先講一個故事，我覺得很有激勵性，你們知道老鷹可以活幾年？一般活40年，它到40歲的時候已經老了，喙很厚，羽毛也很多，已經飛不動了，抓不到獵物了。這個時候它只有兩種選擇，第一就是等死，第二個選擇是準備充分的食物，用盡力氣飛到沒有猛獸的高山懸崖上。如果選擇了第二種，它飛到懸崖上，用喙拼命敲打岩石直到把外面的喙敲掉一層，等新的喙長出來後，再用喙把腳趾甲一根根拔下來，等指甲長出來後，再把羽毛一根根拔下來，直到長出新的羽毛，這個時候老鷹重新擁有了生命，可以飛到高空，生命也可以再延續30年，所以它是最長壽的鳥。

我們也一樣，有時候改變自己真的很難，我認為改變壞習慣只有兩個動力，第一追求快樂，第二逃避痛苦。做交易也是一樣，我對違反交易紀律深惡痛絕，那時候懲罰自己兩天時間只喝水不吃飯，我這樣做就是決心把自己的陋習改掉，所以有時候我們需要讓自己承受這樣的磨練。

接下來講下交易計劃，要想交易成功，交易計劃很重要。真正做好交易計劃的不是很多，我公司裡的幾個夥伴，我一定要讓他們做交易計劃，寫的很詳細，比如漲了怎麼辦，跌了怎麼辦，寬幅震盪怎麼做，要把可能發生的都考慮進去，這樣才會把自己成功的路走起來更平坦一些。交易計劃就像船上的錨，船上沒有錨不知道會漂到哪裡，它會讓你經歷得起風浪，不會讓你找不到自己，偏離自己的方向。平時風平浪請，有人覺得錨沒有作用，但大風暴來臨的時候，錨就起作用了。

交易記錄很重要，但很少有人關注。我覺得應該把每筆交易都寫下來，怎麼交易，賺了多少錢，為什麼要這樣做，是虧的還是賺的，根據記錄可以改進錯的，把不該虧掉的錢虧掉是不應該的。有時候需要強制自己執行，沒有強制力，改變習慣很難。所以交易記錄要一筆一筆地寫下來，不斷提醒自己什麼是對的，什麼是錯的，慢慢的正確率會越來月高，收益也會越來越好。所以要總結下，哪些單子該做，哪些單子不該做，這樣自己提高會比較快，對自己的思維做強制的教育

還有資金曲線，行情跟你有關係，但是沒太大的關係，資金曲線才是真正跟你有關係，資金曲線才是你真正的錢，行情走出來和沒走出來不一定和你有關，資金曲線好的時候該怎麼做，行情一路上漲也不現實，回撤的時候怎麼做，賺錢的時候怎麼做，總的來說你賺很多錢的時候一定要小心，可能要出現大幅回撤。就像去年很多人都賺了很多錢，後來都大幅回撤下來，所以資金曲線管理也很重要。回撤10%該怎麼做，回撤20%該怎麼做，

我覺得每天一定要看下資金曲線，每天畫一下資金曲線，賺了還是虧了，該怎麼做。有人問我銅怎麼看，橡膠怎麼看，我覺得怎麼看並不重要，怎麼做才是最重要的，看多了也不一定賺到錢。去年兩個朋友同樣是做空棉花，有一個賺錢，另一個虧虧錢。所以不在於行情怎麼走，關鍵是你怎麼做

