股票市場的定律是一贏兩平七虧，意思是70%以上的人都會虧損。那散戶如何才能站到贏利的10%人的群體中？我認為，機構為了賺散戶錢，不斷的在研究散戶心 理和行為學，我們散戶不妨反過來，把自己當成機構投資者，也來研究一下機構的心理和行為學，這樣才能在這個充滿陷阱、欺詐、騙術和謠言四起的市場裡立於不敗之地。

大部分散戶為什麼在股市裡不掙錢？

其實，這個問題是非常簡單的，網友問我操作的座右銘是什麼，我的回答就是“慢慢做”。一個莊家，他選擇一隻股票進入後，就象一個商人選擇了一個鋪面，租下或者買下後就成為自己生活的一部分，買賣股票就是進貨和出貨。一般來說需要運作很長時間，幾年或者更長時間。

那 麼散戶呢？大部分都是過客。什麼意思？就是看到這個店生意好了，立即在這個店買點貨就在店門口擺著賣起來，所希望的就是店鋪能將經銷的貨物提高價格，自己 也能賣上個好價格。這在生意繁榮時無所謂，因為足夠的生意，店鋪提價仍然可以賣出去，你批的貨自然可以沾點光，賺點差價。但到生意疲軟時就會怎樣？自然會 賠掉老本。

這裡的關鍵就是店鋪的定價權。你的貨首先是在這家店鋪裡批的，那就說明，你的成本、數量、價位等一系列商業數據無密可保，店鋪老闆自然知道得一清二楚，在生意清淡時老闆會讓你賣給可能是自己銷售對象的顧客嗎？絕對不會。

那他會怎麼做？以比你低的價格向別人兜售。你由於對老闆的成本和數量等一無所知，最後你只能以比老闆價格更低的辦法來出手，而可能買你這個產品的人你可能都不知道是誰。

也就是說，店鋪老闆的活動在幕後，你的活動卻在店鋪老闆的眼皮低下，孰優孰劣？一目瞭然吧。

還有一點更重要，過客和店鋪老闆的時間觀念。店鋪老闆是長期經營，他可以一筆一筆，或者幾個月橫盤慢慢經營，因為他有固定地點，固定的貨物。而過客呢？批來的貨如果不及時出手，馬上衣食堪憂。身份的不對等導致了散戶賺莊家錢難，而莊家存在定價權，賺散戶錢相對容易些。

莊家鎖定籌碼的幾個特徵

散戶做股票的主要方法之一就是跟莊，而跟莊必須熟悉莊家運作股票的規律。

1. 股價長期下跌之後止跌回升，上升時成交量放大，回檔時成交量萎縮，日K線圖中陽線多於陰線。很明顯的陽線對應的成交量放大，用一條斜線把成交量峰值相連， 可看出其處於上升狀，這說明莊家是在收集階段。從每日成交明細表中可以看見拋單金額較小，買單大手筆較多，這表明散戶是在拋售，莊家是在介入吸納，收集籌 碼。

2.股價形成圓弧底，成交量越來越小。莊家發現下跌缺乏動力，就開始悄悄收集，成交量隨之逐步放大，股價因莊家介入底部有所抬高。成交量仍呈現斜線放大的特徵，每天成交明細表上明顯留下莊家的痕跡。

3.有利空出現，股價大幅低開，引發中小散戶拋售，莊家大舉介入，成交量放大，股價該跌時反而大幅上揚，只有莊家才會逆勢而為，這時就可確定有莊家介入。

4. 股價呈長方形上下振盪，成交量在上揚時放大，下跌時萎縮，莊家經過數日耐心洗籌後，把跟風者嚇跑，之後開始進一步放量上攻。散戶不具備莊家的通天本領，不 清楚公司什麼時候重組、和誰重組、業績怎樣扭虧為盈、拉高股價後又如何送股。散戶發現大黑馬，可剛騎上，莊家就給散戶來了一個下馬威，大幅洗籌、上下振 蕩。當散戶紛紛下馬之時，莊家揮舞資金的馬鞭，騎著黑馬絕塵而去。

當莊家發覺還有少量高手依然緊緊跟風時，就會採取不聞不問的策略，使股 價 沉寂，牛皮盤整幾天、十幾天甚至數月，對散戶進行耐心大考驗。當一些散戶失去耐心紛紛下馬時，這匹黑馬再度揚蹄急奔，通常這時候黑馬的地位已經遠高於一些 優質白馬股，誰不願坐等莊家抬轎?因此，散戶要通過細心觀察，發覺有莊家介入黑馬的跡象後，耐心捂股，跟莊家博弈。

