先讲一个故事，我觉得很有激励性，你们知道老鹰可以活几年？一般活40年，它到40岁的时候已经老了，喙很厚，羽毛也很多，已经飞不动了，抓不到猎物了。这个时候它只有两种选择，第一就是等死，第二个选择是准备充分的食物，用尽力气飞到没有猛兽的高山悬崖上。如果选择了第二种，它飞到悬崖上，用喙拼命敲打岩石直到把外面的喙敲掉一层，等新的喙长出来后，再用喙把脚趾甲一根根拔下来，等指甲长出来后，再把羽毛一根根拔下来，直到长出新的羽毛，这个时候老鹰重新拥有了生命，可以飞到高空，生命也可以再延续30年，所以它是最长寿的鸟。

我们也一样，有时候改变自己真的很难，我认为改变坏习惯只有两个动力，第一追求快乐，第二逃避痛苦。做交易也是一样，我对违反交易纪律深恶痛绝，那时候惩罚自己两天时间只喝水不吃饭，我这样做就是决心把自己的陋习改掉，所以有时候我们需要让自己承受这样的磨练。

接下来讲下交易计划，要想交易成功，交易计划很重要。真正做好交易计划的不是很多，我公司里的几个伙伴，我一定要让他们做交易计划，写的很详细，比如涨了怎么办，跌了怎么办，宽幅震荡怎么做，要把可能发生的都考虑进去，这样才会把自己成功的路走起来更平坦一些。交易计划就像船上的锚，船上没有锚不知道会漂到哪里，它会让你经历得起风浪，不会让你找不到自己，偏离自己的方向。平时风平浪请，有人觉得锚没有作用，但大风暴来临的时候，锚就起作用了。

交易记录很重要，但很少有人关注。我觉得应该把每笔交易都写下来，怎么交易，赚了多少钱，为什么要这样做，是亏的还是赚的，根据记录可以改进错的，把不该亏掉的钱亏掉是不应该的。有时候需要强制自己执行，没有强制力，改变习惯很难。所以交易记录要一笔一笔地写下来，不断提醒自己什么是对的，什么是错的，慢慢的正确率会越来月高，收益也会越来越好。所以要总结下，哪些单子该做，哪些单子不该做，这样自己提高会比较快，对自己的思维做强制的教育

还有资金曲线，行情跟你有关系，但是没太大的关系，资金曲线才是真正跟你有关系，资金曲线才是你真正的钱，行情走出来和没走出来不一定和你有关，资金曲线好的时候该怎么做，行情一路上涨也不现实，回撤的时候怎么做，赚钱的时候怎么做，总的来说你赚很多钱的时候一定要小心，可能要出现大幅回撤。就像去年很多人都赚了很多钱，后来都大幅回撤下来，所以资金曲线管理也很重要。回撤10%该怎么做，回撤20%该怎么做，

我觉得每天一定要看下资金曲线，每天画一下资金曲线，赚了还是亏了，该怎么做。有人问我铜怎么看，橡胶怎么看，我觉得怎么看并不重要，怎么做才是最重要的，看多了也不一定赚到钱。去年两个朋友同样是做空棉花，有一个赚钱，另一个亏亏钱。所以不在于行情怎么走，关键是你怎么做

第一交易计划，第二交易记录总结，第三资金曲线。交易计划让你多思考市场，交易记录总结让你思考自己的内心，资金曲线让你思考自己的盈亏，所以我们要关注市场，关注自己的内心，多关注资金曲线。行情从平衡到不平衡，从另一个不平衡到平衡这样一直循环下去，平衡可以通过高抛低吸，平衡就是正常交易，不平衡就是趋势交易，市场的规律就这样。所以需要弄清楚怎么运行。还有一个极端走向另一个极端，就像最近的棉花，你说是空头还是多头，如果你看到周期是越来越震荡，涨也很多，跌也很多，它就是个震荡过程，如果你从最小的一两个月来看它是熊市，它是不平衡的，所以平衡和不平衡有个时间范围和幅度范围。如果市场涨到一个极端的时候，你可以考虑走掉一些；跌到极端的时候，你也要注意，这个极端可以是短线的极端，中线的极端，也可以长线的极端。就像08年的很多趋势性指标到09年都不适用，因为是亏钱的，08年用的很好的系统，到09年也有可能亏钱或者赚很少，这样的规律永远也不会改变，没有人能够改变，所以必须把市场运动规律弄清楚，这样你失败的时候就知道为什么会失败，就知道怎么样来调整自己的参数，该怎么去做。

