2018年2月14日，印度的第二大國有銀行旁遮普國家銀行(PNB)通知股票交易所，它們發現了總計約17.7億美元的大規模欺詐性交易行為，並將矛頭直指47歲的印度珠寶商、億萬富豪Nirav Modi（莫迪）。
據報道，旁遮普國家銀行已向印度最高調查機構的中央調查局提起了兩起針對莫迪的投訴，要求進行欺詐性交易審查。
PNB表示，該分行的兩位初級管理人員從2011年起非法發放保證函（letters of undertaking），要求其他金融機構的海外分支為幾個特定賬戶持有者延展信用，大部分授信企業都是一位印度珠寶商的海外客戶。尚不清楚是否有其他印度銀行貸款給了這些具有欺詐性質的客戶，並已報案。
一名印度財政部官員透露，專門打擊金融犯罪的印度中央執法局將調查這起鉅額貸款詐騙案是否存在洗錢可能。涉案的鑽石珠寶商人Nirav Modi是當地知名億萬富翁，其名下位於孟買和新德里的珠寶店和其他商業實體已在週四被執法機構查抄，此人的孟買居所也被搜查。
PNB首席執行官Sunil Mehta表示，該行有能力信守一切承諾，如果需要會承擔全部責任和損失，但涉案億萬富翁Modi還沒有提供任何切實可行的還款與賠償計劃。
投資者異常恐慌，PNB股價週四深跌近13%，創2009年以來最大單日跌幅。最早爆出此新聞的週三跌近10%，令本週跌幅超過20%，跌至2017年1月初以來最低，市值抹去數百億印度盧比。
其他銀行股價也受負面影響。追蹤印度銀行股走勢的Nifty PSU Bank指數週四最深跌2%，週三跌2.8%；拖累印度NSE股指大盤週三跌0.4%，週四漲幅落後於其他亞洲市場。
路透社分析稱，鑑於欺詐的規模如此之大，不少業內人士擔心會有外溢效應。這也令人質疑印度銀行的借貸流程是否正規，印度的國有銀行是否還會深陷更多的壞賬醜聞。
據當地電視臺BTVI援引不具名信源稱，印度最大的私營銀行之一Axis Bank也是貸款欺詐的受害者， 涉事金額可能高達400億印度盧比（約合6.244億美元），很大一部分貸款被打包賣給了印度央行SBI。Axis Bank週四表示，因PNB的保證函確實處理過相關交易，但所有貸款均已賣出。
摩根士丹利分析師Sumeet Kariwala認為，如果需要PNB自己賠款，該行將面臨嚴重的潛在損害，除了商譽受損，還會被要求增加資本金800億盧比，對後續業務開展不利。
他是含著珠寶出生的富豪
莫迪是珠寶零售商Gitanjali集團的董事長，淨資產為17億美元，在福布斯2017年印度富豪榜中排名第85位.
莫迪的家族是古吉拉特邦帕蘭普爾的著名鑽石貿易商。其祖父Keshavlal Modi從孟買販賣鑽石到新加坡，在20世紀30年代和40年代出售毛坯鑽石。
他的父親Deepak Modi在比利時安特衛普成立了Gitanjali Gems集團，而莫迪從19歲就輟學來到孟買，在Choksi做學徒。
幾年之後，莫迪就接管了Gitanjali Gems集團。經過近10年的成長後，莫迪開始獨立出擊，從世界各地採購鑽石，並將其出售給珠寶製造商。
他於1999年成立Firestar鑽石公司。與美國，比利時和亞美尼亞的鑽石零售商建立合作伙伴關係並迅速擴張。
2010年，該公司與Rio Tinto合作在印度銷售罕見的Argyle粉紅鑽石。Firestar聲稱擁有粉紅鑽石的數百個版權、商標和專利的知識產權。
曾是印度最年輕的10位億萬富翁之一
在2009年，莫迪為一位朋友設計了一副耳環後，決定嘗試珠寶設計。使他成名的是一顆Golconda鑽石項鍊，由在海得拉巴開採的罕見鑽石製成。2010年11月，在英國拍賣行佳士得拍賣行以300萬美元的價格成功拍賣。
一個月後，莫迪在新德里推出了他的第一家珠寶店，並以此為品牌。2年後，在另一位英國拍賣商蘇富比拍賣行在香港舉行的拍賣會上，莫迪以510萬美元拍賣了他的作品。現在，全球有17家Nirav Modi店。
2013年，莫迪首次進入福布斯印度億萬富豪榜，隨著Firestar鑽石公司的上市，莫迪的身價高達18億美元，
在欺詐指控爆發之前，他還是印度最年輕的10位億萬富翁之一。
印度銀行指控他騙取了17.7億美元
根據印度報業托拉斯的報道，雖然莫迪在印度第二大國有銀行旁遮普國家銀行涉嫌17.7億美元欺詐交易的具體細節仍不清楚，但已經證實，他的公司以及其他三大珠寶商Gitanjali、Ginni和Nakshatra都在被印度最高調查機構審查。
據報道，印度主要調查機構中央調查局於1月31 日首次提起此案。2月15日，一家專門的金融犯罪調查機構，突襲了至少10個Nirav Modi的分公司。
目前，在社交媒體上關於莫迪的討論有很多，有人說他已經逃離了印度。目前，莫迪以及他的公司都沒有對印度第二大國有銀行旁遮普國家銀行的通知進行任何回應，而印度最高調查機構（中央調查局）的也沒有公佈審查結果。
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