獨立理財顧問的靈魂：獨立、專業、客觀。
獨立理財顧問，也需要依靠供應商--金融產品提供商，如保險公司、保險代理公司（可售多家保險公司的產品）、基金銷售公司（銀行、證券和第三方財富公司中擁有基金銷售資質的）、信託公司等。
然而獨立理財顧問的不同在於，不是從某家公司產品的角度出發來做銷售，而是從客戶需求的角度出發來做規劃。
自2014年10月10日創立壹銘理財工作室，從客戶需求出發的模式就未曾改變。也因此得到很多客戶的認可，老客戶也轉介紹了很多新客戶。
昨天，有一老客戶說到，很多市場的保險代理人只是推銷自家的產品，不會跟客戶說清楚各種產品的區別。這很正常，“屁股決定腦袋”，身份是那家公司的，自然會推薦那家公司的產品，如果都講清楚了，客戶就可能選擇其他公司的，又收不到諮詢費。所以，思考問題是考慮背後因素。
是否獨立為客戶著想，其實從言談就可以看出。
獨立理財顧問創造價值的三步驟：
1、通過過去專業的經驗積累和形象及技能展示，良好的人際溝通，獲得客戶的信任，免去後面由於不信任的反覆溝通；
2、坦誠溝通，釐清客戶的真實需求，由於沒有太多推銷的壓力，彼此可以更好的商議出內心的真實需求，為設計方案打下良好基礎；
3、設計方案，和溝通改進方案。由於獨立理財顧問背後有很多供應商的產品，A方案不合適，完全可以用B方案來改進。
希望，所有的朋友，對於保險和理財的問題，可以放心的和專業的獨立理財顧問溝通，得到自己所需的方案。
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