要報告大額交易，還要報告可疑交易。可疑交易從名字上理解，就是覺得有點可疑，但並不代表一定有問題。

說起來銀行在報送可疑交易方面，是有說道的。對於可疑交易，銀行在系統篩出數據的基礎上，需要進行人工核實。基礎就是“瞭解你的客戶，瞭解你的業務，盡職審查”。意思很明確，就是銀行需要了解自己的客戶，如果銀行了解了這1000萬元的真實性和合法性，覺得沒有問題，可以不報送可疑交易，銀行認為不可疑；如果銀行覺得這筆交易有問題，不管能不能確定，都要報送可疑交易。

像這第二種情況，突然進的大額資金，和往常的賬戶進出明顯不符，銀行基本上是會報告可疑交易的。至於以後監管部門是不是還會跟進，那就得看監管部門是不是發現問題了。

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其實，銀行上報和調查大額和可疑交易並非是新鮮事。大家知道，於2007年7月1日就正式實施了，其中就指出了對於大額和可疑交易行為進行監測的目的和意義，即為了預防洗錢活動，維護金融穩定，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，我想所有人是支持和贊成的。也就是說，從那時開始，銀行都一直在做。

為配套實施，央行於2007年3月1日頒佈人民銀行2006二號令，即，具體規定了各家商業銀行的反洗錢義務，以及具體實施細則。其中關於個人賬戶的異常交易，必須上報人民銀行反洗錢分析中心和需要商業銀行調查的主要包括三種情況:

1.現金存取，單筆或當日累計超過20萬元的。或等值1萬美元。

2.私對私轉賬，公對私轉賬，單筆或當日累計超過50萬元。或等值10萬美元。

3.交易一方為自然人，單筆或當日累計1萬美元以上的跨境交易。

以上是大額交易的認定條件，交易發生後5個工作日內，由髮卡行負責上報人民銀行反洗錢分析中心。很多很多時候，我們的大額交易都被報告了，但客戶根本察覺不到，為什麼？一切正常的交易，根本不會有任何麻煩和負擔，一切按照程序辦，不會有人打擾你，對於這一點，你一萬個放心好了。

大額交易並非都是可疑交易。就如前面所說，只要交易背景真實合法，就是正常交易，商業銀行可以不用再向人民銀行上報可疑交易記錄，比如定期存款到期後轉存於同一銀行同一個人名下的另一個賬戶，交易一方為黨政機關、司法機關以及軍隊的等。可疑交易是交易發生後10個工作日內報送。

但銀行應當作為可疑交易的情形也有很多，比如賬戶頻繁交易且交易金額接近大額交易標準，分散存入集中轉出，與販毒走私渉恐嚴重地區客戶之間資金短期內明顯增多，或頻繁發生大量資金收付等等，共計18條。

因此，從以上介紹我們可以看出，只要個人賬戶交易金額達到標準，商業銀行都會上報，這時央行的監管要求。但是，至於銀行會不會查，怎麼查，要看該筆交易是否可疑。如果你平時餘額超億，每週都有上千萬流水，這時突然多了一千萬，這太正常不過了，銀行上報是規定動作，但一般不會查。當然，即使小白賬戶臨時突然多了一千萬，作為小白又有什麼可怕的呢？本人一不偷二不搶，憑本事掙的錢，權利機關儘管查，心裡也坦蕩。當然，作為一般交易，商業銀行的調查也就是一般電話核實，只要有個明確說法也就過了。但被明文列入可疑交易的，上報後是由人民銀行負責調查，對於已經涉嫌洗錢的，可能會有執法機關介入。但無論怎樣，我們相信一句俗語，心中無冷病，哪怕吃西瓜，你說是嗎？

龍門山財經

如果你的銀行卡里突然增加1000萬，商業銀行可能不會理你，但是人行監控中心肯定已經盯上你了。

不過，這一點你也不用擔心，這只是正常的資金流量監控。根據規定，個人用戶超過20萬，單位賬戶之間超過100萬，就被定義為大額交易，大額交易都會主動上報央行的可疑交易系統，您的卡里突然多了1000萬，自然會上報到央行的監控中心。

監控中心會對資金的來源進行追蹤，如果屬於正常的交易行為，是不會受干預的。比如您確實和轉入賬戶之間有過資金往來，而且額度沒有突發性增高。但是像您題目中說的這種情況好像不符合這一點。

如果是陌生賬戶匯款，而且對方的資金來源也不明確，那麼，很可能您賬戶會暫時凍結，這部分資金鎖定在您的賬戶裡，暫時不能轉賬或取現。很可能會有人和您聯繫確認您收到一筆錢，並瞭解這筆錢的來龍去脈，如果您的解釋和他們掌握的情況相吻合，確認沒有異常原因，資金會解凍，您可以自由支配了。

