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這完全是兩個問題，基金淨值是基金財產減去管理費、託管費等剩餘財產的平均。本金是你夠買基金所付出的資產。是否跌破本金的關鍵在於你賬戶資產是否增加，而不取決於基金淨值。
1、如果是已經發行開始運營多年的基金，在市場行情不好時，很多淨值是低於1.00元，但是累計淨值遠遠大於1.00元，出現這種情況是因為基金進行過大比例的分紅。這不能說明跌破了本金。例如：
國泰金鷹增長混合，成立以來上漲了1023.53%，目前淨值僅僅0.8883元。
2、如果是新成立的基金，同樣會有淨值小於1.00元的情況，即使基金經理不進行任何的交易。因為有些基金的管理費是前端收取，有的是後端收取。前端收取的基金成立當日收盤即收取，這時基金經理很可能是空倉，那淨值就低於1.00元，這不能說明跌破成本線。反之也是成立，一隻基金成立後一直不交易，保持空倉，其中遇到大額贖回，其贖回費用是要記入基金財產的，這是基金淨值很可能高於1.00元。
一隻基金的收益是由兩部分構成，一部分是阿爾法收益，一部分的貝塔收益。簡單講，貝塔收益的就是同期指數的漲跌，屬於承擔系統風險取得收益。而阿爾法收益才是衡量一直基金水平的重要參數，它體現基金經理和基金公司的主動管理能力。這也是為什麼國內基金業喜歡用同期滬深300的漲跌來衡量基金好與壞的主要原因。如果是陽光私募的話，則更多的是講究絕對收益而非上面說的相對收益。
趨勢手稿
你把本金和淨值搞混淆了哦~~
基金首次公開發行時，認購的單位淨值都是1元，隨著投資時間的推進，基金可能會碰到分紅情況，那麼單位淨值就會變小。當基金的淨值跌破1元，不能說發行以來肯定虧損了，但業績表現肯定也好不到哪裡去。另外，基金業績的好壞評判，相對來說累計淨值會更客觀些，因為已經包含了期間分紅的因素。
至於你說的“本金”，如果是首次公開發行時認購，那麼單位淨值就是1元，但是如果上市後才申購，那麼單位淨值可能高於或低於1元，後者情況的本金就不能以1元淨值來計算。總之，本金的意思是指一共投入了多少錢。