第一交易計劃，第二交易記錄總結，第三資金曲線。交易計劃讓你多思考市場，交易記錄總結讓你思考自己的內心，資金曲線讓你思考自己的盈虧，所以我們要關注市場，關注自己的內心，多關注資金曲線。行情從平衡到不平衡，從另一個不平衡到平衡這樣一直循環下去，平衡可以通過高拋低吸，平衡就是正常交易，不平衡就是趨勢交易，市場的規律就這樣。所以需要弄清楚怎麼運行。還有一個極端走向另一個極端，就像最近的棉花，你說是空頭還是多頭，如果你看到週期是越來越震盪，漲也很多，跌也很多，它就是個震盪過程，如果你從最小的一兩個月來看它是熊市，它是不平衡的，所以平衡和不平衡有個時間範圍和幅度範圍。如果市場漲到一個極端的時候，你可以考慮走掉一些；跌到極端的時候，你也要注意，這個極端可以是短線的極端，中線的極端，也可以長線的極端。就像08年的很多趨勢性指標到09年都不適用，因為是虧錢的，08年用的很好的系統，到09年也有可能虧錢或者賺很少，這樣的規律永遠也不會改變，沒有人能夠改變，所以必須把市場運動規律弄清楚，這樣你失敗的時候就知道為什麼會失敗，就知道怎麼樣來調整自己的參數，該怎麼去做。

---

為什麼大部分人無法控制頻繁交易

多數股民都知道不能頻繁交易，都知道，頻繁交易是大忌，是錯誤的，是應該避免的。但是，我們一次次告訴自己，不能再頻繁交易了，再頻繁交易就剁手，但一次次，我們又繼續著頻繁交易。許多人，都把頻繁交易，歸因到自己貪婪，太貪，是心態不好。真的是這個原因麼?背後的原因到底是什麼呢?

因為很多人對這個問題都有疑問，所以來解釋解釋。

大部分人之所以無法控制頻繁交易，根本原因是沒有明確的交易規則;或有交易規則，但模糊、不夠細化，導致許多看似是自己機會，但也好似不是自己機會的機會，在價格上下波動、人容易情緒化的背景下，就通通當成了自己的交易機會。

我們知道，市場每時每刻都有漲，都有跌，所以人極容易感覺每時每刻都有機會，漲也是機會，跌也是機會，反正只要你想，滿屏都是機會，你就無時無刻都在想賺錢，於是出現頻繁交易。

平常心即道，道法自然，一切都在規律之中，複雜的不是行情，而是人心。交易之道，大道至簡，小術無常，惟有用心感悟，身體力行，大膽假設，小心求證。服從趨勢，堅守原則，倚仗概率優勢。

行情總是朝阻力最小的方向行進。個人的資金只是市場這片狂洋大海里的一滴水，市場並不關心我們這些小水滴如何想，大海自有潮流，潮流並不以個人的意志為轉移。市場很強大，我們只能順應它，做一個隨波逐流者。

不應對抗市場或嘗試擊敗它。趨勢來時，應之，隨之。無趨勢時，觀之，待之。善勝者，無智名，無勇功。當無時無刻不在市場裡操作的人忙進忙出時，它們在為我們創造機會。市場是博弈場，不犯錯的人從經常犯錯的人手裡攫取利潤。

盈利需要靠大大小小的很多次利潤的積累，不能每一單都有暴利的想法。單邊行情可遇不可求，堅持既定的操作原則，最終會以概率的形式收穫單邊行情。切勿急功近利，控制風險始終是第一原則。賺錢從來不是容易的事，下單持股如履薄冰，小心駛得萬年船。

交易之道，先為不可勝，以待敵之可勝，勝可知而不可為。沒有行情是創造不出行情的，當你想挖掘行情時，一定是風險很大的時候。行情如四季一般循環，春生夏長，秋收冬藏。春天不是創造出來的，春天是時節的週期，是恆古不變的道理。不要總想著在冬天播種，這時候最該休息。

---

MACD的應用

MACD的應用：MACD的精華就8個字：買小賣小，縮頭縮腳。小指的是，紅綠柱的堆而言，縮頭縮腳是指紅綠柱的長短而言。當股價一波比一波高時，反而紅柱的堆，一堆比一堆小，證明產生了頂背離現象，應該及時賣出；當股價一波比一波低時，反而綠柱的堆一堆比一堆小，證明產生了底背離，應該買進。買點在綠堆小時，一根比一根短買進，也就是說縮腳時買進。當紅堆小時，紅柱一根比一根短時，叫縮頭，賣出。這裡的“大”和“小”是指MACD中的大綠柱，小綠柱，和大紅柱，小紅柱。而在操作時圖中的DIF和MACD兩條白色和黃色的曲線，一般是視而不見的，我們只注重紅綠柱的變化。

一、0軸上

1. DIF上穿0軸---------爬上紅色陸地-----------準備買入--持股區間

2. 0軸上--------------零上紅 ----- ----------作多

3. 一次金叉-----------零上紅金叉-------------堅決作多

4. 二次金叉-----------二次零上紅金叉- -------更堅決作多

5. 0軸上金叉----------水上金叉---------------2+3系統的初中期，末期的就不好!

