緊急通知！近期各銀行將會抽查企業的對公賬戶、嚴審企業銀行開戶！上週深圳市公安與銀行主管部門聯手，開展打擊整治涉詐銀行對公賬戶違法犯罪行動，各大小銀行集中查封了7萬多家企業的對公賬戶。
各位老闆法人們，近期請注意接聽銀行的查詢電話，否則賬戶很容易被異常。公對私、私對私轉賬也要謹慎再謹慎！銀行大規模抽查，涉及轉賬金額幾萬以上也會凍結賬戶。
存在這些問題的賬戶，將被重點關注
此次重點排查異地開戶、休眠測試、無法聯繫開戶企業、資金過渡明顯、夜間交易頻繁、經營異常的可疑賬戶。對可疑對公賬戶，各商業銀行會視情況分等級採取只收不付、不收不付、限制網銀交易等控制措施。
1、一人多企、一人多戶、一址多照
2、經營地址為“自主申報、住所申報”
3、無深戶、無居住證、無社保的三無人員
4、首次開戶的企業法人代表年紀偏大或偏小（小於25或大於65歲）
5、身份證地址為異地的偏遠農村、手機號為異地、企業名稱用字怪癖等。
銀行一般會通過電話聯繫法人或者實地上門方式進行排查！主要會核實公司名稱、稅號、註冊地址、主營業務、法人、主營業務等，因此建議
企業老闆熟悉下公司登記信息，注意及時接聽電話，避免因回覆不及時，被認定為聯繫不上，從而導致賬戶凍結！
個人銀行賬戶進賬多少會被查
對於大額支付交易的規定，在辦法中，對大額交易進行了定義，也就是說超過以下數字就有被稽查的風險：
（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
（2）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
（3）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
3種情況企業容易被盯上！
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號發佈）給出了明確的答案：
1、資金大額交易會被嚴查！
❖ 任何賬戶的現金交易，超過5萬；
❖ 公戶轉賬超過200萬；
❖ 私戶轉賬，境外超20萬，境內超50萬。
2、可疑交易會被嚴查！
❖ 規模很小的企業，卻經常有上千萬的流水；
❖ 資金分批轉入集中轉出，或集中轉入分批轉出；
❖ 經營範圍或業務，跟資金流向沒關聯度；
❖ 公戶短期頻繁且大額轉給個戶，或公戶短期頻繁收到與業務無關的個人匯款；
❖ 頻繁開銷戶，且銷戶之前有大量資金活動；
❖ 閒置很久的賬戶突然啟動，且有大量資金活動。
3、微信、支付寶違規收款也會嚴查！
2019年1月1日起，非銀行支付機構也要提交大額交易報告了。也就是說，2019年1月1日起，通過微信、支付寶等第三方支付機構轉賬出現大額交易和可疑交易也將受到嚴查！
最後，提醒各位老闆、會計，一定要小心轉賬問題，不要心存僥倖，金三系統的威力不一般。
一旦被稽查，補繳稅款是小事，還要繳納大量的滯納金和稅務行政罰款，構成犯罪的，甚至還要承擔刑事責任！
企業合法節稅，有章法可依
私轉公、公轉私、工資拆解發放、虛開發票等避稅方式統統失效！
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