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为什么大部分人无法控制频繁交易

多数股民都知道不能频繁交易，都知道，频繁交易是大忌，是错误的，是应该避免的。但是，我们一次次告诉自己，不能再频繁交易了，再频繁交易就剁手，但一次次，我们又继续着频繁交易。许多人，都把频繁交易，归因到自己贪婪，太贪，是心态不好。真的是这个原因么?背后的原因到底是什么呢?

因为很多人对这个问题都有疑问，所以来解释解释。

大部分人之所以无法控制频繁交易，根本原因是没有明确的交易规则;或有交易规则，但模糊、不够细化，导致许多看似是自己机会，但也好似不是自己机会的机会，在价格上下波动、人容易情绪化的背景下，就通通当成了自己的交易机会。

我们知道，市场每时每刻都有涨，都有跌，所以人极容易感觉每时每刻都有机会，涨也是机会，跌也是机会，反正只要你想，满屏都是机会，你就无时无刻都在想赚钱，于是出现频繁交易。

平常心即道，道法自然，一切都在规律之中，复杂的不是行情，而是人心。交易之道，大道至简，小术无常，惟有用心感悟，身体力行，大胆假设，小心求证。服从趋势，坚守原则，倚仗概率优势。

行情总是朝阻力最小的方向行进。个人的资金只是市场这片狂洋大海里的一滴水，市场并不关心我们这些小水滴如何想，大海自有潮流，潮流并不以个人的意志为转移。市场很强大，我们只能顺应它，做一个随波逐流者。

不应对抗市场或尝试击败它。趋势来时，应之，随之。无趋势时，观之，待之。善胜者，无智名，无勇功。当无时无刻不在市场里操作的人忙进忙出时，它们在为我们创造机会。市场是博弈场，不犯错的人从经常犯错的人手里攫取利润。

盈利需要靠大大小小的很多次利润的积累，不能每一单都有暴利的想法。单边行情可遇不可求，坚持既定的操作原则，最终会以概率的形式收获单边行情。切勿急功近利，控制风险始终是第一原则。赚钱从来不是容易的事，下单持股如履薄冰，小心驶得万年船。

交易之道，先为不可胜，以待敌之可胜，胜可知而不可为。没有行情是创造不出行情的，当你想挖掘行情时，一定是风险很大的时候。行情如四季一般循环，春生夏长，秋收冬藏。春天不是创造出来的，春天是时节的周期，是恒古不变的道理。不要总想着在冬天播种，这时候最该休息。

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MACD的应用

MACD的应用：MACD的精华就8个字：买小卖小，缩头缩脚。小指的是，红绿柱的堆而言，缩头缩脚是指红绿柱的长短而言。当股价一波比一波高时，反而红柱的堆，一堆比一堆小，证明产生了顶背离现象，应该及时卖出；当股价一波比一波低时，反而绿柱的堆一堆比一堆小，证明产生了底背离，应该买进。买点在绿堆小时，一根比一根短买进，也就是说缩脚时买进。当红堆小时，红柱一根比一根短时，叫缩头，卖出。这里的“大”和“小”是指MACD中的大绿柱，小绿柱，和大红柱，小红柱。而在操作时图中的DIF和MACD两条白色和黄色的曲线，一般是视而不见的，我们只注重红绿柱的变化。

一、0轴上

1. DIF上穿0轴---------爬上红色陆地-----------准备买入--持股区间

2. 0轴上--------------零上红 ----- ----------作多

3. 一次金叉-----------零上红金叉-------------坚决作多

4. 二次金叉-----------二次零上红金叉- -------更坚决作多

5. 0轴上金叉----------水上金叉---------------2+3系统的初中期，末期的就不好!