6. 0軸上金叉----------後金叉-----------------作多

7. 0軸上死叉----------結合三死叉見頂賣出等

8. MACD 與股價------- 頂背離

一個良好的水上金叉必須出現在一波漲勢的初中期，就是一葉行情的初中期，就是我們2+3系統的初中期，末期的就不好，而判斷是否初中期還是末期，就是通過波長、量、MACD是否創新高、坨理論，以及外部條件，比如個股基本面、指數整體情況等等，綜合研判，我們儘量買進2+3初中期，不斷創新高的水上金叉，這樣的水上金叉就很好。

二、0軸下

1. DIF下穿0軸-------跌進綠色海洋---------準備賣出----持幣區間

2. 0軸下------------零下綠---------------作空

3. 一次死叉---------零下綠死叉-----------堅決作空

4. 二次死叉---------二次零下綠死叉-------更堅決作空

5. 0軸下死叉--------水下死叉沉船快-------作空

6. 0軸下金叉--------水下金叉易受潮-------觀望

7. MACD 與股價----- 底背離

8. 水下死叉，則沉船的速度一般都很快，為什麼會這樣呢？

這是因為水下行情莊家一般都出貨完畢了，即便沒有出貨完畢，也只剩下少量的砸盤用籌碼了，這時的行情將由散戶來主導，而散戶有多少力量呢？所以發生水下金叉的時候，往往沒法發動上攻行情，而一旦出現水下死叉，在市場股價自由落體作用下也能下跌，何況再加上各類中小散戶及搶反彈者、甚至可能還包括莊家用手中的餘貨砸盤，這麼多的力量作用下，當然往往沉船很快了。

所以每當出現水下金叉的時候，你千萬不要激動，而當出現水下死叉的時候，你可得手腳快點，趕快尋找合適的點位出局，否則等待你的可能就是暴跌！

三、一些紀律

MACD零下做空，零上做多，零上紅金叉堅決做多，二次零上紅金叉更堅決做多

MACD零上做多，零下做空，零下綠死叉堅決做空，二次零下綠死叉更堅決做空

一、MACD的紅綠柱和股價漲跌的關係：

MACD是多空力道的體現，在實際的操作中具有很高的實用價值，可以幫助我們高拋低吸，踏準主力心跳的脈搏。這個指標在實際的使用中卻被人忽視，現在整理一下，拋磚引玉，希望大家能夠積極探討，共勉。

1 紅柱縮短：股價即將回調，對應策略是高拋。其含義是多方的力道正在衰退，雖然目前空方還沒有佔領主導地位，但是隨著多方力道的減弱，空方力道會增強，所以出局觀望是明智之舉。缺點：經常出現偽信號，紅柱再次加長，再次進入強勢行情。

2 紅柱加長：股價將連續上漲，對應策略是持有。其含義是多方的力道正在加強，空方毫無還手之力。

3 綠柱加長：股價將連續下跌，對應策略是空倉。其含義是空方的力道正在加強，多方毫無還手之力。

4 綠柱縮短：股價將止跌企穩，對應策略是中線資金進場低吸，一般都可以買在相對的低位。缺點：經常出現偽信號，綠柱再次加長，再次進入下跌行情。對應策略，破前期低點止損。

5 紅柱翻綠柱=進入空頭市場，後期走勢以跌為主。

6 綠柱翻紅柱=進入多頭行情，後期走勢以漲為主漲。

7 當MACD還是綠柱的時候，且綠柱一天比一天短，即將變成紅柱的時候買進，要求紅柱還沒有出來，但是綠柱已經縮小的差不多的時候，其含義是在空方沒有還手之力的時候，多方很容易對這個股票發動攻擊行情。

