ACB News《澳華財經在線》11月25日訊 作為澳大利亞最嚴格的監管機構，AUSTRAC再次展示了強大的“殺傷力”：它有能力獲取銀行自願提供的信息，而且還能將這些信息與多種來源進行對比，以發現涉嫌犯罪活動。
最近AUSTRAC對西太銀行（Westpac）提起的反洗錢及監控不當風險訴訟，掀起了軒然大波。同時也表明，該機構不僅有能力為起訴反洗錢案件提供必要的證據，而且還能查明機構內部的系統性缺陷。
去年6月法院批准了AUSTRAC與聯邦銀行（CBA）7億澳元罰款的了結協議。由於反洗錢監控方面的市值，CBA前首席執行官Ian Narev及其他幾位高管黯然離去。
現在，犯了與CBA相同錯誤的西太銀行據稱要面臨高達10億澳元的罰單。兩家銀行都被發現存在反洗錢金融上的漏洞，都知道犯罪分子有可能利用其匯款系統，但未採取適當的預防和糾正措施。而對於眼下正經受暴風雨洗禮的西太銀行來說，最難以解釋的問題就是：2013年首次發現的漏洞，何以在2018年仍有待解決？
不過，四大銀行受到的反洗錢指控，只是冰山一角。
本週，G7的金融行動特別工作組（FATF）在審查澳洲的工作進展時，暫停了對金融犯罪法的評估。原定於將在未來幾個月內發佈的關於澳洲的報告也變為待定。
一位專家表示，在莫里森政府面臨反洗錢行動不力的壓力時，暫停該計劃的部分目的是減輕莫里森政府的壓力。
雖然FATF發言人否認暫停評估是針對澳洲的，但湯森路透（Thomson Reuters）的金融犯罪情報專家內森·林奇（Nathan Lynch）表示：“世界其他地區正在對澳大利亞的無所作為束手無策。在十年之內，我們已經從領導者變成了落後者。”
“偉大的澳洲夢”背後，連續28年經濟無衰退的“奇蹟”背後，“黑錢”在哪裡隱匿起舞？
13年停滯不前
澳大利亞因礦產資源豐富被戲稱為“幸運國”。澳洲近30年的經濟奇蹟中，有三個不容忽視的驅動力——信貸增長、房地產和國際資本安全港地位。
但是，有種商業模式與澳洲的國際承諾相牴觸，它是通過各種“守門員”職業——律師、會計師、房地產經紀人，使各種可疑資金流入了澳洲。
13年來，自由黨和工黨兩黨關於“第二批”反洗錢/反恐法律的承諾兌現無門。澳洲政府是否真的有意願來制止“黑錢”流入？還是澳洲經濟模式太脆弱，以至無法承受打擊“黑錢”產生的副作用？
30年來，這個幸運的國度在經濟增長的潮頭上從未跌落，礦業、信貸和百年一遇的房地產市場合力推動著經濟增長。在州政府層面，房價上漲意味著印花稅收入每年增加數十億澳元。
在金融行動工作組（FATF）的國際評估人員的審查之下，違反FATF義務可能導致一個國家被列入灰名單，最近在奧蘭多舉行的會議上冰島就被列入了灰名單。而巴基斯坦由於法律體系無法做相應改革，被FATF列入了黑名單，這將使該國無法獲得國際發展貸款，並增加了開展國際業務的成本。
2015年，澳洲是獲得FATF第四輪評估的首批國家之一。這意味著澳洲在違反了有關非金融業務和職業（DNFBPs）的所有三項建議的情況下，應該接受FATF的審查。但澳大利亞確實又一次成為“幸運”之國：FATF無限期取消了對澳洲的評估跟進計劃。最幸運的是，對澳洲“第二批”反洗錢/反恐法律的審查也就此擱置。
2018年，FATF發佈了有關澳洲對40條建議的技術遵守情況的第一份觀察報告，在14條建議上，澳洲被評為“不合規”或“部分合規”。
