您好，我们是XX市公安局，我们查到您涉嫌洗钱，请......
您好，我是人社局的，您的社保卡有问题，麻烦提供点信息......
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涉嫌洗钱？银行卡被盗刷？重金求子？当你接到这些电话时，你信不信呢？很多人正“钻”进骗子的圈套。近日，广州市中级人民法院对一起42人涉台跨境团伙电信诈骗案进行二审公开宣判，裁定驳回上诉，维持原判，以诈骗罪判处陈建志等42人有期徒刑十四年至两年六个月，并处罚金。
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广州市公安局
广州
11:59
广州市XX银行
广东，广州
昨天
XX富婆
中国，台湾
昨天
电信诈骗套路深，学好知识好防身。近年来频发的电信诈骗案件有哪些特点？大家又应如何防范，保护好自己和家人的“钱袋子”？一起了解一下这起诈骗案。
这是一起被害人遍布全国的重大电信诈骗系列案，涉案人员陈建志、叶清顺等236人（其中台湾籍106人）先后在亚美尼亚、马来西亚、老挝组成多个诈骗团伙，诈骗内地241名被害人3471万余元。
2016年5月起，陈建志接受他人雇佣，与多名同案人从台湾出境至亚美尼亚共和国首都埃里温市筹建电信诈骗集团。由张文信等人负责提供资金，陈建志等人协助，在埃里温市租赁别墅，购买电脑、电话、网关等作案设备及生活用品。黄世豪、宋兆彤（另案处理）等人先后雇佣周彦希、郭子诚、赵瀚麟等42人以及其他同案人（均另案处理），并组织上述人员出境至亚美尼亚共和国，接受该诈骗集团的统一培训、管理，按该诈骗集团的统一安排，分别充当电脑操作手、一线、二线、三线人员、后勤人员，冒充医保部门、公安局、检察院、公证处等国家工作人员身份，通过向被害人郝某某等不特定中国大陆公民群发诈骗语音包、拨打电话，利用改号软件、“钓鱼网站”链接及“木马”程序链接等电信技术手段，向被害人虚构其医保卡被盗刷、个人信息被盗用、涉嫌犯罪、资产需要清查等事实，诱骗被害人向该诈骗集团所控制的账户转账或汇款，骗取其钱财。2016年6月至8月期间，该诈骗集团诈骗被害人郝某某等多人共计人民币839.87万元。
2016年2月至4月间，被告人陈建志等人以上述相同手法在老挝人民民主共和国境内湄公河某河段旁一栋三层别墅组织诈骗集团，参与针对中国大陆公民的电信诈骗。诈骗被害人赵某某等人共计人民币527.95万元。
*陈建志等42人跨境电信诈骗一审庭审现场
广州市番禺区人民检察院对其中的陈建志等42名被告人向广州市番禺区人民法院提起公诉，指控这些被告人构成诈骗罪，广州市番禺区人民法院经审理，于2018年7月31日作出一审判决。主犯陈建志被判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币十八万元；周彦希等41名其他被告人被判处有期徒刑十二年至二年六个月，并处罚金；责令上述被告人退赔被害人损失。宣判后，陈建志等多人不服，向广州市中级人民法院提出上诉。广州市中级人民法院经审理，于2019年2月18日作出二审裁定，裁定驳回上诉，维持原判。
看到这些触目惊心的骗局，大家可能会问：骗子是如何行骗的呢？下面，小编就为大家详细分解一下。
1
---第一步
犯罪集团通过植入木马程序等非法手段，获取被害人信息及银行卡等信息；
2
---第二步
冒充医保局或银行人员，告知被害人医保卡、银行卡被刷，这一过程中，骗子能根据事先掌握的信息准确叫出被害人姓名，并让被害人抓紧报警，还会“热心”的帮助被害人接通公安机关电话；
3
---第三步
电话中的“公安人员”很专业的做报案笔录，并交待被害人注意事项；
4
---第四步
“检察官”及“公证人员”登场，告知被害人根据公安机关报案，需要被害人将款项转入所谓的“安全账户”或提供卡号、密码等信息，用以查询和保障被害人财产安全；
5
---第五步
被害人财物不翼而飞，“检察官”、“公证人员”再也无法联系；
6
---第六步
对不起，没有第六步了。游戏结束。
因犯罪分子在电话中或能清楚叫出被害人姓名，或能提供一些和被害人实际情况相符的信息，故被害人往往深信不疑，由此落入对方圈套，一步步被引诱至上当。
从本案中，我们可以得到这样一些重要启示。
❶ 提高警惕，加强防范意识
电信诈骗套路多。如有电话通知银行卡、医保卡被盗刷，应到正规的机构查询、确认，亲自至公安机关报案。如有人通知你亲属、孩子突发疾病，急需转钱，而你一时无法联系到自己的亲属，不要着急慌乱，可以向医院急诊部门或通过其他渠道联系亲朋好友或孩子的同学确认，切莫轻易转款。如有朋友、亲人通过微信要红包、借钱，请通过视频或电话确认是本人后再转款。
总之，凡是电话让你告知对方银行卡密码的，一定不要相信；凡是告诉你有安全账号的，一定是骗子；凡是和转移财物有关的电话，一定要经过确认再转款。
❷ 加强法治教育
尤其要加强对年轻人的法治教育，提高年轻人识别犯罪、远离犯罪的能力。本案被告人共计42人，其中1985-1989年出生的15人，1990-1997年出生的18人，最小的2名被告人系1997年6月出生，案发时还未满20岁。根据这些被告人的供述，他们在相关诈骗集团招工时并不清楚是要去进行诈骗，到国外后才由诈骗集团进行套路培训，最终参与了电信诈骗。
鉴于目前电信诈骗、集资诈骗等犯罪集团往往批着合法的外衣以某某公司名义招工，因此年轻人对于外出打工，尤其是到境外打工，对公司的基本情况应了解清楚。一旦不慎落入犯罪团伙，应择机报警或通知家人，千万不能对从事犯罪行为抱有侥幸心理，不要以为自己只是按照要求打打电话，犯罪与自己无关，这种简单幼稚的想法可能最终导致自己成为犯罪分子的帮凶并被追究法律责任。
总之，在电信与网络无处不在的今天，请警惕，请谨慎。下次再碰到类似情况，就......
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骗子：我是缉毒警察，在你的快递里发现了毒品，快到我们大队说明下情况。
你：查到毒品快来抓我啊，我在家里等着（挂电话）。
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骗子：你被通缉了，我给你个网站你去看看自己的通缉令。
你：通缉我还要告诉我啊，我信了你的邪（挂电话）。
来源 | 广州中院
通讯员 钟海燕 边龙
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