二、MACD--指數平滑異同移動平均線

MACD又稱指數離差指標，是移動平均線原理的進一步發展。這一技術分析工具自1971年由查拉爾德拉徘爾創造出來之後，一直深受股市投資者的歡迎。

MACD的原理是運用短期（快速）和長期（慢速）移動平均線聚合和分散的徵兆加以雙重平滑運算，用來研判買進與賣出的時機，在股市中這一指標有較大的實際意義。根據移動平均線的特性，在一段持續的漲勢中短期移動平均線和長期移動平均線之間的距離將愈拉愈遠，兩者間的乖離越來越大，漲勢如果趨向緩慢，兩者間的距離也必然縮小，甚至互相交叉，發出賣出信號。同樣，在持續的跌勢中，短期線在長期線之下，相互之間的距離越來越遠。

使用原則：

1. 差離值（DIF）向上突破ＭＡＣＤ時為買進信號，差離值（DIF）向下跌破ＭＡＣＤ時為賣出信號.

2. 差離值（DIF）與ＭＡＣＤ在0軸之上時，市場趨向為多頭市場，兩者在0軸之下時則應獲利了結。DIF和ＭＡＣＤ在0軸以下時，入市策略應以賣出為主，DIF若向下跌破ＭＡＣＤ時可向上突破，空頭宜暫時平倉。

3. 股價處於上升的多頭形勢時，如DIF遠離ＭＡＣＤ，造成兩線間乖離率加大，多頭應分批了結。

4. 股價或指數盤整之時常會出現DIF與ＭＡＣＤ交錯，可以不必理會，只有在乖離率加大時方可視為盤整局面的突破。

5.不管是從"差離值"的交叉還是從"差離值柱線"都可以發現背離信號的使用價值。所謂"背離"就是在K線圖或其他諸如條形圖、柱狀圖上出現一頭比一頭高的頭部，在MACD的圖形上卻出現一頭比一頭低的頭部；或相反，在K線圖或其它圖形上出現一底比一底低，在MACD的圖形上卻出現一底比一底高，出現這兩種背離時，前者一般為跌勢信號，後者則為上升信號。

三、缺陷：

1. 由於MACD是一項長線指標,買進或賣出點和最高最低價之間的價差較大.當行情忽上忽下或盤整時,買賣信號會過於頻繁.

2. 當出現急升急跌行情時,MACD來不及反映,信號滯後.實戰使用注意：(必須配合股價移動平均線)

1）DIF和ＭＡＣＤ在0軸以下時的金叉，為反彈行情，參與時期望值不能夠高。只有在突破0軸才能夠演化成多頭行情。

2） DIF）與ＭＡＣＤ在0軸之上時金叉，為多頭行情，可在均線安全的情況下，逢低介入。在0軸處的兩次金叉，MACD形成雙底時信號比較純正。

3）股價橫盤，而ＭＡＣＤ指標死叉向下走，不破0軸，是為洗盤，再次放量，可在長陽首日介入。

4）0軸之上金叉後的不死叉，和死叉後的快速金叉，是為最後的瘋狂，實戰中快進快出。

5）以ＭＡＣＤ指標為買進法的，可選擇30分鐘和60分鐘的指標，要求和日指標共震。

6）該指標以長期死叉後的金叉可靠性高。可在金叉後耐性等待股價回抽短期均線。

7）MACD指標一般最有效不容易騙線的時候是和均價線，均量線同時發生金叉的時候，也就是所謂的三線開花，要求同時放量開口向上。其成功的概率才會倍增，靠單一的MACD金叉死叉作為買賣信號是很危險的。，如果跌勢減緩，兩者之間的距離也將縮小，最後交叉發出買入信號。

