中證網訊（記者 孫翔峰）首批7家券商獲得基金投顧業務試點資格已一月有餘，距離正式試點展業的日期步步臨近。日前，國泰君安相關業務負責人接受中國證券報記者採訪時表示，公司正在全力推進基金投顧試點業務落地，根據監管要求以及業務落地實際，從系統設計及開發、業務模式設計、收費模式制定、策略研發、組合投資、配套法律文書、全流程合規風險管控等各方面全力推進基金投顧業務落地。國泰君安相關負責人接受採訪時表示，“把基金業績變為投資者的實際回報，這兩者之間的差距是我們提供基金投顧服務為客戶帶來的增量價值。無論是個人投資者還是機構投資者，對買方視角的專屬服務體驗都比較渴求，所以改善投資者獲得感，是我們做基金投顧服務的初心。”
基金投顧服務的重點之一是組合策略供給。國泰君安透露，在試點初期，將綜合考慮不同客戶的投資目標、投資期限、風險承受能力、投資偏好等個性化要求，向客戶提供梯度層次分明、品種多樣的標準化組合策略，貼近不同投資者的各類需求做好差異化設計和匹配，使得投資者能夠處於自己的“舒適區”，長期持有並獲得滿意的投資體驗，進而改善投資回報。
“顧問服務效率升級是基金投顧業務的內核迫切要求，公司採取線上+線下一體化展業的服務模式，多維度升級顧問服務，提升服務效能。”國泰君安相關負責人表示，公司開展基金投資顧問業務，在系統開發建設上進行了高質量高水平的投入，建立起一整套行業領先的資產配置、組合策略、產品管理、產品評價等覆蓋業務全流程的多功能系統平臺，可實現規模化的服務供給，個性化的千人千面，從而大幅提升客戶專屬服務體驗。
國泰君安同樣非常重視強化線下投顧隊伍的建設，以基金投顧業務為契機，打造標準化總部賦能基礎，完善考核激勵機制，重點關注客戶資產規模、客戶滿意度等，充分發揮一線投顧人員“顧”的作用，讓基金投顧業務既有穩固的流程標準，也能夠有個性、有溫度，為買方投顧時代到來做足了準備。
國泰君安表示，公司一直以來堅決推進財富管理轉型，夯實“科技+服務，產品+研究”四大基礎能力，持續打造差異化競爭優勢。
第一，國泰君安具有行業領先的產品評價體系。自2016年起，國泰君安即開始著手以客戶為中心，建立專業團隊並自主開發各類金融產品評價、篩選、績效分析及監測等模型，對二級市場的各類主流投資策略研究進行了全面覆蓋，對境內外全品類金融產品具有深入的研究和理解，目前已形成行業領先的優質產品評價、篩選體系，定期推出“國泰君安嚴選系列產品”，該系列產品自發布至今，業績表現全面位於同類產品前列。
第二，國泰君安具有豐富的組合定製經驗和專業儲備。國泰君安將自上而下的資產研究與自下而上的產品篩選相疊加構建產品組合，定製化多策略投顧產品已實現千餘單業務落地，組合存續期提供市場分析、跟蹤調整、風險監測等投後服務，組合業績超出市場平均水平，客戶滿意度持續提升。
第三，國泰君安具有領先的信息技術水平和金融科技投入。根據中證協統計，國君信息系統建設投入近兩年連續居行業第一位，2017年為6.43億元，2018年同比增長9.3%，達7.03億元，核心系統自主研發比例超過90%。在高投入下，成果也不斷湧現，智能投顧、人臉識別、區塊鏈、機器人見證、機器人客服等多種技術的應用大幅提升了客戶服務效率及體驗。截至2019年末，君弘APP總下載量和月活躍度均排名行業第2位。龐大的客戶數和較高的使用率為線上投顧業務的開展奠定了基礎。
第四，國泰君安高度重視產品全週期一站式服務。在專業服務團隊、服務產品上不遺餘力投入，如今日趨打磨成熟。基金投顧業務新的契機下，公司將持續通過大數據分析、客戶調研等方式，跟蹤從業務推廣、客戶簽約、資金轉入、信息查詢到服務結束等業務全流程的數據轉化漏斗，挖掘客戶痛點和需求，不斷優化基金投顧業務的全週期體驗，提高客戶服務滿意度。
國泰君安相關負責人表示，“此次業務資質的獲取可充分發揮公司在產品端的專業積累以及資源稟賦，為實現財富管理轉型的戰略目標提供多樣化創新工具。代表著監管機構、行業對公司包括資產配置能力、優質產品篩選評價能力、合規管理能力等在內的綜合能力的認可。
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