抓主升浪的經典戰法

第一，把握本質：一是主力，二是題材。主力拉昇時才進場，主力燒火時火上加油，主力不拉時迅速離場。

第二，從量研究主升浪。成交量的主要表示方式有成交量、成交金額、換手率三種。主要指標有均量線（VOL)、能量潮指標（OBV)、主力進出指標(ABV)、成交量比率（VR)等。

這裡所指的量是指它的成交額（AMO)成交金額大，代表交易活躍，可看成是熱門股。階段底部出現大的成交額，代表資金入場，頂部反之。一般在日線的成交額一欄設置5日、40日、135日三條均量線，135是主力資金異動的標準線；40日線是主力洗盤的標準線；5日均線是主力啟動的標準線。

周線時間參數設置為5、13、34周均量線、一般天量下的三線開花才是主升浪的前兆，三線開花即5穿13、穿34;13周線上穿34周線，三線多頭排列,就重點關注!無天量的三線開花意義不大。三線開花後關注洗盤何時結束，地量(縮量到34周均量線下）後，成交量放大突破5、13、34周均量線時才可認為洗盤結束。

第三，從價研究主力。主要研究K線實體的長短，實體長，內在動力大，表示趨勢強。還有就是K線的影線，影線表示趨勢是否受阻即阻力的大小，一般為轉折信號。

周線建倉形態：股價反轉後，出現7連陽甚至8、9、10周連續上漲。陽線多少中小陽線，多帶有上影線，下影線較少。周K線的上漲信號常見的有錐子線(止跌信號）、倒錐子線（上漲信號）、吞沒K線（多在洗盤結束後的上漲信號）、跳空缺口（趨勢信號）、長腿十字(上短下長，量放大反轉上漲信號）

第四，從均線研究主力。均線參數設置：張衛星的1250均線系統法則（20、120、250），寧俊明的135戰法（13、34、55），戴若.顧比複合移動平均線（短期3、5、8.10、12、15；長期30、35、40、45、50、60）

頗具實戰意義的短線組合（5、8、13），長線組合（45、55、65）。主升浪啟動時周線的經典形態：1）短線支撐，2）長線支撐，3）空中黏合，4）網中突破，5）多頭排列。趨勢的力量，勢不可擋！

第五，季報中研究主力。看關聯個股，看第一大股東持有哪些股票，持有的比重，看他把大量的資金投在哪個股票上。

第六，抓抓主升浪的原則。

1，堅持量、價、線同步共振原則。

2，堅持周線選股原則。

3，在1，2原則上堅持日線分批買入的原則。

4，堅持參考基本面的原則。

5，堅持題材炒作的原則。

第七，注意研究籌碼峰，留意盤口語言。查明主力資金流向！

股票在絕大多數的時間都是在震盪，只有少數的時間才是趨勢上漲，而主升浪就是最大的那個趨勢上漲。一般來說處於主升浪的個股具有如下特點：

1.股價很少跌破甚至觸碰5日均線

2.經常有漲停出現

3.完全不理會大盤的走勢，走勢非常獨立

4.短期漲幅巨大，賺錢效應強，人氣高

具體細分，可以對主升浪的形態分為兩種：火爆型和步步為營型。

莊家採取什麼手段讓散戶虧錢的？

手段一：尾市拉高，真出貨假拉高。在分時圖上，經常會看到在收市的前幾分鐘，某個股票放量拉昇。引得投資者認為莊家拉昇在即，大量的跟進。其實，這樣的拉昇往往是由於莊家資金面不夠多，尾市拉昇對資金需求不高，因此，這類股票要注意。

主力洗盤方式——強勢打壓

經過前面的吸籌，拉高震倉之後，主力大力打壓股價清理在低位跟進的散戶,股票市場中不乏有一部分能看懂主力吸籌的投資者和在低位跟進的普通投資者,而主力只允許少部分人跟風,而且跟風資金不能過大,以避免主力在拉昇途中,跟風資金出貨,增加主力的拉抬成本。如果跟風資金過大被主力發覺,主力會使用各種手段將其驅逐出局。

主力洗盤方式——橫盤震盪

通過長時間的橫盤振盪，來折磨普通投資者的持股耐心和信心，事實上，絕大部分普通投資者在橫盤振盪的區域，乖乖地向主力交出了手中的低價籌碼。

莊家採取什麼手段讓散戶虧錢的？

利用漲跌板進行誘多或誘空。有些股票由於盤子小，莊家很容易將股價拉到漲停板，或跌停板，特別是在高度控股的情況之下。在強者恆強的觀念下，散戶容易追高，因此，在這種情況之下，放量漲停，特別是在高位的時候，要格外小心。