---

MACD的八大實戰秘訣

MACD的八大實戰秘訣之一：佛手向上

MACD的八大實戰秘訣之二：小鴨出水

MACD的八大實戰秘訣之三：漫步青雲

MACD的八大實戰秘訣之四：天鵝展翅

MACD的八大實戰秘訣之五：空中纜繩

MACD的八大實戰秘訣之六：空中纜車

MACD的八大實戰秘訣之七：海底電纜

MACD的八大實戰秘訣之八：海底撈月

---

投資的真諦在哪？

一。讓趨勢成為你的朋友。

——只做大趨勢，不做波段，只看鋸身，別在意鋸齒，我還是前面的話，越是在意市場短期波動的，越是賠錢的命，這在任何資本市場都是真理。在談及讓趨勢成為你的朋友同時，還要切記：時間也同樣是你的朋友。

二。擁有一隻股票，期待它明天早晨就上漲是十分愚蠢的。

——長線持有，不在乎短期波動，越是期望值越高，越是心急，你越是賺不到錢，因你過於急迫的心態已經決定了你無法平心靜氣的持有住股票，心態壞了後恨不得每天翻倍，這樣會促使你持股一天不漲就砍倉，然後追買強勢的股票，而強勢的股票你追買完後就調整，而你砍倉的票往往因調整已經到位而走高；2005-2007年超級大牛市，我身邊有朋友是整個大牛市就沒賺到利潤，最後是虧損。包括這輪行情，我身邊朋友讓他抄作業都抄不好，我幫他操作的賬戶盈利20%，而當時我告訴他的是買什麼股票參考我幫他操作的賬戶即可，結果抄作業都抄的一塌糊塗，其下場是虧損20%，裡外裡相差40%，近260萬的市值差，原因是他只要抄作業即可，這樣他賬戶可以盈利120萬，但因為他自己胡亂搞，目前虧損140萬。

三。我喜歡簡單的東西。

——買能看得懂的企業，買你能看明白的公司。如果一個行業、一家公司需要你研究幾個月甚至半年的，才能看懂一點點的，建議放棄，真正優秀的公司都不是故弄玄虛的，都是很簡單的。比如雲南白藥、茅臺、美的電器、格力、伊利股份、萬華等等，都是主業很簡單的公司，你很容易看懂，而越是那些深不可測的公司，越容易弄虛作假。術業有專攻，包括那些業務繁雜的公司都不會是好公司，這就如你問一個生意人都做過什麼行業的生意？如果他告訴你，說自己各個行業都做過，那麼不用問別的了，這個人的生意是失敗的，因它之所以不斷的跨行業去闖，不是因為他做的太好，而是他每個行業都沒做好，所以業務繁雜的公司可以直接拉黑。這就好比如果茅臺公司開始搞房地產、搞互聯網，搞生物工程了，那麼這也意味著茅臺公司的經營開始遇到瓶頸了，否則它幹嘛涉足其他領域的經營？

成功的股票投資取決於兩點：

一、找幾隻好股票

二：自己做一個耐心的老股東。

就這麼簡單。 或許有人會問：“如果這兩條沒有做到呢？”，那就變成4條:

一、建立適合自己的投資交易系統。

二、執行投資交易系統並養成習慣。

三、掌握股市的牛熊交替發展規律。

四、能在股市牛市逃頂和熊市抄底。

於是有人就說：“對散戶而言，這根本做不到。”

如果這4條做不到，你又想有一個穩定的投資回報，那你就得做到以下16條：

一、能預測經濟發展趨勢。

二、能預測貨幣政策趨勢。

三、能預測行業發展趨勢。

四、能看懂公司經營管理。

五、能看懂公司財務報表。

六、能理解公司業務產品。

七、隨時準備止損和止盈。

八、永遠做好倉位的管理。

九、能看壓力線、支撐線。

十、能看K線圖、布林線。

十一、清楚各種股票的主題投資概念。

十二、掌握每隻股票的資金流進流出。

十三、隨時追蹤各種股票大咖的觀點。

十四、每天堅持瀏覽各種財經網站。

十五、時刻關注世界各國股市走向。

十六、隨時留意證監會主席的發言。

如果大家對以上這16條還是感到失望的話，那你只有做好更多的256條，至於是哪256條，我就不一一列舉了。

若是感覺筆者文采尚可，可以關注筆者的公眾號：股道老蔡（ch224299），隨時為你解答，也有免費課件資料相送，助你在股市有所收穫！