6. 0轴上金叉----------后金叉-----------------作多

7. 0轴上死叉----------结合三死叉见顶卖出等

8. MACD 与股价------- 顶背离

一个良好的水上金叉必须出现在一波涨势的初中期，就是一叶行情的初中期，就是我们2+3系统的初中期，末期的就不好，而判断是否初中期还是末期，就是通过波长、量、MACD是否创新高、坨理论，以及外部条件，比如个股基本面、指数整体情况等等，综合研判，我们尽量买进2+3初中期，不断创新高的水上金叉，这样的水上金叉就很好。

二、0轴下

1. DIF下穿0轴-------跌进绿色海洋---------准备卖出----持币区间

2. 0轴下------------零下绿---------------作空

3. 一次死叉---------零下绿死叉-----------坚决作空

4. 二次死叉---------二次零下绿死叉-------更坚决作空

5. 0轴下死叉--------水下死叉沉船快-------作空

6. 0轴下金叉--------水下金叉易受潮-------观望

7. MACD 与股价----- 底背离

8. 水下死叉，则沉船的速度一般都很快，为什么会这样呢？

这是因为水下行情庄家一般都出货完毕了，即便没有出货完毕，也只剩下少量的砸盘用筹码了，这时的行情将由散户来主导，而散户有多少力量呢？所以发生水下金叉的时候，往往没法发动上攻行情，而一旦出现水下死叉，在市场股价自由落体作用下也能下跌，何况再加上各类中小散户及抢反弹者、甚至可能还包括庄家用手中的余货砸盘，这么多的力量作用下，当然往往沉船很快了。

所以每当出现水下金叉的时候，你千万不要激动，而当出现水下死叉的时候，你可得手脚快点，赶快寻找合适的点位出局，否则等待你的可能就是暴跌！

三、一些纪律

MACD零下做空，零上做多，零上红金叉坚决做多，二次零上红金叉更坚决做多

MACD零上做多，零下做空，零下绿死叉坚决做空，二次零下绿死叉更坚决做空

一、MACD的红绿柱和股价涨跌的关系：

MACD是多空力道的体现，在实际的操作中具有很高的实用价值，可以帮助我们高抛低吸，踏准主力心跳的脉搏。这个指标在实际的使用中却被人忽视，现在整理一下，抛砖引玉，希望大家能够积极探讨，共勉。

1 红柱缩短：股价即将回调，对应策略是高抛。其含义是多方的力道正在衰退，虽然目前空方还没有占领主导地位，但是随着多方力道的减弱，空方力道会增强，所以出局观望是明智之举。缺点：经常出现伪信号，红柱再次加长，再次进入强势行情。

2 红柱加长：股价将连续上涨，对应策略是持有。其含义是多方的力道正在加强，空方毫无还手之力。

3 绿柱加长：股价将连续下跌，对应策略是空仓。其含义是空方的力道正在加强，多方毫无还手之力。

4 绿柱缩短：股价将止跌企稳，对应策略是中线资金进场低吸，一般都可以买在相对的低位。缺点：经常出现伪信号，绿柱再次加长，再次进入下跌行情。对应策略，破前期低点止损。

5 红柱翻绿柱=进入空头市场，后期走势以跌为主。

6 绿柱翻红柱=进入多头行情，后期走势以涨为主涨。

7 当MACD还是绿柱的时候，且绿柱一天比一天短，即将变成红柱的时候买进，要求红柱还没有出来，但是绿柱已经缩小的差不多的时候，其含义是在空方没有还手之力的时候，多方很容易对这个股票发动攻击行情。

