倉山檢察
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7月12日上午，最高檢召開以“加強案例指導，依法懲防金融犯罪”為主題的新聞發佈會，發佈最高人民檢察院第十批指導性案例。最高檢黨組成員、副檢察長童建明介紹了案例的有關內容。
最高檢法律政策研究室主任萬春在發佈會上介紹說，從發案數量看，當前，金融犯罪發案率在總體上呈現多發、頻發但略有下降的態勢，而同時涉眾型金融犯罪案件則持續高發。2017年，檢察機關共就非法集資類金融犯罪案件（含集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪）提起公訴8252件17144人，同比分別上升6.18%和4.50%。就組織、領導傳銷活動罪提起公訴2233件7186人，同比分別上升38.18%和35.51%。
非法集資到底會觸犯哪些法律法規呢？讓我們通過下面的案例來了解一下吧！
故事進行到這裡，大家一定很疑惑，什麼是“標會”呢？
“標會”由發起人（即會頭）邀請若干人（即會腳）參加，在約定時間內按期舉行，每次各繳納一定數量的會款，以投標順序決定收取會款的次序。在會頭優先無償使用第一次會款後，以後按期由需要用錢的會腳把會標走，並支付一定的利息給未標會的會腳。
上述陳某某的行為觸犯了哪一條法律紅線呢？
根據《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
根據最高人民法院《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條，個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，或者數額在100萬元以上的，屬於刑法第一百七十六條規定的“數額巨大或者有其他嚴重情節”。
犯罪嫌疑人陳某某以組織民間標會的方式非法吸收公眾存款，數額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，涉嫌非法吸收公眾存款罪。量刑檔次為三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
上述行為又觸犯了哪一條法律紅線呢？
《中華人民共和國刑法》第一百九十二條以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元。
第一百九十九條犯本節第一百九十二條規定之罪，數額特別巨大並且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，並處沒收財產。
第二百條單位犯本節第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規定之罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役，可以並處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金。
《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第五條個人進行集資詐騙，數額在10萬元以上的，應當認定為“數額較大”，數額在30萬元以上的應當認定為“數額巨大”，數額在100萬元以上的，應當認定為“數額特別巨大”。
犯罪嫌疑人陳某某以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條，涉嫌集資詐騙罪。量刑檔次為十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金。
上述行為又又又觸犯了哪一條法律紅線呢？
依據《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。
犯罪嫌疑人陳某某以非法佔有為目的，騙取他人財物，數額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，涉嫌詐騙罪。
最終，倉山區檢察院追加起訴兩罪，以被告人陳某某涉嫌詐騙罪、集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪移送倉山區人民法院審查起訴，經開庭審理，被害人出庭作證，倉山區人民法院採納倉山區檢察院定罪量刑意見，現一審已判決。
金融犯罪一直是我國整頓和規範市場經濟秩序工作的打擊重點，集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件，是金融犯罪刑事檢察工作的重中之重。近三年來，倉山區檢察院受理的非法集資類案件中，有79%以上系民間標會類案件，民間標會一旦“倒會”，容易引發“多米諾骨牌”效應，涉及金額大、人數多，波及面廣，給公民和法人以及其他組織造成鉅額財產損失，嚴重破壞金融市場秩序，由此導致的群體性事件屢有發生，嚴重影響社會穩定。在依法嚴懲犯罪分子的同時，希望大家充分認識該類犯罪的嚴重社會危害性，遠離民間融資“陷阱”，避免該類案件的再次發生。
文案丨倉山區人民檢察院 許青青 陳敏臻
編輯 | 福建《政務新媒體》採編中心 檸檬君
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