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第一:中行是否在芝加哥下了多頭單？
第二:客戶保證金有沒有及時給結算？是否充足？
第三:誰斷的內網？
1、如果沒有下多頭單抄底，而是空頭賣出還盈利呢，必須調查清楚。
2、在截止到斷網時沒有爆倉的客戶按這一時刻價格結算，已暴倉的，願賭服輸，不強制平倉的造成的損失由中行自理。
3、賭局還在進行時，賭場出了意外，也還是由賭場通賠。
4、趕緊從中行取錢走人。
鐵甲寒冰
現在我為你揭開原油寶的真實面目。
中國銀行不是期貨交易所，客戶不能直接到美國芝加哥期貨交易所開戶。原油寶有許多不太合規的方面。
一 中行原油寶，開始是銀行以一款理財產品推銷的品種。風險小，無槓桿，能帶來超強收益。
二 客戶原油寶的期貨操作，實際是在中國銀行設計的，仿製美國芝加哥原油期貨交易，銀行內部交易系統。客戶的操作，只在中國銀行設置的系統內運行，也就是模擬交易系統。客戶的交易指令不能到達芝加哥交易所。實際是一種仿真交易！
三 原油寶是以中國銀行的身份到美國芝加哥交易所開戶。中國銀行是以期貨交易代理人的身份，幫助原油寶客戶進行期貨交易。
四 期貨是一種高風險的金融交易品種。國家有嚴格規定，參與期貨交易的人，必須有兩年以上證券交易經歷，最低交易保證金在50萬以上，風險投資教育和測評合格。
五 由於期貨交易風險大，中小投資者，一般是當天交易，不做不留隔夜操作倉位。而且，交割最後一週，風險極大。更不能留隔夜倉位。
六 進入四月份 原油期貨波動加大，沒有引起中行原油寶管理人員的重視；而芝加哥交易所修改了交易規則，系統風險加大，原油寶管理人員視而不見，沒有對新的交易規則採取風險控制措施。
七 表面現象是原油寶設計有缺陷，實際上是中國銀行期貨管理有問題。因為，在芝加哥交易所開戶的是中國銀行，而不是原油寶客戶。怎麼可能將期貨交易拖到交割日進行。
綜上所述，中國銀行原油寶管理存在問題。
中國銀行
助力創業智囊團隊
原油寶事件後，為何人們對中行態度180度轉彎，它做錯了什麼？
關於原油寶事件和油價負數問題，我已經寫了多篇文章用於論述，但是出於篇幅問題，一直沒有分析這背後的中行責任問題。
今天，我們就來看看，這個事件中，中行究竟做錯了什麼？人們對他180度轉彎的背後，究竟意味著什麼。
這件事上，我認為中行有七宗罪。
1， 沒有盡到風險提示義務。
一般來說，"投資有風險，入市需謹慎"這十個字應該時時刻刻提醒客戶。但是據一些客戶說，在原油寶開戶和操作夠沒，風險評估什麼的根本沒見到。至於所謂的可能虧掉所有錢甚至倒貼，更是沒聽說過。
2， 給不符合風險等級的開戶。
據一些客戶說，原油寶事件的受害者，還有六七十的老年人在拿自己的養老金做。其實對於國際原油期貨這樣高風險的投資品種，絕對不能給老年人開戶，因為他們根本沒有風險承受能力。可是事實怎樣，真是令人失望。
3， 沒有24小時盯盤，存在失職。
中國銀行22點下班，可是美國那邊在23點半開始交易，這段時間裡面，中行就沒人盯著，隨時決定平倉止損嗎？事實上，油價從10元到-40元，有很多機會進行平倉。如果客戶虧了20%甚至50%都不會鬧成這樣。
4， 沒有及時換月移倉，存在風險反應遲鈍。
與其他銀行的原油期貨理財產品相比，中行反應太慢了。原本已經到了交割期，換月移倉本身就是正常操作，其他銀行移倉了，就沒有這麼大損失，遊戲還能玩下去。到最後交割時間，多方只有中行一家，不吃你吃誰？
5， 外盤損失，全部要客戶承擔，沒有擔當。
理論上說，中行的原油寶是一個虛擬盤，而中行拿著虛擬盤裡面拿到的錢去炒作原油期貨。這種情況下，中行如果沒有操作失誤，自然和客戶共擔風險，如果有失誤，應該自己承擔後果。現在所有的風險都給了客戶，自己掙手續費時，怎麼不說承擔責任呢？
6， 對油價負數的風險沒有預估，業務不行。
其實，早在4月15日美國方面就修改了規則，而中行也有充足的時間進行風險評估和和相關避險操作。但是他們並沒有。對此，我們只能說，這是明明只有做散戶的能力，偏偏要做市商，能力與地位不匹配！
7， 動用客戶存款甚至上徵信，加劇外部風險。
中行原油包賬戶，已經購入的部分，全部虧掉可以理解，畢竟投資有風險。可是，原油寶賬戶沒購入的錢怎會虧出去？一個產品，虧錢到0不就完了嗎？怎會還有負數？客戶為什麼要為自己的投資承擔無限責任？更令人氣憤的是，有客戶說，中行竟然扣除了儲蓄賬戶的錢用來彌補窟窿，甚至還要上徵信系統。這就是赤裸裸的霸凌了。
8， 客戶繳足保證金，他們卻玩槓桿。
原油寶客戶都在說，他們沒有上槓杆，他們繳足了100%的保證金。可是中行在美國的交易，確實槓桿交易。這意味著，中行通過原油寶獲得了不少活期資金。拿著低風險的錢，做的高風險的事。這就是中行的作為。
毋庸諱言，中行在這件事上做錯了很多，完全讓客戶承擔責任，也是不負責任的表現。期待監管部門能夠給出一個好的解決方案，或者風險共擔，或者中行買單，現在全讓客戶買單，實在是不公平。
