因違規發放土地儲備貸款等，中信銀行收到一張超2000萬元罰單。
中國銀保監會北京分局2月21日披露的行政處罰信息公開表顯示，責令中信銀行股份有限公司改正，並給予合計2020萬元罰款的行政處罰，上述處罰作出的日期是2月20日。
北京銀保監局給出的主要違法違規事實（案由）共有19項，大多（13項）涉及房地產業務，包括違規發放土地儲備貸款、信貸資金被挪用流入房地產開發公司、個人經營性貸款資金被挪用於購房、理財資金違規投向未上市房地產企業股權、違規向資本金不足的房地產開發項目提供融資等。據瞭解，這主要是去年監管對銀行房地產業務專項檢查工作後的結果。
2019年8月份，銀保監會辦公廳發佈《中國銀保監會辦公廳關於開展2019年銀行機構房地產業務專項檢查的通知》，決定在32個城市開展包括房地產業務授信政策執行、房地產開發貸款管理、個人住房貸款管理情況等方面銀行房地產業務專項檢查工作，檢查的重點內容包括房地產信貸業務管理情況，房地產業務風險管理情況、信貸資金挪用流向房地產領域以及同業和表外業務。業內人士指出，中信銀行此次行為，可謂“頂風”違規。
值得一提的是，這是近年來中信銀行收到的第三張千萬罰單。這些罰單均為數罪併罰，但都涉及房地產業務違規。2018年12月，中信銀行因6項違規行為被銀保監會罰款2280萬元，其中包括理財資金違規繳納土地款、自有資金融資違規繳納土地款。2019年8月，中信銀行因13項違規行為被銀保監會罰沒2223.6677萬元，案由包括未將房地產企業貸款計入房地產開發貸科目、流動資金貸款名義發放房地產開發貸款。
截至2019年6月末，中信銀行公司貸款中房地產貸款餘額為3048.50億元，佔比為15.71%，按行業分類排第一位；個人貸款中住房按揭貸款餘額為7339.84億元，佔比44.55%。
附：中信銀行19項違規事由：
1、違規發放土地儲備貸款；
2、受託支付不符合監管規定；
3、信託消費貸款業務開展不審慎；
4、流動資金貸款被挪用於股權投資；
5、信貸資金被挪用流入房地產開發公司；
6、個人經營性貸款資金被挪用於購房；
7、非真實轉讓不良信貸資產；
8、未對融資人交易材料合理性進行必要的審查，資金被用於繳納土地競買保證金；
9、違規為房地產開發企業發放流動資金性質融資；
10、簽署抽屜協議互投涉房信貸資產騰挪信貸規模；
11、賣出回購信貸資產收益權，實現信貸規模階段性出表；
12、理財資金違規投向未上市房地產企業股權；
13、理財資金被挪用於支付土地出讓價款；
14、違規向資本金不足的房地產開發項目提供融資；
15、併購貸款真實性審核不足，借款人變相用於置換項目公司繳納的土地出讓價款；
16、協助合作機構簽署抽屜協議，規避相關監管規定；
17、理財資金實際用於置換項目前期股東支付的土地出讓金；
18、違規為房地產企業支付土地購置費用提供融資；
19、違規向四證不全的商業性房地產開發項目提供融資。
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