而第二份報告定於涵蓋最近審查的內容，旨在解決反洗錢的有效性問題。
澳大利亞政府推遲收緊反洗錢法律一直被認為是反洗錢制度的薄弱環節。13年來，這個擬議中的法律遭到了強烈抵制，房地產行業和律師事務所極力遊說，造成了漫長的改革停滯。
金融犯罪專家強烈批評了FATF在如此關鍵的時刻中止審查澳洲的決定。他們還擔心，FATF將在重新開始審查澳洲之前降低評估標準。
香港金融犯罪顧問比爾·馬傑徹說：“十多年來，人們一直認為澳大利亞向金融行動特別工作組作出了空洞的承諾，而不受懲罰的情況卻沒有得到解決。”
他還指出，澳洲對第二批反洗錢法律進行的“加強跟進”根本不存在，而澳洲的所有鄰國都在這方面取得了進展。新西蘭一度在這方面遠遠落後於澳洲，但在2017年最終通過了自己的DNFBP法律。這提出了一個嚴重的問題：像澳大利亞這樣的FATF創始成員國，是否將像非成員國那樣被列入灰名單？
AUSTRAC：半個堤壩？
自2014年對反洗錢/反恐法律進行法定審查後，澳洲內政部一直在錯過其改革時間表的最後期限。
Arctic Intelligence的創始人安東尼·奎因說，國際社會一直在密切關注對澳洲的反洗錢審查。因為自2015年以來，澳大利亞僅處理了84項建議中的不到10項。他因此質疑澳大利亞政府公開聲明其對打擊金融犯罪的承諾的誠意。
綠黨參議員格林斯彼得·懷斯·威爾森（Peter Whish-Wilson）批評說，澳大利亞是少數免除律師、會計師和房地產經紀人反洗錢義務的國家。對於第二批反洗錢法律，自由黨和工黨政府已經有13年的不作為，期間數十億澳元的熱錢湧入了澳洲的房地產市場。
他警告說，如果政府不採取行動，綠黨將考慮自己提起相關法案。如果政府提議的現金限額立法進入議會，綠黨將探討這些問題，作為更廣泛的“黑色經濟”審查的一部分。
本月初，墨爾本舉辦了第二次“無恐怖金錢”會議，來自世界各地的高級政府部長承諾共同努力，扼殺助長暴力極端主義的資金生命線。
“沒有哪個國家可以獨自戰勝恐怖主義，無論它多麼強大，”澳大利亞內政部長彼得·達頓在開幕詞中說，“國際社會必須繼續並肩作戰，應對日益複雜和跨國界的威脅。”
儘管有這些承諾，金融犯罪專家警告，恐怖組織和個人的大部分資金流動仍未被發現。但越來越多的事實證據表明，他們依靠複雜的法律結構來隱藏潛在的受益所有人。
以色列金融情報部門前負責人耶胡達·謝弗說，澳大利亞等主要金融中心需要確保自己不會被用作恐怖分子資金的來源地或“中間”地帶。這些國家需要加強其系統，以防止洗錢和恐怖組織濫用非營利組織和慈善機構、法人實體和複雜的結構。
內政部表示仍致力於第二批反洗錢/反恐法律改革。然而，13年來，澳洲政府的承諾和FATF的保證似乎越來越流於空洞。
雖然現在表面來看，AUSTRAC是世界上最先進的金融情報機構之一，而且行動也頗為積極。但專家指出，反洗錢法律的停滯阻礙了澳洲打擊非法資金流動的能力。
湯森路透金融情報犯罪專家Nathan Lynch說：“AUSTRAC迫切需要這些權力。但不幸的是，AUSTRAC只能按照堪培拉的指令開展工作。我們所做的基本上是在建造半個堤壩，並假裝它可以阻止非法資金的流動。”
（鄭重聲明：ACB News《澳華財經在線》對本文保留全部著作權限，任何形式轉載請標註出處，違者必究。圖片來自網絡）
Tags: 反洗錢反恐金融AUSTRAC經濟
閱讀更多 澳華財經在線 的文章