莊家拉昇手法

推土機式拉昇

莊家採用這種方式拉昇時,股價會沿著一定的斜率向上拉高,而在當日分時走勢圖上,表現為下方有大量的買單出現,這是實力強大的莊家為了封住股價的回落空間而掛出的,然後再逐步把股價往上拉昇。拉昇一段時間後,莊家還常常故意打壓一下股價,以吸引買盤去逢低吸納,然後又將股價拉上去。最後莊家往往還會利用上市公司題材的配合來隱蔽出貨,。散戶應對技巧：1．在上漲過程中出現的小幅震盪,屬正常盤面現象。只要回落時不放量,投資者可耐心持股。2．股價大幅上升之後,出現推土機式拉昇,不排除是莊家利用這種方式進行出貨,若之後出現放量回落,並且以陰線報收,就應引起注意,一旦第二天繼續放量下跌或跌破上升趨勢線,就應果斷離場。

逼空式拉昇

逼空式拉昇是指莊家在大勢十分火爆時採用連續高舉高打的手法快速拉高股價,而且中間不出現明顯的回調,以逼迫散戶追高買貨。從操作效果來說,只要拋出手中的籌碼,就很難再接回來,除非以更高的價格買回,這樣一來,市場上投資者的成本越來越高,莊家可在瘋狂拉昇中派發籌碼。這類個股往往是龍頭股或熱點板塊的個股,如圖6-6所示。散戶應對技巧：逼空式拉昇的股票一般會有一個長期的築底過程,且成交量低迷。一旦股價放量突破,便是最佳買入時機。

莊家在投入資金完成籌碼倉位的建立後，為了獲利只有向上拉昇股價。因此莊家建倉完畢後首先考慮的就是如何將該股股價與自己的倉位成本之間儘快拉開足夠的距離，以便今後順利完成出貨工作。時間上大盤背景平靜或上漲是莊家展開拉高動作的良機。為了完成拉高任務莊家可以根據不同的情況採取不同的操作方法。

階梯式拉昇

階梯式拉昇是指莊家把股價拉昇到一定高度後,便橫盤整理一段時間,隨後又拉高一段空間,然後又橫盤整理,如此反覆多次,不斷地把股價推高,在走勢圖上的日K線呈現一種階梯的形狀。這種拉昇方式能夠使那些意志不堅定、沒有耐心的持股者出局,起到清理短線獲利籌碼的效果,多發生在大盤股或部分中盤股中,如圖6-2所示。散戶應對技巧：當股價有一段升幅後,在股價放量衝高回落或收出放量陰線、放量十字星時賣出；待股價經過一段橫盤整理後,重新放量向上突破時,投資者可考慮再次買入。

通達信暴力殺莊指標公式

VAR2:=LLV(LOW,33);

VAR3:=HHV(HIGH,21);

VAR4:=EMA((CLOSE-VAR2)/(VAR3-VAR2)*100,20)*0.998;

短線通道:20,COLORGREEN;

短線頂部:85,COLORFF00FF;

強弱分界:50,COLOR00FFFF;

DRAWTEXT(FILTER(CLOSE>0,100),15,'安全區'),COLORWHITE;

短線:EMA(0.667*REF(VAR4,1)+0.333*VAR4,1);

砍莊刀:LLV(SUM( EMA((C+L)/2,2)/2.98,3),4),COLORRED;

殺莊刀:(SUM(EMA((C+L)/2,2)/2.98,3)),COLORRED;

釘莊刀:LLV(SUM( EMA((C+L)/2,2)/2.98,3),8),COLORFFFFFF;

STICKLINE(釘莊刀

STICKLINE(砍莊刀

上軌:=SMA(HIGH,21,2)*1.05,COLORGREEN;

下軌:=0.8* SMA(LOW,21,2)*0.95,COLORYELLOW;

中軌:=0.8* SMA(LOW,5,1),COLORFF00FF;

趨勢:=0.8* SMA(CLOSE,2,1),COLOR00FF00;

波段買入:IF(CROSS(趨勢,中軌),上軌*1.03,中軌)*0.87,COLORYELLOW;

領頭羊:=IF(CROSS(趨勢,上軌),上軌*1.10,下軌)*0.8,COLORDDDDDD;

DT:LLV(波段買入,3),COLOR00BB00;

{

選股公式:

砍莊刀:=LLV(SUM( EMA((C+L)/2,2)/2.98,3),4);

殺莊刀:=(SUM(EMA((C+L)/2,2)/2.98,3));

XG:(砍莊刀=殺莊刀);

};