二、MACD--指数平滑异同移动平均线

MACD又称指数离差指标，是移动平均线原理的进一步发展。这一技术分析工具自1971年由查拉尔德拉徘尔创造出来之后，一直深受股市投资者的欢迎。

MACD的原理是运用短期（快速）和长期（慢速）移动平均线聚合和分散的征兆加以双重平滑运算，用来研判买进与卖出的时机，在股市中这一指标有较大的实际意义。根据移动平均线的特性，在一段持续的涨势中短期移动平均线和长期移动平均线之间的距离将愈拉愈远，两者间的乖离越来越大，涨势如果趋向缓慢，两者间的距离也必然缩小，甚至互相交叉，发出卖出信号。同样，在持续的跌势中，短期线在长期线之下，相互之间的距离越来越远。

使用原则：

1. 差离值（DIF）向上突破ＭＡＣＤ时为买进信号，差离值（DIF）向下跌破ＭＡＣＤ时为卖出信号.

2. 差离值（DIF）与ＭＡＣＤ在0轴之上时，市场趋向为多头市场，两者在0轴之下时则应获利了结。DIF和ＭＡＣＤ在0轴以下时，入市策略应以卖出为主，DIF若向下跌破ＭＡＣＤ时可向上突破，空头宜暂时平仓。

3. 股价处于上升的多头形势时，如DIF远离ＭＡＣＤ，造成两线间乖离率加大，多头应分批了结。

4. 股价或指数盘整之时常会出现DIF与ＭＡＣＤ交错，可以不必理会，只有在乖离率加大时方可视为盘整局面的突破。

5.不管是从"差离值"的交叉还是从"差离值柱线"都可以发现背离信号的使用价值。所谓"背离"就是在K线图或其他诸如条形图、柱状图上出现一头比一头高的头部，在MACD的图形上却出现一头比一头低的头部；或相反，在K线图或其它图形上出现一底比一底低，在MACD的图形上却出现一底比一底高，出现这两种背离时，前者一般为跌势信号，后者则为上升信号。

三、缺陷：

1. 由于MACD是一项长线指标,买进或卖出点和最高最低价之间的价差较大.当行情忽上忽下或盘整时,买卖信号会过于频繁.

2. 当出现急升急跌行情时,MACD来不及反映,信号滞后.实战使用注意：(必须配合股价移动平均线)

1）DIF和ＭＡＣＤ在0轴以下时的金叉，为反弹行情，参与时期望值不能够高。只有在突破0轴才能够演化成多头行情。

2） DIF）与ＭＡＣＤ在0轴之上时金叉，为多头行情，可在均线安全的情况下，逢低介入。在0轴处的两次金叉，MACD形成双底时信号比较纯正。

3）股价横盘，而ＭＡＣＤ指标死叉向下走，不破0轴，是为洗盘，再次放量，可在长阳首日介入。

4）0轴之上金叉后的不死叉，和死叉后的快速金叉，是为最后的疯狂，实战中快进快出。

5）以ＭＡＣＤ指标为买进法的，可选择30分钟和60分钟的指标，要求和日指标共震。

6）该指标以长期死叉后的金叉可靠性高。可在金叉后耐性等待股价回抽短期均线。

7）MACD指标一般最有效不容易骗线的时候是和均价线，均量线同时发生金叉的时候，也就是所谓的三线开花，要求同时放量开口向上。其成功的概率才会倍增，靠单一的MACD金叉死叉作为买卖信号是很危险的。，如果跌势减缓，两者之间的距离也将缩小，最后交叉发出买入信号。

