独立理财顾问的灵魂：独立、专业、客观。
独立理财顾问，也需要依靠供应商--金融产品提供商，如保险公司、保险代理公司（可售多家保险公司的产品）、基金销售公司（银行、证券和第三方财富公司中拥有基金销售资质的）、信托公司等。
然而独立理财顾问的不同在于，不是从某家公司产品的角度出发来做销售，而是从客户需求的角度出发来做规划。
自2014年10月10日创立壹铭理财工作室，从客户需求出发的模式就未曾改变。也因此得到很多客户的认可，老客户也转介绍了很多新客户。
昨天，有一老客户说到，很多市场的保险代理人只是推销自家的产品，不会跟客户说清楚各种产品的区别。这很正常，“屁股决定脑袋”，身份是那家公司的，自然会推荐那家公司的产品，如果都讲清楚了，客户就可能选择其他公司的，又收不到咨询费。所以，思考问题是考虑背后因素。
是否独立为客户着想，其实从言谈就可以看出。
独立理财顾问创造价值的三步骤：
1、通过过去专业的经验积累和形象及技能展示，良好的人际沟通，获得客户的信任，免去后面由于不信任的反复沟通；
2、坦诚沟通，厘清客户的真实需求，由于没有太多推销的压力，彼此可以更好的商议出内心的真实需求，为设计方案打下良好基础；
3、设计方案，和沟通改进方案。由于独立理财顾问背后有很多供应商的产品，A方案不合适，完全可以用B方案来改进。
希望，所有的朋友，对于保险和理财的问题，可以放心的和专业的独立理财顾问沟通，得到自己所需的方案。
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