如果您根本不瞭解情況，或者不知道這筆資金的來龍去脈，那麼，這些資金可能會保持凍結或轉走，也有可能讓您進一步配合，進一步瞭解資金的來源。

無論如何，天上不會掉餡餅，不要幻想僥倖發財，遇到特殊情況，積極配合監管部門調查是最好的做法。

互金直通車

銀行卡里多了1000萬，銀行會查你麼？

銀行是不會查的，但是他會上報到人行。

說個實際的栗子：年前我轉了100萬到個人賬戶，當然是真實有效的轉款，可沒一會兒，銀行朋友的電話就到了：兄弟，你那款子是咋回事兒吖？100%要被人行抽到的吖！我就回答他，這款子確實是要給的，有根有據，一堆材料支撐著呢。他說：哦，這樣就沒事兒了，不然人行那關是過不了的。

由於我國反洗錢的要求，不管單位還是個人，賬戶有了較大變動，銀行必須上報人行，因此不是銀行查，而是人行。但是，只要你的款項來源是合法的，也沒什麼可擔心的，正常的資金流動，人行也是不會干預的。

所以，錢多不怕，前提是合法，100萬，1000萬，哪怕上億也是無足懼哉！

天涯隨風嘌

朋友們好！卡里多了1000多萬！銀行一定會查，會關注這筆資金的“來龍去脈”！明確的講：現在不要說1000萬，轉賬超過50萬，就有可能啟動監控…甚至主動給你打電話…詢問…瞭解…

首先，這是相關的金融規定！現金5萬起，轉賬50萬起，會關注你…關注這筆資金的來龍去脈和動向，甚至打電話給你…

2，平時沒什麼資金，忽然多出1000萬，這又分幾種情況！一，銀行失誤轉錯了…肯定往回要！2，來源不明款項，會被密切監控！3，其他人轉錯了，銀行會協助查找…

3，被別人利用賬戶洗 錢，或其他涉嫌違法犯罪，那相關部門，有可能會找上門來，但願能說清楚…

綜上所述，無風不起浪！這種事情已經發生過多次，國外的一個例子，是一位學生，憑空的多出幾千萬，沒有盡到保管義務，主動消費了…但法院認為，銀行也有很大責任，因此並不涉嫌犯罪…但是，換到另一個國家，可能會是另一個樣子…無論如何，1000萬，在賬上多放一天，就會多得利息，按5%算，一年50萬，耗一個月，5萬也算是好事…

理財迦

假如銀行卡里面多來1000萬的資金，那麼銀行一定會採取相關的措施進行處理，銀行是金融的基礎，1000萬元的資金變動屬於大額交易，這樣大額交易可能存在洗錢的行為，也可能是非法集資的行為，所以銀行才會進行相關的處理。

那麼銀行是如何處理的呢？

銀行是金融機構，1000萬元的銀行交易符合了第三條的規定，所以銀行會把這大額交易上報給中國人民銀行，用來打擊反洗錢和其他的非法融資的活動。銀行是一定會查的，這樣的覺的資金要說明來路，假如沒有正常的資金來源，那麼個人可能會一些懲罰，甚至會遭到牢獄之災，因為個人無法證明這筆資金的來源，所以才會被處罰。

那麼應該怎麼辦呢？

假如你的銀行卡里面突然多了1000萬元，那麼還是應該向銀行提交資金的來源，來證明這筆資金是合法的，而不是洗錢的資金。假如你的銀行賬戶經常有著大額的資金變動，並且和銀行的關係非常好，那麼銀行就熟悉這個人的具體財務情況，還是會上報大額交易給中國人民銀行。國家對於反洗錢的打擊力度大，也會根據資金的來源和具體情況堅決處罰相關的人。

個人的賬戶基本上不可能出現突然進入1000萬，假如突然進入了1000萬元，可能是銀行的工作人員把資金打錯賬戶了，才導致了別人的賬戶進入瞭如此鉅額的資金，其他情況下，沒有人會給別人的賬戶打入一千萬元的資金。

小車說理財

所有的資金都在中國銀行監控下的，不會差你的。因為我就經歷過，買門市樓的時候四百多萬，我那個卡平時都是幾千幾千的。借的錢轉過來的。也沒有查詢什麼。。因為資金不可能變出來都是有出入的。哪個賬號給你轉過來的銀行系統都有根據

雨天下海去抓鯊

不會查，今年家裡拆遷，我爸從來沒有開過戶，因為拆遷開戶存錢，銀行只會打電話叫我爸去投資。

落楓哥哥

假如我銀行卡上突然多了一千萬，我就馬上去打了流水，證明我曾經富有過😀

微笑635

本人沒有遇到過，哪怕哪位轉錯賬戶到我卡上都沒遇上過，所以銀行和警察沒有找過我。

關鍵字: 銀行 財經 大額