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MACD的八大实战秘诀

MACD的八大实战秘诀之一：佛手向上

MACD的八大实战秘诀之二：小鸭出水

MACD的八大实战秘诀之三：漫步青云

MACD的八大实战秘诀之四：天鹅展翅

MACD的八大实战秘诀之五：空中缆绳

MACD的八大实战秘诀之六：空中缆车

MACD的八大实战秘诀之七：海底电缆

MACD的八大实战秘诀之八：海底捞月

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投资的真谛在哪？

一。让趋势成为你的朋友。

——只做大趋势，不做波段，只看锯身，别在意锯齿，我还是前面的话，越是在意市场短期波动的，越是赔钱的命，这在任何资本市场都是真理。在谈及让趋势成为你的朋友同时，还要切记：时间也同样是你的朋友。

二。拥有一只股票，期待它明天早晨就上涨是十分愚蠢的。

——长线持有，不在乎短期波动，越是期望值越高，越是心急，你越是赚不到钱，因你过于急迫的心态已经决定了你无法平心静气的持有住股票，心态坏了后恨不得每天翻倍，这样会促使你持股一天不涨就砍仓，然后追买强势的股票，而强势的股票你追买完后就调整，而你砍仓的票往往因调整已经到位而走高；2005-2007年超级大牛市，我身边有朋友是整个大牛市就没赚到利润，最后是亏损。包括这轮行情，我身边朋友让他抄作业都抄不好，我帮他操作的账户盈利20%，而当时我告诉他的是买什么股票参考我帮他操作的账户即可，结果抄作业都抄的一塌糊涂，其下场是亏损20%，里外里相差40%，近260万的市值差，原因是他只要抄作业即可，这样他账户可以盈利120万，但因为他自己胡乱搞，目前亏损140万。

三。我喜欢简单的东西。

——买能看得懂的企业，买你能看明白的公司。如果一个行业、一家公司需要你研究几个月甚至半年的，才能看懂一点点的，建议放弃，真正优秀的公司都不是故弄玄虚的，都是很简单的。比如云南白药、茅台、美的电器、格力、伊利股份、万华等等，都是主业很简单的公司，你很容易看懂，而越是那些深不可测的公司，越容易弄虚作假。术业有专攻，包括那些业务繁杂的公司都不会是好公司，这就如你问一个生意人都做过什么行业的生意？如果他告诉你，说自己各个行业都做过，那么不用问别的了，这个人的生意是失败的，因它之所以不断的跨行业去闯，不是因为他做的太好，而是他每个行业都没做好，所以业务繁杂的公司可以直接拉黑。这就好比如果茅台公司开始搞房地产、搞互联网，搞生物工程了，那么这也意味着茅台公司的经营开始遇到瓶颈了，否则它干嘛涉足其他领域的经营？

成功的股票投资取决于两点：

一、找几只好股票

二：自己做一个耐心的老股东。

就这么简单。 或许有人会问：“如果这两条没有做到呢？”，那就变成4条:

一、建立适合自己的投资交易系统。

二、执行投资交易系统并养成习惯。

三、掌握股市的牛熊交替发展规律。

四、能在股市牛市逃顶和熊市抄底。

于是有人就说：“对散户而言，这根本做不到。”

如果这4条做不到，你又想有一个稳定的投资回报，那你就得做到以下16条：

一、能预测经济发展趋势。

二、能预测货币政策趋势。

三、能预测行业发展趋势。

四、能看懂公司经营管理。

五、能看懂公司财务报表。

六、能理解公司业务产品。

七、随时准备止损和止盈。

八、永远做好仓位的管理。

九、能看压力线、支撑线。

十、能看K线图、布林线。

十一、清楚各种股票的主题投资概念。

十二、掌握每只股票的资金流进流出。

十三、随时追踪各种股票大咖的观点。

十四、每天坚持浏览各种财经网站。

十五、时刻关注世界各国股市走向。

十六、随时留意证监会主席的发言。

如果大家对以上这16条还是感到失望的话，那你只有做好更多的256条，至于是哪256条，我就不一一列举了。

若是感觉笔者文采尚可，可以关注笔者的公众号：股道老蔡（ch224299），随时为你解答，也有免费课件资料相送，助你在股市有所收获！